下列描述操作风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有(?)。A.信用风险主要存在于授信业务 B.操作风险普遍存在予商业银行业务和管理的各个方面 C.市场风险存在于交易类业务 D.操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利 E.操作风险与市场风险、信用风险存在内在的联系

题目
下列描述操作风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有(?)。

A.信用风险主要存在于授信业务
B.操作风险普遍存在予商业银行业务和管理的各个方面
C.市场风险存在于交易类业务
D.操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利
E.操作风险与市场风险、信用风险存在内在的联系
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1.下列关于操作风险的描述，正确的是( )。A．操作风险管理者对操作风险管理负有最主要的责任B．由于金融机构对操作风险定义看法一致，操作风险的计量手段已经非常成熟C．操作风险的计量需要评估操作风险事件发生的可能性以及其严重程度D．操作风险与其他风险有着明确的界线，如信用风险和市场风险

2.下列属于市场风险的有( )。A．利率风险B．股票风险C．汇率风险D．商品风险E．操作风险

3.以下关于操作风险的特征叙述，正确的是：（ ）。A．操作风险主要是内部风险B．操作风险大多是在银行可控范围内的内生风险C．操作风险损失与银行收益有必然联系D．操作风险没有市场价格，类型多样化

4.操作风险管理流程以次包括如下5个步骤：操作风险识别、操作风险映射、操作风险评估与量化、操作风险控制与缓释、操作风险报告。 ( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    下列属于市场风险的有( )。

    A 利率风险

    B 股票风险

    C 汇率风险

    D 商品风险

    E 操作风险


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    下列属于市场风险的有()。

    A:流动性风险
    B:利率风险
    C:汇率风险
    D:信用风险
    E:操作风险

    答案：B,C
    解析：
    按照市场风险发生的因素，市场风险可分为利率风险、汇率风险和投资风险。

  • 第3题：

    下列风险类型中具有“风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系”特点的有( )。


    A.操作风险

    B.流动性风险

    C.合规风险

    D.信用风险

    E.市场风险

    答案：D,E
    解析：
    对于信用风险和市场风险来说，一般原则是风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系。它们是一种投资风险或带有投机性的风险。

  • 第4题：

    投机行为可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，这是描述()和流动性风险的关系。

    A:信用风险
    B:市场风险
    C:操作风险
    D:声誉风险

    答案：B
    解析：
    承担过高的市场风险（投机行为）可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险。

  • 第5题：

    商业银行操作风险按可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险划分。下列属于可缓释的操作风险的有（）。



    A.火灾
    B.抢劫
    C.高管欺诈
    D.改变市场定位
    E.交易差错

    答案：A,B,C
    解析：
    火灾、抢劫、高管欺诈等操作风险商业银行往往很难规避和降低，甚至有些无能为力，但可以通过制订应急和连续营业方案、购买保险、业务外包等方式将风险转移或缓释。A、B、C项正确。D属于可规避的操作风险；E属于可降低的操作风险。故本题选ABC。

  • 第6题：

    《巴塞尔新资本协议》规定，在计算资本比率时，银行（）和（）的资本要求乘以（），再加上针对（）的风险加权资产，就得到总的风险加权资产。

    • A、市场风险；操作风险；12.5；信用风险
    • B、信用风险；市场风险；11.5；操作风险
    • C、信用风险；操作风险；12.5；市场风险
    • D、信用风险；操作风险；11.5；市场风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列关于操作风险说法，正确的有（）。

    • A、操作风险事件前后之间有关联，但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系，个体性较强
    • B、操作风险已被纳入资本充足率测算范围
    • C、操作风险产生的原因不同于信用风险和市场风险，所以操作风险不会引发信用风险和市场风险
    • D、业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域，虽然操作风险造成的损失不一定低，但是发生操作风险的频率相对较低
    • E、操作风险管理只针对发生频率低、造成损失相对较高的大规模舞弊、自然灾害等，而可以忽略发生频率高、造成损失相对较低的日常业务流程处理上的小错误

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    中银智富理财计划存在以下几类风险（）.

