与银行往来异常现象包括（ ）。A.借款人在银行的存款有较大幅度下降 B.对短期贷款依赖较多，要求贷款展期 C.资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用 D.在多家银行开户 E.还款来源没有落实或还款资金为非销售回款

题目
与银行往来异常现象包括（ ）。

A.借款人在银行的存款有较大幅度下降
B.对短期贷款依赖较多，要求贷款展期
C.资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用
D.在多家银行开户
E.还款来源没有落实或还款资金为非销售回款
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1.向与甲公司有业务往来的银行函证或检查甲公司与银行之间的借款协议和往来函件有助于A注册会计师发现的或有事项类型包括（ ）。 A．票据贴现 B．未决诉讼 C．债务担保 D．财务承诺

2.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，当出现与银行往来异常现象时应及时采取措施，通常与银行往来异常现象包括( )。A．借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C．在多家银行开户D．借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款E．贷款超过了借款人的合理支付能力

3.下列内容不体现与银行往来异常现象的是( )。A．企业销售额下降，成本提高，收益减少，经营亏损B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C．贷款超过了借款人的合理支付能力D．借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款

4.金融机构往来涉及的主体包括( )。A中央银行B商业银行C非银行金融机构D私人银行

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  • 第1题：

    与银行往来异常现象包括( )。

    A．借款人在银行的存款有较大幅度下降

    B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期

    C．资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用

    D．在多家银行开户

    E．还款来源没有落实或还款资金为非销售回款


    正确答案：ABCDE
    解析：与银行往来异常现象包括：(1)借款人在银行的存款有较大幅度下降；(2)在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要)；(3)对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；(4)还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款；(5)贷款超过了借款人的合理支付能力；(6)借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；(7)借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。

  • 第2题：

    与银行往来异常现象表现在（　　）。

    A.借款人在银行的存款有较大幅度下降
    B.在多家银行开户
    C.对短期贷款依赖较多，要求贷款展期
    D.还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款
    E.贷款超过了借款人的合理支付能力

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    与银行往来异常现象包括：借款人在银行的存款有较大幅度下降；在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要)；对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款；贷款超过了借款人的合理支付能力；借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。

  • 第3题：

    下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是()。

    A:在银行的存款大幅上升
    B:在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
    C:既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款
    D:还款资金主要为销售回款
    E:将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

    答案：B,E
    解析：
    企业与银行往来的异常现象主要包括。①借款人在银行的存款大幅下降；②在多家银行开户（数量明显超过公司经营需要）；③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款；⑤贷款超过借款人的合理支付能力；⑥借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；⑦借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。A项企业在银行的存款大幅上升，表明企业与银行往来良好，有利于银行对企业的控制，不会为银行带来风险；C项企业对长短期贷款均依赖，并未过多依赖短期贷款，且未要求展期，因而可视企业为正常；D项企业还款资金为销售回款，表明企业经营正常、与银行往来正常。

  • 第4题：

    往来款项的管理与核算涉及的账户不包括（）。

    • A、银行存款
    • B、内部往来
    • C、应收账款
    • D、应付账款

    正确答案:A

  • 第5题：

    国际清算银行（）。

    • A、与私人企业往来
    • B、与各国中央银行往来
    • C、向国际收支逆差国家发放贷款
    • D、代各国中央银行买卖黄金

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    与银行往来异常现象包括（　）。

    • A、借款人在银行的存款有较大幅度下降
    • B、对短期贷款依赖较多，要求贷款展期
    • C、资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用
    • D、在多家银行开户
    • E、还款来源没有落实或还款资金为非销售回款

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中内外账务不符包括以下哪些现象？（）

    • A、客户存单（折）金额与银行账务系统不符
    • B、客户账与银行账不符
    • C、本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上
    • D、柜员钱箱或网点库款短缺
    • E、客户所持凭证虚假

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    资金业务是银行业金融机构营运管理资金的各项活动，包括（）

    • A、金融机构与政府之间的资金往来业务
    • B、金融机构与中央银行之间的资金往来业务
    • C、金融机构与金融机构之间的资金往来业务
    • D、金融机构系统内部资金往来业务

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    国际清算银行（）。
    A

    与私人企业往来

    B

    与各国中央银行往来

    C

    向国际收支逆差国家发放贷款

    D

    代各国中央银行买卖黄金


    正确答案： B,C
    解析： 国际清算银行是中央银行的银行，与各国中央银行往来，代其买卖黄金。

  • 第10题：

    多选题
    资金业务是银行业金融机构营运管理资金的各项活动，包括（）
    A

    金融机构与政府之间的资金往来业务

    B

    金融机构与中央银行之间的资金往来业务

    C

    金融机构与金融机构之间的资金往来业务

    D

    金融机构系统内部资金往来业务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    与银行往来异常现象包括（　）。
    A

