何先生的儿子即将上小学,他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为( )。A.要求何先生确定子女的教育规划目标 B.估算教育费用 C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况 D.对各种教育规划工具进行分析

题目
何先生的儿子即将上小学,他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为( )。

A.要求何先生确定子女的教育规划目标
B.估算教育费用
C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D.对各种教育规划工具进行分析

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  • 第1题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划,接下来要选择教育规划工具,下列四项中,不属于长期教育规划工具的为()。
    A:教育储蓄
    B:投资房地产
    C:教育保险
    D:购买共同基金

    答案:B
    解析:

  • 第2题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    何先生的儿子今年7岁,预计18岁上大学,根据日前的教育消费大学四年学费为5万元,假设学费上涨率为6%,何先生现打算用12000元作为儿子的教育启动资金,这笔资金的年投资收益率为10%,则儿子上大学所需学费为()元。
    A:78415.98
    B:79063.21
    C:81572.65
    D:94914.93

    答案:D
    解析:

  • 第3题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    何先生的儿子今年7岁,预计18岁上大学,根据日前的教育消费大学四年学费为5万元,假设学费上涨率为6%,何先生现打算用12000元作为儿子的教育启动资金,这笔资金的年投资收益率为10%,则儿子上大学所需学费为()元。
    A:78415.98
    B:79063.21
    C:81572.65
    D:94914.93

    答案:A
    解析:

  • 第4题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    如果何先生的儿子最后申请到了留学贷款,那么留学贷款不能用作的用途为()。
    A:支付留学人员的学费
    B:支付留学人员的基本生活费
    C:支付何先生在国外留学儿媳的学费
    D:支付何先生自己的生活费

    答案:C
    解析:

  • 第5题:

    理财规划师为何先生做子女教育规划,他所做的第一项工作为()。

    A:要求何先生确定子女的教育规划目标
    B:估算教育费用
    C:了解何先生的家庭成员结构及财务状况
    D:对各种教育规划工具进行分析

    答案:C
    解析:
    教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下进行的,进行规划时的第一步是了解客户家庭成员结构及财务状况。

  • 第6题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    理财规划师为何先生做子女教育规划,他所做的第一项工作为()。
    A:要求何先生确定子女的教育规划目标
    B:估算教育费用
    C:了解何先生的家庭成员结构及财务状况.
    D:对各种教育规划工具进行分析

    答案:C
    解析:

  • 第7题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    下列四项中不属于政府教育资助项目的为()。
    A:特殊困难补助
    B:减免学费政策
    C:奖学金
    D:“绿色通道”政策

    答案:B
    解析:

  • 第8题:

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    资料:客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

    理财规划师为郑女士做子女教育规划时,他所做的第一项工作应该是()。
    A:要求郑女士确定子女教育规划的目标
    B:了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
    C:估算教育费用
    D:对各种教育规划工具进行分析

    答案:B
    解析:

  • 第9题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    如果何先生儿子上大学时一时资金周转存在困难,何先生想通过教育贷款的方式解决,下列四项中不属于教育贷款的项目为()。
    A:商业性银行贷款
    B:财政贴息的国家助学贷款
    C:学生贷款
    D:特殊困难贷款

    答案:C
    解析:

  • 第10题:

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    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划,接下来要选择教育规划工具,下列四项中,不属于长期教育规划工具的为()。
    A:教育储蓄
    B:投资房地产
    C:教育保险
    D:购买共同基金

    答案:A
    解析:

  • 第11题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    如果何先生儿子上完大学后想出国留学,要申请留学贷款,下列()是何先生的儿子不需要具备的条件。
    A:具有完全民事行为能力
    B:愿意与国家签署协议承诺学成后回国
    C:身体健康,诚实守信
    D:在贷款到期日的实际年龄不超过55周岁

    答案:A
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    何先生的儿子即将上小学,他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为()
    A

    要求何先生确定子女的教育规划目标

    B

    估算教育费用

    C

    了解何先生的家庭成员结构及财务状况

    D

    对各种教育规划工具进行分析


    正确答案: B
    解析: 作为一名专业的理财师,制定一个完善的教育投资规划方案,首先要让客户充分认识家庭财务情况与子女的状况,并协助客户逐步确定子女教育的目标。

