个人寿险业和在缴纳保费环节中的洗钱风险主要有哪几个方面()A.投保人要求用大额现金缴纳保费B.投保人将保费交付给保险中介公司，由中介公司的账户转账到保险公司账户的，保险公司难以或者无法获得客户资金来源信息和账户信息C.投保人购买银保产品，将保费交付给银行D.由第三人代为缴纳保费，自然人客户委托其他个人代檄保费等，资金的真实来源难以追查

题目
个人寿险业和在缴纳保费环节中的洗钱风险主要有哪几个方面()

A.投保人要求用大额现金缴纳保费

B.投保人将保费交付给保险中介公司，由中介公司的账户转账到保险公司账户的，保险公司难以或者无法获得客户资金来源信息和账户信息

C.投保人购买银保产品，将保费交付给银行

D.由第三人代为缴纳保费，自然人客户委托其他个人代檄保费等，资金的真实来源难以追查

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1.个人寿险业务在保单保全环节中的主要洗钱风险点有()A.办理满期给付B.保险合同生效后短期内退保C.频繁变更受益人D.要求变更缴费渠道

2.指出洗钱犯罪的跨国性特征表现在哪几个方面?

3.在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符C、缴款对象异常，由第三人代缴保费D、趸缴大额保费

4.以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗风险的是()A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查

参考答案和解析
答案：ABD
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  • 第1题：

    个人寿险业务在保单保全业务环节中，主要风险点是犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保，频繁变更收益人，要求变更缴费渠道。()


    参考答案：对

  • 第2题：

    财产公司在理赔业务环节中,对洗钱风险进行监控的点主要有( )。

    A、趸缴大额保费。如一个投保人购买多份相同的保单, 在财产保险合同订立时向保险公司一次性缴纳保费, 以致保险金额和趸缴数额都很高

    B、理赔环节中存在的假、骗赔案。如通过保险诈骗进行洗钱

    C、缴款对象异常，如单位客户委托其员工或其他单位和个人代缴保费，自然人客户委托其他人代缴保费

    D、要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。判断对错


    正确答案：错误

  • 第4题：

    保险实务环节中,承保工作的一般流程包括()。

    A、投保验险

    B、风险评估

    C、保费缴纳

    D、出单


    参考答案：ABD

  • 第5题：

    洗钱的危害性主要体现以哪几个方面?


    答案：(1)洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了可能，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产的安全造成巨大损失;(2)洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展;(3)洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉;(4)洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险;(5)洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争;(6)洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

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