外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。()

题目

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。()

相似考题

1.贷前调查完成后，贷前调查人应撰写（ ），提出是否同意贷款的明确意见，送贷款审核人员进行贷款审核。 A．贷前调查意见 B．贷前调查报告 C．贷前调查分析 D．贷前调查方案

2.外贸贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。()此题为判断题(对，错)。

3.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。()

4.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?()A，核实贷款客户真实身份B.贷前调查C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易

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  • 第1题：

    对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析。()


    答案：对

  • 第2题：

    ()是贷款发放后能否如数按期收回的关键。

    A:贷前调查
    B:贷款审核
    C:贷款发放
    D:贷款担保

    答案：A
    解析：
    贷前调查是银行发放贷款前最重要的一环，本阶段银行会花费相当的时间和精力，通过现场调研等各种方法对借款人的合法性、安全性、盈利性等进行调查，核实各种情况，确保贷款具有必要的基础和条件，因而是贷款发放后能否如数按期收回的关键。

  • 第3题：

    个人住房贷款贷前应重点调查的内容包括（ ）。

    A.审核首付款证明
    B.审核购房合同或协议
    C.审核担保材料
    D.审核贷款真实性
    E.审核贷款安全性

    答案：A,B,C,D
    解析：
    个人住房贷款的贷前调查，除参照个人贷款调查内容外，还应重点调查以下内容：审核首付款证明、审核购房合同或协议、审核担保材料、审核贷款真实性：

  • 第4题：

    货物贸易外汇管理制度的基石是真实性审核。国家对具有真实、合法交易基础的货物贸易外汇支付不予以限制，通过对贸易外汇资金流动的真实性及其与货物进出口的一致性实施监督管理，防范无贸易背景或违法资金通过货物贸易渠道非法流出入。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发[2017]3号）允许具有货物贸易出口背景的国内外汇贷款结汇。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作（）

    • A、核实贷款客户真实身份
    • B、贷前调查
    • C、贷后关注
    • D、发现并报告客户可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    贸易融资风险控制的方法有（）。

    • A、加强对贸易背景真实性的审核
    • B、强化学习与培训
    • C、加强贷前调查
    • D、做好审查工作
    • E、做实贷后检查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    个人住房贷款贷前调查人对借款人的调查内容重点包括（  ）。
    A

    房地产开发商资质状况

    B

    审核担保材料

    C

    审核首付款证明

    D

    审核购房合同或协议

    E

    审核贷款真实性


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    承兑业务纳入统一授信管理，遵循（）原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照短期贷款业务执行。
    A

    真实贸易背景

    B

    虚假贸易背景

    C

    直接贸易背景

    D

    间接贸易背景


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据国家外汇管理局《关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》，扩大境内外汇贷款结汇范围，允许（）境内外汇贷款办理结汇。
    A

    具有货物贸易进口背景的

    B

    具有货物贸易进出口背景的

    C

    具有货物贸易出口背景的

    D

    流动资金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在个人贷款的贷前调查环节，对借款人的调查内容包括（　）。
    A

    材料一致性

    B

    审核担保材料

    C

    审核贷款真实性

    D

    审核借款申请人身份证明

    E

    审核借款申请人偿还能力证明


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    贸易融资风险控制的方法有（）。
    A

    加强对贸易背景真实性的审核

    B

    强化学习与培训

    C

    加强贷前调查

    D

    做好审查工作

    E

    做实贷后检查


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人住房贷款的贷前调查中，对借款人的调查内容包括( )。


    A.审核首付款证明

    B.审核购房合同或协议

    C.审核贷款真实性

    D.审核开发商资信

    E.审核担保材料

    答案：A,B,C,E
    解析：
    对借款人调查的内容，除参照个人贷款调查内容外，个人住房贷款还应重点调查以下内容：(1)审核首付款证明。(2)审核购房合同或协议。(3)审核担保材料。(5)审核贷款真实性。

  • 第14题：

    贷前调查完成后，贷前调查人应撰写()，提出是否同意贷款的明确意见，送贷款审核人员进行贷款审核。

    A:贷前调查意见
    B:贷前调查报告
    C:贷前调查分析
    D:贷前调查方案

    答案：B
    解析：
    贷前调查完成后，贷前调查人应撰写贷前调查报告，提出是否同意贷款的明确意见，送贷款审核人员进行贷款审核。

  • 第15题：

    打包贷款的原则包括（）

    • A、真实贸易背景
    • B、审核客户资信
    • C、注重履约能力
    • D、加强风险控制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    建行个人贷款的操作流程包括（）。

    • A、贷前咨询和贷款受理
    • B、贷前调查和贷款审核
    • C、贷款审批和贷款发放
    • D、贷后管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    企业流动资金贷款和投资项目贷款的贷前调查审核以及贷后检查的重点内容？


    正确答案: 企业流动资金贷款是银行对企业公司生产经营过程中所需周转资金的短缺发放的贷款。贷款前调查审核的重点，企业生产经营项目的前景，企业流动资金的周转情况与周转效率，企业资产的流动性水平与短期偿债能力。
    贷后检查的重点，借款人对贷款资金的使用情况，生产经营情况的预测分析，财务状况清偿能力，担保抵押，还本付息；还款来源、贷款的回收、贷；企业投资项目贷款是银行对企业公司固定资产投资项目；

  • 第18题：

    贷前调查应遵循的原则实地查看、真实反映的原则，额度较大的贷款应实行双人调查，或组成贷前调查小组调查。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    承兑业务纳入统一授信管理，遵循（）原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照短期贷款业务执行。

    • A、真实贸易背景
    • B、虚假贸易背景
    • C、直接贸易背景
    • D、间接贸易背景

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    建行个人贷款的操作流程包括（）。
    A

    贷前咨询和贷款受理

    B

    贷前调查和贷款审核

    C

    贷款审批和贷款发放

    D

    贷后管理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    贷前调查完成后，贷前调查人应撰写（　），提出是否同意贷款的明确意见，送贷款审核人员进行贷款审核。
    A

    贷前调查意见

    B

    贷前调查报告

    C

    贷前调查分析

    D

    贷前调查方案


    正确答案： A
    解析： 贷前调查完成后，贷前调查人应撰写贷前调查报告，提出是否同意贷款的明确意见，送贷款审核人员进行贷款审核。

  • 第22题：

    判断题
    《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发[2017]3号）允许具有货物贸易出口背景的国内外汇贷款结汇。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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