商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。A.市场风险 B.操作风险 C.信用风险 D.战略风险

题目
商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。

A.市场风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
相似考题

1.是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。A．内部欺诈B．系统缺陷C．人员因素D．外部欺诈

2.由于内部欺诈行为形成的重、特大案件等可能造成商业银行的()。A.道德风险B.声誉风险C.犯罪风险D.能力风险

3.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失

4.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

更多“商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    在商业银行经营的外部事件中，( )风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    A．内部欺诈

    B．产品设计缺陷

    C．外部欺诈

    D．业务外包


    正确答案：C
    解析：在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第2题：

    人员因素引起的操作风险是指商业银行员工发生( )商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响的风险。

    A．内部欺诈

    B．失职违约

    C．员工的知识技能匮乏

    D．违法犯罪

    E．核心员工流失


    正确答案：ABCE

  • 第3题：

    引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。

    A．内部欺诈

    B．违反系统安全规定

    C．失职违规

    D．知识技能匮乏


    正确答案：C

  • 第4题：

    商业银行员工由于知识／技能匮乏而给商业银行造成的风险有多种情况，其中，“意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益”的情况属于内部欺诈。（ ）


    正确答案：√
    商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成的风险主要有三种：①自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作；②意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况；③意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益。在①②两种情况下，有关人员会按照他认为正确的方式工作，如果他们负责交易方面的工作，可能会给商业银行带来经济或者声誉方面的损失；第③种情况属于内部欺诈。

  • 第5题：

    在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。

    A．外部欺诈／盗窃

    B．洗钱

    C．内部欺诈

    D．自然灾害


    正确答案：A
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。

  • 第6题：

    在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    A.内部欺诈风险
    B.产品设计缺陷风险
    C.外部欺诈风险
    D.业务外包风险

    答案：C
    解析：
    在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第7题：

    操作风险的人员因素包括()造成损失或者不良影响而引起的风险。

    A:违反用工法
    B:失职违规
    C:员工的知识/技能匮乏
    D:内部欺诈
    E:核心员工流失

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第8题：

    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    • A、内部欺诈
    • B、产品设计缺陷
    • C、外部欺诈
    • D、业务外包

    正确答案:C

  • 第9题：

    商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。

    • A、失职违规
    • B、知识技能匮乏
    • C、内部欺诈
    • D、种族歧视事件

    正确答案:C

  • 第10题：

    内部欺诈或违法行为可能造成（　）风险损失。

    • A、操作风险
    • B、信用风险
    • C、国家风险
    • D、法律风险
    • E、声誉风险

    正确答案:A,D,E

  • 第11题：

    多选题
    内部欺诈或违法行为可能造成（　）风险损失。
    A

    操作风险

    B

    信用风险

    C

    国家风险

    D

    法律风险

    E

    声誉风险


    正确答案： A,D,E
    解析： 内部欺诈或违法行为可能同时造成操作风险、法律风险和声誉风险损失。

  • 第12题：

    单选题
    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
    A

    内部欺诈

    B

    产品设计缺陷

    C

    外部欺诈

    D

    业务外包


    正确答案： A
    解析： 在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第13题：

    操作风险的人员因素包括（ ）造成损失或者不良影响而引起的风险。 A．外部欺诈 B．失职违规 C．员工的知识/技能匮乏 D．内部欺诈 E．核心员工流失


    正确答案：BCDE
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。

  • 第14题：

    操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。

    A．人员因素

    B．内部流程

    C．声誉风险

    D．系统缺陷


    正确答案：A

  • 第15题：

    内部欺诈或违法行为可能造成( )风险损失。

    A．操作风险

    B．信用风险

    C．国家风险

    D．法律风险

    E．声誉风险


    正确答案：ADE
    解析：内部欺诈或违法行为可能同时造成操作风险、法律风险和声誉风险损失。

  • 第16题：

    内部欺诈是指（ ）。

    A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险

    B．员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

    C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

    D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


    正确答案：B
    A选项所述为失职违规，C选项为知识／技能匮乏导致的风险，D选项为违反用工法导致的损失。

  • 第17题：

    下列各项属于操作风险的人员因素的有()。

    A.员工知识／技能匮乏
    B.内部欺诈
    C.核心员工流失
    D.商业银行违反用工法
    E.外部人员盗窃

    答案：A,B,C,D
    解析：
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。人员因素是内部欺诈、失职违规以及员工的知识／技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成不良影响而引起的风险。

  • 第18题：

    内部欺诈是指（）。

    A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
    B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
    C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

    答案：B
    解析：
    造成操作风险的人员因素包括：内部欺诈、失职违规、知识技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法五类。其中内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。

  • 第19题：

    操作风险的人员因素主要是指因（）等造成损失或者不良影响而引起的风险。

    • A、员工发生内部欺诈、失职违规
    • B、员工的知识／技能匮乏
    • C、违反用工法
    • D、核心员工流失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    （）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、人员风险
    • D、流程风险

    正确答案:C

  • 第21题：

    由于内部欺诈行为形成的重，特大案件等可能造成商业银行的（）

    • A、道德风险
    • B、声誉风险
    • C、犯罪风险
    • D、能力风险

    正确答案:B

  • 第22题：

    多选题
    商业银行操作风险的表现包括（）。
    A

    内部欺诈和外部欺诈

    B

    业务中断和系统失灵

    C

    聘用员工做法和工作场所安全性有问题

    D

    实物资产损坏

    E

    客户、产品及业务做法有问题


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    由于内部欺诈行为形成的重，特大案件等可能造成商业银行的（）
    A

    道德风险

    B

    声誉风险

    C

    犯罪风险

    D

    能力风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容