    • A、信用风险、市场风险、操作风险
    • B、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险
    • C、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险
    • D、信用风险、声誉风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    法律风险与操作风险之间的关系是（）。
    A

    操作风险和法律风险产生的原因相同

    B

    外部合规风险与法律风险是相同的

    C

    法律风险与操作风险相互独立

    D

    法律风险是操作风险的一种特殊类型


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列关于信用风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有（  ）。
    A

    信用风险主要存在于授信业务

    B

    操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面

    C

    市场风险存在于交易类业务

    D

    操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利

    E

    操作风脸与市场风险、信用风险存在内在的联系


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：①在票据转贴现中，该行员工内外勾结支取票据造成损失；②由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大，债券价值下降造成损失；③由于交易对手流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险；④由于自身流动性紧张、原来签订的合约面临不能履行的风险。下列风险类型与风险事件对应正确的是（  ）。
    A

    ①：操作风险；②：信用风险；③：市场风险；④：流动性风险

    B

    ①：法律风险；②：信用风险；③：流动性风险；④：操作风险

    C

    ①：操作风险；②：市场风险；③：信用风险；④：流动性风险

    D

    ①：操作风险；②：市场风险；③：流动性风险；④：信用风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行操作风险可划分为规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和承担的操作风险。下列属于可缓释的操作风险的有（  ）。
    A

    火灾

    B

    抢劫

    C

    高管欺诈

    D

    改变市场定位

    E

    交易差错


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第13题：

    法律风险与操作风险之间的关系是()

    A.操作风险和法律风险产生的原因相同

    B.外部合规风险与操作风险相互独立

    C.法律风险与操作风险相互独立

    D.法律风险是操作风险的一种特殊类型


    答案:D

  • 第14题：

    下列描述信用风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有（　　）。

    A.信用风险主要存在于授信业务
    B.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
    C.市场风险存在于交易类业务
    D.操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利
    E.操作风险与市场风险、信用风险存在内在的联系

    答案：A,B,C,E
    解析：
    操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利。

  • 第15题：

    下列关于商业银行操作风险的表述，正确的有（　　）。

    A.操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引起的风险
    B.操作风险经营与市场风险、信用风险等风险交织并发
    C.银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁
    D.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
    E.操作风险是银行最为复杂的风险种类，也是我国大部分银行面临的最主要风险

    答案：A,B,D
    解析：
    银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁；流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。

  • 第16题：

    法律风险与操作风险之间的关系是()。

    A:操作风险和法律风险产生的原因相同
    B:外部合规风险与法律风险是相同的
    C:法律风险与操作风险相互独立
    D:法律风险是操作风险的一种特殊类型

    答案：D
    解析：
    按照《巴塞尔新资本协议》的规定，法律风险是一种特殊类型的操作风险。

  • 第17题：

    下列属于企业可控风险的有（） Ⅰ．市场风险 Ⅱ.法律环境风险 Ⅲ.操作风险 Ⅳ.债务风险

    • A、仅Ⅰ
    • B、Ⅱ与Ⅳ
    • C、Ⅰ与Ⅱ
    • D、III与Ⅳ

    正确答案:D

  • 第18题：

    下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的（）。

    • A、操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系
    • B、信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致
    • C、信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致
    • D、市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致

    正确答案:C

  • 第19题：

    在信贷资产证券化业务中，受托机构面临的风险有（）

    • A、操作风险和市场风险
    • B、信用风险和市场风险
    • C、操作风险和法律风险
    • D、利率风险和法律风险

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的（）。
    A

    操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系

    B

    信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致

    C

    信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致

    D

    市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于操作风险和盈利之间的关系，下面正确的是（）。
    A

    操作风险与信用风险事件一样，一旦发生肯定产生损失

    B

    操作风险的损失与市场风险损失一样，存在厚尾，但偏度不大

    C

    操作风险事件可能导致盈利

    D

    操作风险的极端事件出现频率高于市场风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于商业银行操作风险的表述，正确的有（  ）。
    A

    操作风险既可能来源于银行内部也可能来源于外部冲击

    B

    相对于市场风险和信用风险，操作风险更难于准确度量

    C

    很多操作风险都可归结为公司治理和内部控制上的缺陷

    D

    电子信息技术的发展能够消除银行的操作风险

    E

    同市场风险一样，操作风险也具有高风险、高收益的特点


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    《新巴塞尔协议》新框架增加了（），并力求具体量化与管理这些风险的办法。
    A

    操作风险和利率风险

    B

    操作风险和信用风险

    C

    市场风险和信用风险

    D

    市场风险和操作风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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