抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（　　）。A.文件合同缺陷 B.财务／会计错误 C.结算支付错误 D.产品设计缺陷

题目
抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（　　）。

A.文件合同缺陷
B.财务／会计错误
C.结算支付错误
D.产品设计缺陷
相似考题

1.抵押权证、房产证丢失属于哪类操作风险( )。A．员工因素B．内部流程C．系统缺陷D．外部事件

2.操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列( )属于控制派生风险。A．人力资源配置不当B．欺诈C．操作失误D．增加人工授权控制产生的内部欺诈

3.操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分为非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于非流程风险。A．欺诈操作失误B．人力资源配置不当C．增加人工授权控制产生的内部欺诈D．欺诈

4.内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。抵押权证和房产证丢失引起的操作风险属于哪一方面( )。A．产品设计缺陷B．文件合同缺陷C．交易/定价错误D．结算支付错误

参考答案和解析
答案：A
解析：
抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。
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  • 第1题：

    行使抵押权或质押权，追索保证人，属于()。

    A.信用风险的事前管理
    B.操作风险的流程管理
    C.信用风险的事中管理
    D.操作风险的制度管理

    答案：C
    解析：
    行使抵押权或质押权，追索保证人，属于信用风险的事中管理。

  • 第2题：

    关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）。
    Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
    Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
    Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
    Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

    A．Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅱ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第3题：

    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险?（　　）

    A.员工因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案：B
    解析：
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中，内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

  • 第4题：

    下列()属于内部流程引起操作风险的表现。

    A:房产证丢失
    B:银行员工知识缺乏
    C:现金未及时送达网点
    D:负责报告的部门职责不清晰
    E:产品在权利义务结构方面不完善

    答案：A,C,D,E
    解析：
    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括：财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控／报告、结算／支付错误、交易／定价错误六个方面。A选项属于文件／合同缺陷；C选项属于结算／支付错误；D选项属于错误监控／报告；E选项属于产品设计缺陷。B选项属于人员因素引起操作风险的表现。

  • 第5题：

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。

    A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    C:监管规定的变化属于流程风险
    D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

    答案：B,D,E
    解析：
    输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险；监管规定的变化属于外部事件风险。

  • 第6题：

    过户的基本流程为交税，产权人变更，（）

    • A、抵押
    • B、贷款
    • C、领新房产证

    正确答案:C

  • 第7题：

    操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（　）属于控制派生风险。

    • A、人力资源配置不当
    • B、欺诈
    • C、操作失误
    • D、增加人工授权控制产生的内部欺诈

    正确答案:D

  • 第8题：

    下列操作风险中，属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。

    • A、交割失误
    • B、歧视员工
    • C、模型错误
    • D、自然灾害

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    抵押权证、房产证丢失属于（  ）因素引起的操作风险。
    A

    员工因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列属于内部流程引起操作风险的表现有（  ）。
    A

    房产证丢失

    B

    产品在权利义务结构方面不完善

    C

    现金未及时送达网点

    D

    银行员工知识缺乏

    E

    负责报告的部门职责不清晰


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    行使抵押权或质押权，追索保证人，属于（）。
    A

    信用风险的事前管理 

    B

    操作风险的流程管理 

    C

    信用风险的事中管理 

    D

    操作风险的制度管理


    正确答案： B
    解析： 行使抵押权或质押权，追索保证人，属于信用风险的事中管理。
    考点:金融风险管理

  • 第12题：

    单选题
    监管规定属于操作风险中的（）。
    A

    内部流程

    B

    系统缺陷

    C

    外部事件

    D

    人员因素


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    行使抵押权或质押权，追索保证人，属于()。

    A:信用风险的事前管理
    B:操作风险的流程管理
    C:信用风险的事中管理
    D:操作风险的制度管理

    答案：C
    解析：
    信用风险的管理分为机制管理和过程管理。过程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。事中管理在于商业银行在贷款的发放与回收阶段的管理。事中管理的主要方法是：建立针对借款人的信用恶化预警机制；建立不良贷款的分析审查机制；监控、监测借款人的资金用途和使用状况；为借款人提供理财服务；提前转让债权；争取政府支持；帮助借款人开辟市场；追加贷款；贷款展期；行使抵押权或质押权；追索保证人；向法院起诉等。

  • 第14题：

    下列哪些属于内部流程引起操作风险的表现（　　）

    A、房产证丢失
    B、产品在权利义务结构方面不完善
    C、现金未及时送达网点
    D、银行员工知识缺乏
    E、.负责报告的部门职责不清晰

    答案：A,B,C,E
    解析：
    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等而造成损失的风险。AB两项属于文件或合同缺陷；C项属于流程执行失败；E项属于控制和报告不力。

  • 第15题：

    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险（　　）

    A、员工因素
    B、内部流程
    C、系统缺陷
    D、外部事件

    答案：B
    解析：
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中，内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

  • 第16题：

    抵押权证、房产证丢失属于（ ）因素引起的操作风险。

    A.员工因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案：B
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等;内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等;系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善;外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第17题：

    风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可分为：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。()属于控制派生风险。

    A:人力资源配置不当
    B:欺诈
    C:操作失误
    D:增加人工授权控制产生的内部欺诈

    答案：D
    解析：
    控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素，如增加人工授权控制，所派生的内部欺诈等风险。

  • 第18题：

    监管规定属于操作风险中的（）。

    • A、内部流程
    • B、系统缺陷
    • C、外部事件
    • D、人员因素

    正确答案:C

  • 第19题：

    在一级操作风险原因分类中，不属于导致操作风险损失事件发生的内部原因的是（）。

    • A、信息科技系统
    • B、流程
    • C、人员
    • D、经营活动

    正确答案:D

  • 第20题：

    由于内部流程不完善导致的风险属于（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（　）。
    A

    文件合同缺陷

    B

    财务/会计错误

    C

    结算支付错误

    D

    产品设计缺陷


    正确答案： B
    解析： 抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。

  • 第22题：

    单选题
    由于内部流程不完善导致的风险属于（）。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    流动性风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）
    A

    员工因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： B
    解析： 商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中，内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

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