根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。A.做好风险揭示 B.做好信息揭露 C.将存款单独作为理财产品销售 D.做到“卖者有责” E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利

题目
根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。

A.做好风险揭示
B.做好信息揭露
C.将存款单独作为理财产品销售
D.做到“卖者有责”
E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利

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  • 第1题:

    下列()颁布,标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案:A,C
    解析:
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志,商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第2题:

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,说明高资产净值客户需满足的条件。


    正确答案: (一)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;
    (二)认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人;
    (三)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。

  • 第3题:

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行理财业务发生哪些情形,应当及时向中国银监会或其派出机构报告?


    正确答案: (1)发生群体性事件、重大投诉等重大事件;
    (2)挪用客户资金或资产;
    (3)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损;
    (4)理财产品出现重大亏损;
    (5)销售中出现的其他重大违法违规行为。

  • 第4题:

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为?


    正确答案:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;
    (2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;
    (3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;
    (4)通过理财产品进行利益输送;
    (5)挪用客户认购、申购、赎回资金;
    (6)销售人员代替客户签署文件;
    (7)中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第5题:

    (),中国银行业监督管理委员会正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售相关的事宜作出了系统性的规范。

    • A、2011年8月28日
    • B、2012年8月28日
    • C、2013年8月28日
    • D、2014年8月28日

    正确答案:A

  • 第6题:

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行开展理财产品销售活动,应当遵守法律、行政法规等相关规定,不得损害()、()和()。


    正确答案:国家利益;社会公共利益;客户合法权益

  • 第7题:

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行理财业务发生哪些情形,应当及时向中国银监会或其派出机构报告?

    正确答案: (1)发生群体性事件、重大投诉等重大事件;
    (2)挪用客户资金或资产;
    (3)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损;
    (4)理财产品出现重大亏损;
    (5)销售中出现的其他重大违法违规行为。
    解析: 暂无解析

  • 第8题:

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售文件包括()。
    A

    理财产品销售协议书

    B

    理财产品说明书

    C

    理财产品宣传材料

    D

    风险揭示书

    E

    客户权益须知


    正确答案: D,C
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为?

    正确答案: (1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;
    (2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;
    (3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;
    (4)通过理财产品进行利益输送;
    (5)挪用客户认购、申购、赎回资金;
    (6)销售人员代替客户签署文件;
    (7)中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    单选题
    2013年3月,银监会下发了(),规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。
    A

    《商业银行理财产品销售管理办法》

    B

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

    C

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    D

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》


    正确答案: C
    解析: 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》,规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。

  • 第11题:

    多选题
    根据中国银行保险监督管理委员会发布的《商业银行理财业务监督管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有(  )。
    A

    采取回扣的方式销售理财产品

    B

    对非机构投资者销售过程进行录音录像

    C

    将存款单独作为理财产品销售

    D

    销售人员代替客户签署文件

    E

    通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利


    正确答案: D,E
    解析:

  • 第12题:

    多选题
    根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有(  )。
    A

    采取抽奖的方式销售理财产品

    B

    向客户出售保本型理财产品

    C

    采取赠送实物的方式销售理财产品

    D

    挪用客户认购、申购、赎回资金

    E

    将理财产品与存款进行强制性搭配销售


    正确答案: D,C
    解析:

  • 第13题:

    按照( ),对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范,在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

    A.《商业银行产品销售管理办法》
    B.《商业银行理财产品管理办法》
    C.《商业银行理财产品销售办法》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》

    答案:D
    解析:
    按照《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范,不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益,在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

  • 第14题:

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系,具体应当包哪些?


    正确答案: (一)有专门的部门受理和处理客户投诉;
    (二)建立客户投诉处理机制,至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等;
    (三)为客户提供合理的投诉途径,确保客户了解投诉的途径、方法及程序,采用本行统一标准,公平和公正地处理投诉;
    (四)向社会公布受理客户投诉的方式,包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则;(五)准确记录投诉内容,所有投诉应当保留记录并存档,投诉电话应当录音;
    (六)评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;
    (七)定期根据客户投诉总结相关问题,形成分析报告,及时发现业务风险,完善内控制度。

  • 第15题:

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售文件包括()。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、理财产品宣传材料
    • D、风险揭示书
    • E、客户权益须知

    正确答案:A,B,D,E

  • 第16题:

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素?


    正确答案:(1)理财产品投资范围、投资资产和投资比例;
    (2)理财产品期限、成本、收益测算;
    (3)本行开发设计的同类理财产品过往业绩;
    (4)理财产品运营过程中存在的各类风险。

  • 第17题:

    银监会在2011年8月28日发布的()中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。

    • A、《商业银行理财产品销售管理办法》
    • B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    • C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    正确答案:A

  • 第18题:

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素?

    正确答案: (1)理财产品投资范围、投资资产和投资比例;
    (2)理财产品期限、成本、收益测算;
    (3)本行开发设计的同类理财产品过往业绩;
    (4)理财产品运营过程中存在的各类风险。
    解析: 暂无解析

  • 第19题:

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行不得通过(  )渠道对具体理财产品进行宣传。
    A

    电视

    B

    邮件

    C

    电话

    D

    短信


    正确答案: B
    解析:

  • 第20题:

    单选题
    (),中国银行业监督管理委员会正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售相关的事宜作出了系统性的规范。
    A

    2011年8月28日

    B

    2012年8月28日

    C

    2013年8月28日

    D

    2014年8月28日


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    银监会在2011年8月28日发布的()中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。
    A

    《商业银行理财产品销售管理办法》

    B

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

    C

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    D

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    多选题
    根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有(  )。【2015真题】
    A

    采取回扣的方式销售理财产品

    B

    向客户出售保本型理财产品

    C

    将存款单独作为理财产品销售

    D

    销售人员代替客户签署文件

    E

    通过买卖理财产品调节监管指标,进行监督套利


    正确答案: B,A
    解析:

  • 第23题:

    判断题
    我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析