对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的，其后果由（）承担。A、客户自己B、销售机构C、总行研发部分D、销售该产品的客户经理

题目

对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的，其后果由（）承担。

  • A、客户自己
  • B、销售机构
  • C、总行研发部分
  • D、销售该产品的客户经理
相似考题

1.下列情形中,银行需要承担相应责任的是?()A.甲银行向客户乙推荐了超出其风险承受能力的代销产品，乙投资后出现较大损失B.甲银行在宣传某代销产品时声称该产品为本行理财产品，保本保收益，客户乙购买后出现损失C.甲银行在销售过程中向客户乙提供了相关销售文件并提示其阅读，客户乙未阅读直接签字，后因产品风险造成损失D.甲银行与乙机构订立代销合同，乙机构派遣员工丙前往甲银行营业网点从事产品宣传推介、销售活动，丁在丙的宣传后购买了该代销产品，后因风险造成损失

2.对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客户主动提出购买需求，应()。A、在产品说明书上签字确认B、客户口头形式承认知晓风险即可。C、以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担D、以上都不对

3.在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认 B.告知客户产品的特点及潜在投资风险 C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录 D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核 E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

4.保险公司、保险专业中介机构销售非保险金融产品,应当向客户进行充分的信息披露和风险提示,不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品,不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:A
更多“对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的，其后果由（）承担。A、客户自己B、销售机构C、总行研发部分D、销售该产品的客户经理”相关问题

  • 第1题：

    在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是( )。

    A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
    B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
    C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
    D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。故选项C错误。

  • 第2题：

    检查销售原则的重要标准包括()。

    A:客户是否具备相应的投资经验
    B:客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险
    C:产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录
    D:客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配
    E:所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认

    答案：B,C,D,E
    解析：
    在实际销售过程中，客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险、客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配、所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认、产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录等都是检查销售原则的重要标准，也是防止错误销售的关键点。

  • 第3题：

    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。

    • A、银行自行承担
    • B、客户不必承担
    • C、客户自行承担
    • D、双方共同承担

    正确答案:C

  • 第4题：

    对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）

    • A、充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品
    • B、经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
    • C、此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访
    • D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。

    • A、客户是否已明白产品风险特征
    • B、客户经理是否合规销售
    • C、客户经理是否已进行风险提示
    • D、客户潜在的购买意向

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，若客户主动提出购买需求，应（）。

    • A、口头通知客户中国银行不推荐客户购买此产品。
    • B、以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担。
    • C、确认客户自愿购买，即为客户办理。
    • D、不允许客户购买该理财产品。

    正确答案:D

  • 第7题：

    对已经购买银行现有产品的客户与银行建立业务关系的客户，根据其需求状况销售其他的银行产品或新产品，这种销售方法是（）。

    • A、交叉销售法
    • B、量身定做销售法
    • C、产品组合销售法
    • D、客户经理关系销售法

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）
    A

    充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品

    B

    经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售

    C

    此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访

    D

    对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。
    A

    客户是否已明白产品风险特征

    B

    客户经理是否合规销售

    C

    客户经理是否已进行风险提示

    D

    客户潜在的购买意向


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对已经购买银行现有产品的客户与银行建立业务关系的客户，根据其需求状况销售其他的银行产品或新产品，这种销售方法是（）。
    A

    交叉销售法

    B

    量身定做销售法

    C

    产品组合销售法

    D

    客户经理关系销售法


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，可以向客户销售超过其风险承受能力的代销产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。
    A

    银行自行承担

    B

    客户不必承担

    C

    客户自行承担

    D

    双方共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是( )。

    A.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
    B.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
    C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
    D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第14题：

    在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有(　　)。

    A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
    B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
    C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
    D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
    E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。

  • 第15题：

    为防范产品销售风险，在产品销售之前由客户填写《客户风险承受能力问卷》等文件，并由客户对评估结果进行签字确认并留档。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。

    • A、客户风险承受能力
    • B、产品风险等级
    • C、客户的意愿
    • D、自身的销售需求

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》，客户不可以购买风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，可以向客户销售超过其风险承受能力的代销产品。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    判断题
    商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。（ ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客户主动提出购买需求，应（）。
    A

    在产品说明书上签字确认

    B

    客户口头形式承认知晓风险即可。

    C

    以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担

    D

    以上都不对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的，其后果由（）承担。
    A

    客户自己

    B

    销售机构

    C

    总行研发部分

    D

    销售该产品的客户经理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。
    A

    客户风险承受能力

    B

    产品风险等级

    C

    客户的意愿

    D

    自身的销售需求


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。
    A

    客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估

    B

    对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户

    C

    对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户

    D

    客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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