  • 第13题:

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    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    如果何先生儿子上完大学后想出国留学,要申请留学贷款,下列()是何先生的儿子不需要具备的条件。
    A:具有完全民事行为能力
    B:愿意与国家签署协议承诺学成后回国
    C:身体健康,诚实守信
    D:在贷款到期日的实际年龄不超过55周岁

    答案:B
    解析:

  • 第14题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    下列四项中不属于政府教育资助项目的为()。
    A:特殊困难补助
    B:减免学费政策
    C:奖学金
    D:“绿色通道”政策

    答案:C
    解析:

  • 第15题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    理财规划师为何先生做子女教育规划,他所做的第一项工作为()。
    A:要求何先生确定子女的教育规划目标
    B:估算教育费用
    C:了解何先生的家庭成员结构及财务状况
    D:对各种教育规划工具进行分析

    答案:C
    解析:

  • 第16题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    何先生的儿子申请留学贷款时,不需要提供的资料为()。
    A:拟留学学校出具的入学通知书、接受证明信
    B:本人的学历证明材料
    C:拟留学学校所在国入境签证手续的中国护照
    D:与国家留学基金签署的回国工作承诺、

    答案:D
    解析:

  • 第17题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    由于何先生最近需要大笔支出,因此决定把12000元启动资金取出应急,变更计划为每月固定存款筹备费用,假定该存款年收益率为5%,则何先生每月需储蓄()元。
    A:487.62
    B:510.90
    C:523.16
    D:540.81

    答案:D
    解析:

  • 第18题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    如果何先生没有后期投入,则儿子的大学费用缺口为()元。
    A:58719.72
    B:60677.53
    C:65439.84
    C:68412.96

    答案:B
    解析:

  • 第19题:

    共用题干
    资料:胡先生的儿子即将上学,为了更好的保证儿子教育金的支付,他向理财规划师进行子女教育规划方面的咨询。请根据资料回答下列问题。

    如果客户有能力供子女出国留学,但又希望能够防止子女在国外挥霍钱财,理财规划师可以建议客户选择的教育规划工具是()。
    A:教育储蓄
    B:子女教育信托
    C:共同基金
    D:教育保险

    答案:B
    解析:

  • 第20题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    何先生的儿子申请留学贷款时,不需要提供的资料为()。
    A:拟留学学校出具的入学通知书、接受证明信
    B:本人的学历证明材料
    C:拟留学学校所在国入境签证手续的中国护照
    D:与国家留学基金签署的回国工作承诺

    答案:D
    解析:

  • 第21题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    由于何先生最近需要大笔支出,因此决定把12000元启动资金取出应急,变更计划为每月固定存款筹备费用,假定该存款年收益率为5%,则何先生每月需储蓄()元。
    A:487.62
    B:510.90
    C:523.16
    D:540.81

    答案:D
    解析:

  • 第22题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    如果何先生儿子上大学时一时资金周转存在困难,何先生想通过教育贷款的方式解决,下列四项中不属于教育贷款的项目为()。
    A:商业性银行贷款
    B:则政贴息的国家助学贷款
    C:学生贷款
    D:特殊困难贷款

    答案:D
    解析:

  • 第23题:

    共用题干
    资料:随着人们接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上涨,家长为了保障子女能够接受较好的教育,一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学,他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答13~22题。

    如果何先生的儿子最后申请到了留学贷款,那么留学贷款不能用作的用途为()。
    A:支付留学人员的学费
    B:支付留学人员的基本生活费
    C:支付何先生在国外留学儿媳的学费
    D:支付何先生自己的生活费

    答案:B
    解析:

  • 第24题:

    单选题
    理财师为客户做子女教育规划时的第一项工作为(  )。
    A

    要求客户确定子女的教育规划目标

    B

    估算教育费用

    C

    了解客户的家庭成员结构及财务状况

    D

    对各种教育规划工具进行分析


    正确答案: D
    解析: