《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。 Ⅰ.财务状况 Ⅱ.风险承受水平 Ⅲ.投资目标 Ⅳ.投资期限A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

题目
《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。
Ⅰ.财务状况
Ⅱ.风险承受水平
Ⅲ.投资目标
Ⅳ.投资期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
相似考题

1.根据最高人民法院《全国法院民商事审判工作会议纪要》规定,适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售高风险等级金融产品,以及为金融消费者参与高风险等级投资活动提供服务的过程中,必须履行的()等义务。A、了解客户B、了解产品C、了解收益D、将适当的产品(或者服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者

2.在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主

3.关于适当性原则说法正确的是（ ）。 Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致 Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度 Ⅳ.追求投资收益最大化A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

4.金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务

更多“《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。 ”相关问题

  • 第1题：

    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
    Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
    Ⅱ.收益符合客户目标；
    Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
    Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第2题：

    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
    Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
    Ⅱ.收益符合客户目标；
    Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
    Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第3题：

    《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（ ）之间的契合程度”。
    Ⅰ 财务状况
    Ⅱ 风险承受水平
    Ⅲ 投资目标
    Ⅳ 投资期限

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

  • 第4题：

    按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面的契合度。
    ①财务状况
    ②风险承受水平
    ③投资目标
    ④财务需求
    ⑤知识和经验

    A.①②③
    B.①③④⑤
    C.②③④⑤
    D.①②③④⑤

    答案：D
    解析：
    投资者适当性定义。按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性是指“中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。

  • 第5题：

    关于金融市场定位，正确的是（）。

    • A、金融企业在选定目标市场前就要对金融产品和服务进行定位
    • B、定位是指企业根据竞争者的产品与服务在市场上所处地位以及客户对于该种产品的重视与偏好程度，从而确定自己在目标市场上适当的营销策略
    • C、金融市场定位可以分为金融产品定位、金融企业形象定位和金融消费者定位
    • D、金融市场定位不需要考虑客户的差异，只需要考虑企业内部的因素

    正确答案:B

  • 第6题：

    向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。

    • A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买
    • B、直接让客户购买
    • C、告知客户不能购买
    • D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存

    正确答案:D

  • 第7题：

    （）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

    • A、投资合理性
    • B、投资适当性
    • C、投资合法性
    • D、投资公平性

    正确答案:B

  • 第8题：

    多选题
    客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）
    A

    进行风险提示

    B

    让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》

    C

    让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》

    D

    以上均正确


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（  ）方面的契合度。①财务状况 ②风险承受水平③投资目标 ④财务需求⑤知识和经验
    A

    ①②③

    B

    ①③④⑤

    C

    ②③④⑤

    D

    ①②③④⑤


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。由客户签字确认的文件名称是？（）
    A

    《金融产品或金融服务风险等级评估表》

    B

    《适当性初次评估结果告知函》

    C

    《适当性评估结果确认书》

    D

    《金融产品或金融服务不适当警示及风险提示函》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在金融产品和服务零售领域中，（）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
    A

    合法性

    B

    适当性

    C

    合理性

    D

    原则性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于金融市场定位，正确的是（）。
    A

    金融企业在选定目标市场前就要对金融产品和服务进行定位

    B

    定位是指企业根据竞争者的产品与服务在市场上所处地位以及客户对于该种产品的重视与偏好程度，从而确定自己在目标市场上适当的营销策略

    C

    金融市场定位可以分为金融产品定位、金融企业形象定位和金融消费者定位

    D

    金融市场定位不需要考虑客户的差异，只需要考虑企业内部的因素


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于适当性原则说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
    Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
    Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
    Ⅳ.追求投资收益最大化

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    1.《全融产品和服务零售商领域的客户适当性》指出。适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。2.适当性原则被忽视的原因:（1）投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息:（2）投资者因自身经验和知识的欠缺。即便掌握了充分的相关信息。也不一定能够评估产品的风险水平;（3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。3.《征券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定。证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求:（1）投资期限和品种符合客户的投资目标;（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认已充分理解金触产品或金融服务的风险.

  • 第14题：

    《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。
    Ⅰ.财务状况
    Ⅱ.风险承受水平
    Ⅲ.投资目标
    Ⅳ.投资期限

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

  • 第15题：

    在金融产品和服务零售领域中，( )
    是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、
    风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

    A: 合法性
    B: 适当性
    C: 合理性
    D: 原则性

    答案：B
    解析：
    根据国际清算银行、国际证监会组织(简称“IOSC0”)、国际保险监管协会于2008
    年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，
    适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、
    风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，
    投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

  • 第16题：

    按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。
    Ⅰ.财务状况
    Ⅱ.风险承受水平
    Ⅲ.投资目标
    Ⅳ.财务需求
    Ⅴ.知识和经验

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
    B：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.

    答案：D
    解析：
    按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性是指“中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。

  • 第17题：

    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，可以适当向其推介产品。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    证券公司向客户推介金融产品应当评估客户购买金融产品的适当性包括（）。 Ⅰ.客户的身份 Ⅱ.客户的财产和收入状况 Ⅲ.客户的金融知识 Ⅳ.客户的投资目标

    • A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    （）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
    A

    投资合理性

    B

    投资适当性

    C

    投资合法性

    D

    投资公平性


    正确答案： B
    解析： 根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会于2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，投资适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

  • 第20题：

    单选题
    证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括了解（　　）。[2017年2月真题]Ⅰ．客户的兴趣爱好Ⅱ．客户的风险偏好Ⅲ．客户的金融知识Ⅳ．客户的学历
    A

    Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： D
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

  • 第21题：

    单选题
    按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户()方面之间的契合度。 ①财务状况 ②风险承受水平 ③投资目标 ④财务需求 ⑤知识和经验
    A

    ①②③

    B

    ①③④⑤

    C

    ②③④⑤

    D

    ①②③④⑤


    正确答案： A
    解析： 按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性是指“中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。

  • 第22题：

    单选题
    关于代销金融产品的适当性原则，下列说法不正确的是（）。
    A

    证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性

    B

    证券公司无法判断客户购买金融产品适当性的，可以向客户推介

    C

    客户主动要求购买金融产品的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认

    D

    委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    证券公司向客户推介金融产品应当评估客户购买金融产品的适当性包括（）。 Ⅰ.客户的身份 Ⅱ.客户的财产和收入状况 Ⅲ.客户的金融知识 Ⅳ.客户的投资目标
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析： 证券公司向客户推介金融产品应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况评估其购买金融产品的适当性。

相关内容