对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客户主动提出购买需求，应()。A、在产品说明书上签字确认B、客户口头形式承认知晓风险即可。C、以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担D、以上都不对

题目

对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客户主动提出购买需求，应()。

A、在产品说明书上签字确认

B、客户口头形式承认知晓风险即可。

C、以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担

D、以上都不对

相似考题

1.在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书.风险揭示书至少包括下列()内容。A.提示客户.“如果影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”B.不同收益类型的产品需有不同的规范性提示的表述.客户风险承受能力评估，并设计客户风险确认语句抄录C.提示客户注意投资风险.仔细阅读销售文件.了解理财产品具体情况D.理财产品基本情况、适合购买理财产品的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果E.在醒目位置提醒客户“理财非存款。产品有风险.投资须谨慎”

2.下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。 Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分 Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估 Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

3.在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有(　　)。A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认 B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录 C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配 D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险 E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

4.下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。 Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分 Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估 Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估A：Ⅰ.Ⅳ B：Ⅱ.Ⅲ C：Ⅲ.Ⅳ D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

参考答案和解析
本题答案：C
更多“对于超出客户风险承受能力级别的理财产品,在客户自行咨询了解产品的风险后,由客户主动提出购 ”相关问题

  • 第1题：

    向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。

    • A、风险偏好
    • B、风险认知能力
    • C、心里承受能力
    • D、承受能力

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的，其后果由（）承担。

    • A、客户自己
    • B、销售机构
    • C、总行研发部分
    • D、销售该产品的客户经理

    正确答案:A

  • 第3题：

    个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前，工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的，应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。（）


    正确答案:正确

  • 第4题：

    银行业金融机构应科学合理地进行客户分类，客观真实地对（）进行评估，确定客户风险承受能力等级，在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系，并持续做好风险评估。

    • A、理财产品
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户兴趣爱好
    • D、以上均需

    正确答案:B

  • 第5题：

    开放式柜台柜员在销售理财产品时，应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的风险承受能力，对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，若客户主动提出购买需求，应（）。

    • A、口头通知客户中国银行不推荐客户购买此产品。
    • B、以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担。
    • C、确认客户自愿购买，即为客户办理。
    • D、不允许客户购买该理财产品。

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客户主动提出购买需求，应（）。
    A

    在产品说明书上签字确认

    B

    客户口头形式承认知晓风险即可。

    C

    以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担

    D

    以上都不对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的，其后果由（）承担。
    A

    客户自己

    B

    销售机构

    C

    总行研发部分

    D

    销售该产品的客户经理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
    A

    进行投资意愿确认

    B

    进行风险承受能力测试

    C

    签订理财总协议

    D

    风险声明


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于单式填写，下列说法正确的是（）
    A

    客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》

    B

    客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》

    C

    客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》

    D

    客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。
    A

    客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估

    B

    对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户

    C

    对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户

    D

    客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。
    A

    银行自行承担

    B

    客户不必承担

    C

    客户自行承担

    D

    双方共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于从未做过风险测评的客户，在购买理财产品时，先要进行客户风险测评，才能购买理财产品。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。

    • A、银行自行承担
    • B、客户不必承担
    • C、客户自行承担
    • D、双方共同承担

    正确答案:C

  • 第15题：

    理财业务人员在销售产品时，禁止以下行为（）。

    • A、代替客户做出投资决定。
    • B、隐瞒产品材料上所列明的信息或作出虚假陈述。
    • C、向客户提供超出理财产品属性的确定性预测、暗示甚至作出超过条款约定的承诺。
    • D、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的风险属性，并对此进行书面确认。

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

    • A、客户类型结果
    • B、客户类别
    • C、产品风险等级
    • D、客户风险偏好

    正确答案:A

  • 第17题：

    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。

    • A、进行投资意愿确认
    • B、进行风险承受能力测试
    • C、签订理财总协议
    • D、风险声明

    正确答案:B

  • 第18题：

    在以下几种情况下（）柜员必须提醒并配合客户测评（重新评估）风险承受能力。

    • A、客户尚未做过风险评估
    • B、产品风险等级超出客户风险承受能力
    • C、客户风险评估结果已经失效
    • D、客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    多选题
    在以下几种情况下（）柜员必须提醒并配合客户测评（重新评估）风险承受能力。
    A

    客户尚未做过风险评估

    B

    产品风险等级超出客户风险承受能力

    C

    客户风险评估结果已经失效

    D

    客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    销售理财产品，商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级。
    A

    2

    B

    3

    C

    5

    D

    7


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售（  ）的理财产品。
    A

    风险评级与客户风险承受能力匹配

    B

    风险评级等于客户风险承受能力评级

    C

    风险评级与客户风险承受能力不匹配

    D

    风险评级低于客户风险承受能力评级

    E

    风险评级高于客户风险承受能力评级


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于客户风险能力评估，以下说法错误的是（）。
    A

    客户风险承受能力评级有效期为12个月

    B

    客户财务状况发生变化时，只要在有效期内，无需对客户重新进行风险承受能力评估

    C

    客户评级超出有效期后，应对客户重新进行风险承受能力评估

    D

    销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。
    A

    评估客户的财务状况

    B

    了解客户的风险偏好

    C

    掩饰理财产品的风险状况

    D

    了解客户的风险承受能力


    正确答案： D
    解析：

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