商业银行对于不配合客户身份识别的客户,应耐心解释,但无权拒绝为其办理开户。()此题为判断题(对,错)。

题目
商业银行对于不配合客户身份识别的客户,应耐心解释,但无权拒绝为其办理开户。()

此题为判断题(对,错)。


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  • 第1题:

    以下哪种情况下,银行有权拒绝开户()

    A、客户王某代理其15岁的儿子开户

    B、客户孙某身份证丢失,使用临时身份证开户

    C、马来西亚籍客户A使用护照开户

    D、客户马某提供的身份证件照片与其本人有差异且拒绝提供辅助证件


    参考答案:D

  • 第2题:

    对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。()

    此题为判断题(对,错)。


    参考答案:正确

  • 第3题:

    开户交易中客户身份识别的具体规定。
    1)开立个人存款账户,要求核对账户户主有效实名证件,登记身份基本信息,户主的住所地与经常居住地不一致的,登记户主的经常居住地,并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件;
    2)代理他人开立存款账户的,除核对户主有效实名证件外,还应核对代理人有效实名证件,留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件;
    3)单位代理个人开立存款账户的,除核对户主有效实名证件外,还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件,留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件;
    4)在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下,在给该客户办理多笔开户业务时,只需保存一份其证件的复印件或影印件。

  • 第4题:

    根据客户身份识别的及时报告原则,对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易,银行应如何处理?()

    A.继续为客户办理业务

    B.上报大额交易报告

    C.上报可疑交易报告

    D.冻结客户账户


    正确答案:C

  • 第5题:

    简述开户交易中客户身份识别的具体规定。
    (1)开立个人存款账户,要求核对客户有效实名证件,登记客户身份基本信息,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记经常居住地,并留存客户有效实名证件的复印件或者影印件。
    (2)代理他人开立存款账户的,应同时核对双人有效实名证件,登记双人身份基本信息,并留存双人证件的复印件或者影印件。代理人代为办理开立个人结算账户的,还应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿,在《个人账户申请上》上注明核实时间及电话号码,如被代理人已在邮政储蓄银行留存有效联系方式,可以通过已留存的被代理人联系方式进行核实,未经被代理人本人确认同意代理开户的,可拒绝办理开户。
    (3)单位代理个人开立存款账户的,除核对被代理人有效实名证件外,还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件,通过机构信用代码应用服务系统核对机构信用代码证及有效期限,留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效实名证件及单位营位执照、机构信用代码证的复印件或者影印件。
    (4)在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下,在给该客户办理多笔开户业务时,只需保存一份其证件的复印件、影印件。