    借款人在银行的存款有较大幅度下降

    B

    对短期贷款依赖较多，要求贷款展期

    C

    资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用

    D

    在多家银行开户

    E

    还款来源没有落实或还款资金为非销售回款


    正确答案： C,D
    解析： 与银行往来异常现象包括
    (1)借款人在银行的存款有较大幅度下降;
    (2)在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要);
    (3)对短期贷款依赖较多，要求贷款展期;
    (4)还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款;
    (5)贷款超过了借款人的合理支付能力;
    (6)借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款;(7)借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。

  • 第12题：

    多选题
    与银行往来异常现象表现在（  ）。
    A

    借款人在银行的存款有较大幅度下降

    B

    在多家银行开户

    C

    对短期贷款依赖较多，要求贷款展期

    D

    还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款

    E

    贷款超过了借款人的合理支付能力


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第13题：

    银行系统内联行清算包括( )。

    A．全国联行往来

    B．分行辖内往来

    C．支行辖内往来

    D．国际联行往来

    E．总行辖内往来


    正确答案：ABC
    ABC【解析】同一家银行的总、分、支行间彼此互称为联行。当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账务往来，系统内联行清算包括全国联行往来、分行辖内往来和支行辖内往来。

  • 第14题：

    下列选项中，不属于与银行往来异常现象的是（ ）。


    A.借款人在银行的存款有较大幅度下降

    B.在多家银行开户

    C.对长期贷款依赖较多，要求贷款展期

    D.还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款

    答案：C
    解析：
    与银行往来异常现象包括：(1)借款人在银行的存款有较大幅度下降。(2)在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要)。(3)对短期贷款依赖较多，要求贷款展期。(4)还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款。(5)贷款超过了借款人的合理支付能力。(6)借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款。(7)借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。

  • 第15题：

    下列关于企业和银行来往的情况的说法中，错误的是（ ）。

    A.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现
    B.借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款属于与银行往来异常现象
    C.贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
    D.银行除了从企业本身获取信息外，没必要从企业的外部机构收集企业的信息，否则工作量比较大

    答案：D
    解析：
    银行除了从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构，如其合作单位、监管部门、咨询机构、政府管理部门、新闻媒介等渠道收集企业的信息，注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性，以便对企业变化情况进行全方位的把握。

  • 第16题：

    团办项目说明表上，团办单位与邮政银行业务往来关系必填内容包括：（）。

    • A、与银行业务往来的金额
    • B、与银行业务往来的内容
    • C、与银行业务往来的起始时间
    • D、与银行业务往来的原因

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    商业银行系统内三级联行包括（）

    • A、全国清算资金往来
    • B、分行辖内往来
    • C、支行辖内往来
    • D、区行辖内往来

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    商业银行营运对可用头寸的影响体现在（）。

    • A、商业银行与客户之间业务往来
    • B、商业银行与同业往来
    • C、商业银行与中央银行往来
    • D、商业银行与企业之间的往来
    • E、商业银行与财政部之间的往来

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    下列属于与银行往来的异常现象的是（　）

    • A、经营性净现金流量持续为负值
    • B、借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险
    • C、不能及时报送会计报表，或会计报表有造假现象
    • D、银行账户混乱，到期票据无力支付

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    系统外资金往来包括（）等业务。
    A

    与人民银行往来

    B

    存放同业

    C

    同业存放

    D

    同业拆借


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    往来款项的管理与核算涉及的账户不包括（）。
    A

    银行存款

    B

    内部往来

    C

    应收账款

    D

    应付账款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是（）。
    A

    在银行的存款大幅上升

    B

    在多家银行开户、经审查明显超出其经营需要

    C

    既依赖短期贷款，又依赖长期贷款

    D

    还款资金主要为销售回款

    E

    将项目贷款通过地下钱庄转移到境外


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    团办项目说明表上，团办单位与邮政银行业务往来关系必填内容包括：（）。
    A

    与银行业务往来的金额

    B

    与银行业务往来的内容

    C

    与银行业务往来的起始时间

    D

    与银行业务往来的原因


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    商业银行营运对可用头寸的影响体现在()。
    A

    商业银行与客户之间业务往来

    B

    商业银行与同业往来

    C

    商业银行与中央银行往来

    D

    商业银行与企业之间的往来

    E

    商业银行与财政部之间的往来


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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