对中资银行业金融账户管理的检查主要包括哪些方面:()。A.调阅开户、销户登记薄、申请开户资料,对照每个开户单位检查开户资料是否齐全B.调阅开户单位营业执照、会计科目表和申请开户资料,对照单位性质、账户性质以及科目归类,检查有无违反规定开立基本账户、一般账户、专项账户和临时账户的情况C.检查存款账户分户账、会计凭证,审核结算凭证的对转关系、用途及款项来源,检查有无账户混淆使用情况D.检查有无违反资金管理有关规定,将专用资金存入基本存款账户或与流动资金混用的情况;

题目
对中资银行业金融账户管理的检查主要包括哪些方面:()。

A.调阅开户、销户登记薄、申请开户资料,对照每个开户单位检查开户资料是否齐全

B.调阅开户单位营业执照、会计科目表和申请开户资料,对照单位性质、账户性质以及科目归类,检查有无违反规定开立基本账户、一般账户、专项账户和临时账户的情况

C.检查存款账户分户账、会计凭证,审核结算凭证的对转关系、用途及款项来源,检查有无账户混淆使用情况

D.检查有无违反资金管理有关规定,将专用资金存入基本存款账户或与流动资金混用的情况;


相似考题
参考答案和解析
参考答案:ABCD
更多“对中资银行业金融账户管理的检查主要包括哪些方面:()。 ”相关问题
  • 第1题:

    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,下列属于银行业监管人员违法行为的有( )。

    A.擅自查询账户
    B.擅自对金融机构处罚
    C.擅自对银行业金融机构进行现场检查
    D.擅自冻结账户
    E.擅自批准金融机构终止

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第43条的规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的;②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的;③未依照规定报告突发事件的;④违反规定查询账户或者申请冻结资金的;⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的;⑥违反规定对有关单位或者个人进行调查的;⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。

  • 第2题:

    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监管人员违法的行为有( )。

    A.擅自对银行业金融机构进行现场检查
    B.擅自查询账户
    C.擅自要求金融机构停业
    D.擅自冻结账户
    E.擅自对金融机构处罚

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    《银行业监督管理法》第四十三条规定,“银行业监督管理机构从事监督管工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分:构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的;(二)违反规定对银行业金融机构进行现场检查的:(三)未依照本法第28条规定报告突发事件的;(四)违反规定查询账户或者申请冻结资金的;(五)违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的:(六)违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的:(七)滥用职权、玩忽职守的其他行为。银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,依法给予行政处分。”

  • 第3题:

    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监管人员违法的行为有(  )。

    A.擅自查询账户
    B.擅自对金融机构处罚
    C.擅自对银行业金融机构进行现场检查
    D.擅自冻结账户
    E.擅自批准金融机构终止

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条的规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的;②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的;③未依照规定报告突发事件的;④违反规定查询账户或者申请冻结资金的;⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的;⑥违反规定对有关单位或者个人进行调查的;⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。

  • 第4题:

    《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取现场检查的措施包括()

    A:进入银行业金融机构进行检查
    B:询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
    C:查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
    D:对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
    E:检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

    答案:A,B,C,D,E
    解析:

  • 第5题:

    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,下列属于银行业监管人员违法行为的有( )。

    A.擅自查询账户
    B.擅自对金融机构处罚
    C.擅自对银行业金融机构进行现场检查
    D.擅自冻结账户
    E.擅自批准金融机构终止

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第43条的规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的;②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的;③未依照规定报告突发事件的;④违反规定查询账户或者申请冻结资金的;⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的;⑥违反规定对有关单位或者个人进行调查的;⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。