商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有(  )。A. 未能正确识别假钞 B. 未经授权办理大额取现业务 C. 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙 D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务 E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

题目
商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有(  )。

A. 未能正确识别假钞
B. 未经授权办理大额取现业务
C. 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务
E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

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  • 第1题:

    商业银行柜员在现金存取款的操作中,下列行为易造成操作风险的有(  )。

    A.未能正确识别假钞
    B.临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
    C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
    D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
    E.未经授权办理大额取现业务

    答案:A,C,D,E
    解析:
    临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙是避免操作风险的正确做法。其他选项易造成操作风险。

  • 第2题:

    在负债业务风险管理中,商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

    A.利率风险
    B.市场风险
    C.流动性风险
    D.法律风险
    E.信息科技风险

    答案:A,B,C
    解析:
    在负债业务风险管理中,商业银行主要注重防范流动性风险、市场风险、利率风险,监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

  • 第3题:

    就操作风险而言,商业银行柜台业务的风险点主要集中在( )。

    A.账户管理
    B.印章管理
    C.柜员管理
    D.流动性管理
    E.现金库箱管理

    答案:A,B,C,E
    解析:
    商业银行柜台业务的风险点主要集中于以下环节:(1)账户开立、使用、变更与撤销。(2)现金存取款。(3)柜员管理。(4)重要凭证和重要物品管理(如印章)。(5)现金库箱管理。(6)平账和账务核对。(7)抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。

  • 第4题:

    离岗后钱箱未加锁属于柜面业务( )环节的操作风险。

    A.账户开立
    B.现金存取款
    C.柜员管理
    D.现金库箱管理

    答案:B
    解析:
    离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管属于现金存取款环节的操作风险。

  • 第5题:

    营业机构应加强对柜员业务操作权限的管理,但以下情形中无需及时向管辖行申报的是()。

    • A、新调入人员需在ABIS进行业务操作
    • B、柜员业务操作权限发生变化的
    • C、柜员调离本营业机构的
    • D、修改柜员现金限额

    正确答案:D

  • 第6题:

    在现金调拨业务的操作风险点中,调拨单上没有相关人员审批这一风险信号一定表明柜员利用运送中现金科目进行虚假调拨。


    正确答案:错误

  • 第7题:

    机构内现金调剂,由调出柜员操作调出,再由调入柜员操作接收。


    正确答案:正确

  • 第8题:

    判断题
    无折存取款冲正交易是对柜员隔日操作错误的无折现金存取款业务和无折转账业务进行抹账。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时,以下行为可能存在操作风险的有(  )。
    A

    临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案: B,E
    解析:

  • 第10题:

    多选题
    下列关于信用风险、市场风险与操作风险的关系,正确的有(  )。
    A

    信用风险主要存在于授信业务

    B

    操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面

    C

    市场风险存在于交易类业务

    D

    操作风险具有营利性,能为商业银行带来盈利

    E

    操作风脸与市场风险、信用风险存在内在的联系


    正确答案: D,A
    解析:

  • 第11题:

    多选题
    就操作风险而言,商业银行柜台业务的风险点主要集中在(   )。
    A

    账户管理

    B

    印章管理

    C

    柜员管理

    D

    流动性管理

    E

    现金库箱管理


    正确答案: B,D
    解析:

  • 第12题:

    多选题
    柜员现金管理类交易中,需要由交易柜员和库管柜员共同操作才能完成的有()。
    A

    柜员现金领入21011

    B

    柜员现金上缴21061

    C

    柜员现金调剂

    D

    尾箱交接21097


    正确答案: B,D
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    下列描述信用风险、市场风险与操作风险的关系,正确的有(  )。

    A.信用风险主要存在于授信业务
    B.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
    C.市场风险存在于交易类业务
    D.操作风险具有营利性,能为商业银行带来盈利
    E.操作风险与市场风险、信用风险存在内在的联系

    答案:A,B,C,E
    解析:
    操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利。

  • 第14题:

    柜台业务存在的操作风险不包括( )。

    A.账户开立和使用B.现金存取款C.评级授信D.重要凭证和重要物品保管

    答案:C
    解析:
    正确答案是:C,柜台业务存在的操作风险有:账户开立、使用、变更和撤销;现金存取款;柜员管理;重要凭证和重要物品的保管;现金库箱管理;平账和账务核对;抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。
    考点
    主要的操作风险

  • 第15题:

    下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。

    A.人员因素
    B.外部事件
    C.现金存取款
    D.柜员管理
    E.信贷审查

    答案:A,B
    解析:
    柜员管理和现金存取款属于柜台业务,信贷审查属于法人信贷业务。

  • 第16题:

    商业银行柜员在现金存取款的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。

    A:未能正确识别假钞
    B:临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
    C:无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
    D:未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
    E:未经授权办理大额取现业务

    答案:A,C,D,E
    解析:
    B是避免操作风险的正确做法。

  • 第17题:

    无折存取款冲正交易是对柜员隔日操作错误的无折现金存取款业务和无折转账业务进行抹账。


    正确答案:错误

  • 第18题:

    在对ATM和自动存取款机的管理方面,采取何种措施防范因操作风险而造成的现金损失。


    正确答案: 各行应通过以下措施防范因操作风险造成的现金损失:
    (一)建立健全并严格执行各项规章制度;
    (二)明确各岗位责任,对不相容岗位实行相互分离、有效制约,并加强监督,落实岗位轮换办法;
    (三)加强对工作人员的教育培训;
    (四)建立落实内部报告制度;
    (五)健全对突发事件的应变措施;利用现代技术加强对营业柜台内外、内部现金整点场所的监控;
    (六)真实、完整、准确地披露本行防范操作风险的措施、效果;
    (七)各级行要至少每年一次组织监督检查机构或专门人员通过实施符合性测试,检查各项规章制度的健全和执行情况;
    (八)鉴于操作风险的不可预见性和特殊性,对操作风险形成的损失,应向保险公司投保,以保证本行资产完整。

  • 第19题:

    下列关于操作风险的说法中,不正确的是()。

    • A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
    • B、操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
    • C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
    • D、操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险

    正确答案:D

  • 第20题:

    单选题
    现金管理系统中,柜员制通存通兑业务()。
    A

    必须坚持双人操作

    B

    必须坚持三人操作

    C

    可由柜员一人操作

    D

    柜员一人操作


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    某商业银行柜员在离岗时未退出业务操作系统,被他人利用进行操作,导致商业银行遭受了损失,这属于商业银行哪种业务的操作风险(  )
    A

    法人信贷业务

    B

    柜台业务

    C

    代理业务

    D

    资金交易业务


    正确答案: C
    解析:

  • 第22题:

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有()。
    A

    临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大额取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案: B,E
    解析: 现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:
    ①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;
    ②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。

  • 第23题:

    单选题
    营业机构应加强对柜员业务操作权限的管理,对有下列情形之一的,必须及时向管辖行申报()。
    A

    新调入柜员不需在ABIS进行业务操作的

    B

    柜员业务操作权限发生变化的

    C

    柜员在本营业机构内调岗的

    D

    柜员现金箱限额发生变化的


    正确答案: D
    解析: 暂无解析