下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。A.商业银行不得从事证券信托业务 B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销 售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财 业务人员

题目
下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。

A.商业银行不得从事证券信托业务
B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销 售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财 业务人员

相似考题

1.1994年开始,我国监管当局着手探索()监管的新方法。A.合规监管B.风险监管C.资本监管D.控监管

2.按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

3.除了宏观因素和微观因素外，其他影响个人理财活动的因素有( )。A．客户对理财业务的认知度B．金融机构监管体制C．中介机构发展水平D．其他理财机构理财业务的发展E．商业银行个人理财业务定位

4.我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。（ ）

更多“下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。 ”相关问题

  • 第1题：

    下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

    A．商业银行不得从事证券信托业务

    B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品

    C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

    D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

    E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


    正确答案：ABDE
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。

  • 第2题：

    商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：本题表述正确，商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。

  • 第3题：

    从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是（ ）。

    A．具备相应的学历水平和工作经验

    B．具备相关监管部门要求的行业资格

    C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

    D．了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理财业务的规


    正确答案：D
    了解和掌握与个人理财业务活动相关法律法规，熟悉本行各项个人理财业务规章制度，这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障。

  • 第4题：

    银行监管当局对商业银行风险监管的重点是()。

    A:资本的监管
    B:负债的监管
    C:中间业务的监管
    D:表内业务的监管

    答案：A
    解析：
    商业银行的资本金既不能过多，也不能过少，而需保持适度，这需要通过资本金的管理来实现。银行监管当局把对商业银行资本的监管作为对商业银行风险监管的重点。

  • 第5题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第6题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第7题：

    下列关于商业银行的理财工作人员必须具备的资格要求。错误的是（　　）。

    A 、 对个人理财业务活动的相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识
    B 、 具备相应的学历水平和工作经验
    C 、 理财业务人员每年的培训时间应不少于50个小时．并取得相应的理财师职称
    D 、 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

    答案：C
    解析：
    商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员。保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第8题：

    影响商业银行个人理财业务发展的因素有(　　)。

    A.中介机构发展水平
    B.商业银行个人理财业务定位
    C.客户对理财业务的认知度
    D.金融机构监管制度
    E.其他理财机构理财业务的发展

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务的直接或间接影响因素包括：①客户对理财的认知程度;②商业银行个人理财业务的定位;③其他理财机构理财业务的发展;④中介机构发展水平;⑤金融监管体制。

  • 第9题：

    以下不属于总行投资理财部相关职能的有：（）

    • A、负责银行理财业务资产端的数据统计及各类相关报表的填报工作；
    • B、牵头与行内各相关部门及行外监管机构就有关个人理财业务进行日常联系，组织个人理财业务的监管报备与报批工作；
    • C、负责银行个人理财业务发行销售端的数据统计及各类相关报表的填报工作；
    • D、负责个人理财业务的相关培训、宣传、信息披露等工作。

    正确答案:B,C,D

  • 第10题：

    判断题
    我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应进行严格的（）性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系。
    A

    审慎

    B

    合规

    C

    成长

    D

    收益


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：需经过报告和审批。

  • 第14题：

    从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是( )。

    A．具备相应的学历水平和工作经验

    B．具备相关监管部门要求的行业资格

    C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

    D．了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理财业务的规章制度


    正确答案：D
    解析：了解和掌握与个人理财业务活动相关法律法规，熟悉本行各项个人理财业务规章制度，这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障。

  • 第15题：

    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）


    正确答案：B
    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。

  • 第16题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括()。

    A:掌握所推介产品的风险特性
    B:遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
    C:具备相应的学历水平、专业知识
    D:充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
    E:具备相关监管部门要求的行业资格

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务人员应符合的资格要求有：(1)对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；(2)遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；(3)掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；(4)具备相应的学历水平和工作经验；(5)具备相关监管部门要求的行业资格；(6)具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

  • 第17题：

    下面()因素会对商业银行个人理财业务产生直接或间接的影响。

    A:金融机构监管制度
    B:其他理财机构理财业务的发展
    C:中介机构发展水平
    D:商业银行个人理财业务定位
    E:客户对理财业务的认知度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行个人理财业务的影响因素：宏观影响因素：①政治环境；②法律环境；③财政政策；④货币政策；⑤收入分配政策；⑥税收政策；⑦经济发展阶段；⑧消费者收入水平；⑨宏观经济状况；⑩社会文化环境；（11）制度环境；（12）人口环境；（13）技术环境。微观影响因素：金融市场的竞争程度、开放程度、价格机制。其他影响因素：①客户对理财的认知程度；②商业银行个人理财业务的定位；③其他理财机构理财业务的发展；④中介机构发展水平；⑤金融机构监管体制。

  • 第18题：

    下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

    A: 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    B: 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
    C: 商业银行无需为理财计划制作明细记录
    D:
    商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，
    禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E:
    客户在办理一般业务时，若需理财服务，
    一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，A、B、D、E项是符合监管规定的;
    商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外还应为每一个理财计划制作
    明细记录，因此C选项说法错误。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第19题：

    关于商业银行的理财工作人员必须具备下列资格要求，其中错误的是()。

    A.具备相应的学历水平和工作经验
    B.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
    C.理财业务人员每年的培训时间应不少于50小时，并取得相应理财师职称
    D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第54条的规定，商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求：①对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第20题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

    • A、销售合规手续
    • B、风险管理体系
    • C、人员上岗制度
    • D、投资收益公开体系

    正确答案:B

  • 第21题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行应当制定并落实内部（）和（）措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。


    正确答案:监督；独立审核

  • 第22题：

    单选题
    下列表述符合商业银行合规风险管理目标的是（  ）。
    A

    规避法律监管

    B

    确保依法合规经营

    C

    规避监管部门监管

    D

    促进业务快速发展


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    所有分行聘用的个人理财业务人员须具备相关监管部门要求的行业资格证书（如适用），参加由人力资源处组织的个人业务营销经理基础培训并通过（）。
    A

    合规培训

    B

    上岗资格考试

    C

    合规考试

    D

    上岗资格培训


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    银行监管当局对商业银行存款的监管包括（）
    A

    存款来源的稳定性

    B

    存款结构的合理性

    C

    存款成本的合理性

    D

    存款业务的合法合规性


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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