关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（ ）。A.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额 B.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益 C.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突 D.在不同基金资产之间进行利益输送

题目
关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（ ）。

A.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额
B.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益
C.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突
D.在不同基金资产之间进行利益输送
相似考题

1.关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是( )A.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户B.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益D.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益

2.对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（ ）。A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益 B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 D.尊重客户，迎合客户的所有要求

3.客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（ ）职业道德要求。A.诚实守信 B.客户利益优先 C.客户至上 D.专业审慎

4.关于保险与保险职业道德的关系，下面四种说法中，哪一种是错误的?( )A.保险职业道德是保险职业群体自身生存和发展的需要B.保险职业道德是处理保险职业行为主体与其对象之间利益关系的需要C.保险职业道德是保险职业行为特殊性的要求D.保险职业道德是保险职业活动的前提

参考答案和解析
答案：D
解析：
本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。参见教材（上册）P123。
更多“关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    (2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。
    Ⅰ．属于利益输送
    Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求
    Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求
    Ⅳ．属于操纵市场的行为

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ

    答案：C
    解析：
    甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道规德范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。

  • 第2题：

    关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（ ）。

    A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
    B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
    C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
    D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益

    答案：D
    解析：
    本题考查忠诚尽责的内容。基金从业人员不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。参见教材（上册）P124。

  • 第3题：

    以下关于客户至上的表述中，错误的是（）。

    A．当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户的利益
    B．客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
    C．当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
    D．客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

    答案：A
    解析：
    客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

  • 第4题：

    当期货公司人员利益与客户利益发生冲突时应遵守( )；当期货公司客户间利益发生冲突，应遵守( )原则。

    A.客户利益优先；先开发客户利益优先
    B.客户利益优先；公平对待
    C.员工利益优先；先开发客户利益优先
    D.员工利益优先；公平对待

    答案：B
    解析：
    《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第二十四条期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循客户利益优先的原则予以处理；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理。

  • 第5题：

    关于保险与保险职业道德的关系，下面四种说法中，哪一种是错误的？（）

    • A、保险职业道德是保险职业群体自身生存和发展的需要
    • B、保险职业道德是处理保险职业行为主体与其对象之间利益关系的需要
    • C、保险职业道德是保险职业行为特殊性的要求
    • D、保险职业道德是保险职业活动的前提

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务，与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循（  ）的原则予以处理;不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循（  ）的原则予以处理。
    A

    客户利益优先;公平对待

    B

    客户利益优先;先开发的客户利益优先

    C

    自身利益优先;先开发的客户利益优先

    D

    自身利益优先;公平对待


    正确答案： A
    解析：

  • 第7题：

    单选题
    根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）。
    A

    确保基金管理人利益

    B

    维护社会公众利益

    C

    优先保证持有人利益

    D

    自觉遵守法律法规


    正确答案： B
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（  ）。
    A

    不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益

    B

    不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

    C

    不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

    D

    尊重客户，迎合客户的所有要求


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    期货从业人员应当遵守的执业行为规范包括（）。
    A

    向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得作出不当承诺或者保证

    B

    当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则

    C

    不得为迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益

    D

    具有良好的职业道德与守法意识，抵制商业贿赂，不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为


    正确答案： A,B
    解析： 根据《期货从业人员管理办法》第14条的规定，期货从业人员除了应当遵守选项A、B、C、D所列执业行为规范外，还应当遵守下列执业行为规范：
    ①诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉；
    ②以专业的技能，谨慎、勤勉尽责地为客户提供服务，保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益；
    ③不得以本人或者他人名义从事期货交易；
    ④协会规定的其他执业行为规范。

  • 第10题：

    单选题
    客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（　　）职业道德要求。
    A

    客户至上

    B

    客户利益优先

    C

    诚实守信

    D

    专业审慎


    正确答案： D
    解析：
    专业审慎要求基金从业人员审慎开展职业活动，在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

  • 第11题：

    单选题
    甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，对于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。Ⅰ．属于利益输送Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ．属于操纵市场的行为
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    以下关于客户至上的表述中，错误的是（　　）。[2017年11月真题]
    A

    当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户的利益

    B

    客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

    C

    当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

    D

    客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范


    正确答案： D
    解析：
    客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

  • 第13题：

    关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（ ）。

    A.持续学习
    B.持证上岗
    C.客户利益最大化
    D.审慎开展执业活动

    答案：C
    解析：
    专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

  • 第14题：

    (2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（ ）。

    A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益
    B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
    C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
    D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

    答案：A
    解析：
    客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

  • 第15题：

    客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。


    A诚实守信

    B客户利益优先

    C客户至上

    D专业审慎

    答案：D
    解析：

  • 第16题：

    以下关于采购人员的职业道德与职业素养说法错误的是（）。

    • A、要求或接受个人利益
    • B、受贿
    • C、与其它公司同谋造成不正当竞争
    • D、不为公司争取利益

    正确答案:D

  • 第17题：

    单选题
    期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务，与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循______的原则予以处理；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循______的原则予以处理。（　　）[2017年3月真题]
    A

    客户利益优先；先开发的客户利益优先

    B

    自身利益优先；先开发的客户利益优先

    C

    客户利益优先；公平对待

    D

    自身利益优先；公平对待


    正确答案： A
    解析：
    参见《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第二十四条规定。

  • 第18题：

    单选题
    甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（　　）。[2017年11月真题]Ⅰ．属于利益输送Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ．属于操纵市场的行为
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析：
    甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上的职业道德规范，也违反了守法合规的职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易，非公平交易和各种形式的利益输送等。

  • 第19题：

    单选题
    关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是（  ）。
    A

    利用基金财产为所在机构谋取利益

    B

    为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

    C

    拒绝接受利益相关方的回扣

    D

    利用商业机会为大客户创造额外收益


    正确答案： C
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是（）。
    A

    应采取措施避免与投资人发生利益冲突

    B

    执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告

    C

    不得在不同基金资产之间进行利益输送

    D

    不得从事与投资人利益相冲突的业务


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（　　）。Ⅰ．属于利益输送Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ．属于操纵市场的行为
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： A
    解析：
    甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上的职业道德规范，也违反了守法合规的职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易，非公平交易和各种形式的利益输送等。

  • 第22题：

    单选题
    以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（　　）。[2015年12月真题]
    A

    不从事与投资人利益相冲突的业务

    B

    不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

    C

    在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

    D

    不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益


    正确答案： A
    解析：
    客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户的利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：①不得从事与投资人利益相冲突的业务；②应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突；③在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告；④不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额；⑤不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送；⑥不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益；⑦不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。

  • 第23题：

    单选题
    某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是（  ）。
    A

    该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求

    B

    如果该销售人员向他人泄露了相关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求

    C

    即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求

    D

    如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求


    正确答案： B
    解析：

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