商业银行在向客户销售理财产品前,应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,通过电子邮件等手段对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果签字确认。( )A.正确B.错误

题目

商业银行在向客户销售理财产品前,应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,通过电子邮件等手段对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果签字确认。( )

A.正确

B.错误


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参考答案和解析
正确答案:B
解析:商业银行针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估(不得通过网络或电话等手段进行),并由客户对评估结果签字确认。
更多“商业银行在向客户销售理财产品前,应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估 ”相关问题
  • 第1题:

    理财产品销售中需要注意的事项有( )。

    A.禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C.对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认

    D.一般而言,商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估

    E.销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上,客观评估客户的风险承受能力,向客户提供合适的产品


    正确答案:ABDE
    对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。

  • 第2题:

    商业银行在向客户销售理财产品前,应按照( )原则,建立客户资料档案。

    A.了解理财产品
    B.了解产品投资
    C.了解你的客户
    D.了解产品风险

    答案:C
    解析:
    在充分了解客户的基础上提供有针对性的投资理财建议和产品推荐。

  • 第3题:

    商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时,下列方式适合的是()。

    A:通过电话询问,对客户的产品适合度进行评估
    B:通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估
    C:通过电子邮件,对客户的产品适合度进行评估
    D:通过互联网,对客户的产品适合度进行评估

    答案:B
    解析:
    商业银行在向客户销售理财产品前,应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估(不得通过网络或电话等手段进行),并由客户对评估结果签字确认。

  • 第4题:

    商业银行在向客户销售理财产品前,应按照( )原则,建立客户资料档案。


    A.了解产品风险

    B.了解你的客户

    C.了解产品投资

    D.了解理财产品

    答案:B
    解析:
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定,商业银行在向客户销售理财产品前,应按照“了解你的客户”原则,充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况,建立客户资料档案。

  • 第5题:

    商业银行在向客户销售理财产品前,应按照( )原则,建立客户资料档案。

    A.了解产品风险
    B.了解你的客户
    C.了解产品投资
    D.了解理财产品

    答案:B
    解析:
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定,商业银行在向客户销售理财产品前,应按照“了解你的客户”原则,充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况,建立客户资料档案。