按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

题目

按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

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1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )A．正确B．错误

2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )A．正确B．错误

3.下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格

4.按照规定，商业银行开展（ ）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。 A．保证固定收益性理财计划 B．保证最低收益理财计划 C．保本浮动收益性理财计划 D．非保本浮动收益理财计划 E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

更多“按照对个人理财业务的监督管理,以下( )不符合监管规定。 A.商业银行开展个人理财业 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展哪些个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准?()

    A.保证收益理财计划

    B.非保证收益理财计划

    C.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

    D.所有的个人理财业务


    正确答案：AC

  • 第2题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是（ ）。

    A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

    B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用

    C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

    D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格


    正确答案：B
    商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。

  • 第3题：

    按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

    A.保证固定收益性理财计划
    B.保证最低收益理财计划
    C.保本浮动收益性理财计划
    D.非保本浮动收益理财计划
    E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

    答案：A,B,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定，商业银行应向银监会报批的个人理财业务包括保证收益理财计划、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品以及其他须经批准的个人理财产品。AB都属于保证固定收益理财产品。

  • 第4题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第5题：

    按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

    A．保证固定收益性理财计划

    B．保证最低收益理财计划

    C．保本浮动收益性理财计划

    D．非保本浮动收益理财计划

    E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品


    正确答案：ABE
    ABE【解析】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：①保证收益理财计划；②为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品。由此可知，ABE正确。

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