某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。（ ）

题目

某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。（ ）

相似考题

1.客户经业务员王某介绍，确定投保，拟定第二天办理银行账户支付各期保险费。当晚，客户因公出差，便将身份证复印件和现金2000元交至王某，委托其代为办理存折。王某收费后出具收条一张并载明是收保费。第二天，王某去银行办理存折，因银行有规定存折不能代办，王某遂将2000元钱存入自己的账户，然后将自己的存折复印件连同客户的投保资料一并交公司柜员，柜员以存折不是客户的为由不予受理投保事宜，王某不服，说好不容易做了一份保单，自己是将保费交到公司，又不是挪用保费，为什么不收保费?两人遂起争执。请问：王某的说法对吗?为什么?

2.根据规定，银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过5万元人民币，但银行与客户通过协议约定，能够事先提供有效付款依据的除外。

3..银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过5万元人民币，但银行与客户通过协议约定，能够事先提供有效付款依据的除外。此题为判断题(对，错)。

4.银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过5万元人民币，但银行与客户通过协议约定，能够事先提供有效付款依据的除外。（ ）

更多“某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务,希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的 ”相关问题

  • 第1题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些大额交易应由银行机构报告。( )

    A.某自然人客户通过第三方存管银行向自己的证券交易账户单笔转账人民币100万元

    B.某自然人客户在银行柜台购买了一份人寿保险，并以现金方式一次性支付保费人民币10元

    C.某非自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元

    D.某自然人客户在银行柜台以转账方式一次性购买了某基金公司价值人民币50万元的基金产品


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）

    A.甲银行向乙银行拆入2000万人民币

    B.某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币

    C.某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑

    D.某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户


    正确答案：B

  • 第3题：

    甲公司在某开户银行开立了一个单位人民币卡账户，甲公司拟通过该账户办理的下列业务中，正确的是（　）。

    A.存入销售收入8万元
    B.从一般存款账户转存银行借款50万元
    C.从基本存款账户转存10万元
    D.缴存现金6万元

    答案：C
    解析：
    单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。

  • 第4题：

    根据有关规定，银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过___人民币，但银行与客户通过协议约定，能够实现提供有效付款依据的除外。

    A.2万元

    B.3万元

    C.4万元

    D.5万元


    正确答案：D

  • 第5题：

    （2018年）甲公司在某开户银行开立了一个单位人民币卡账户，甲公司拟通过该账户办理的下列业务中，正确的是（　）。

    A.存入销售收入8万元
    B.从一般存款账户转存银行借款50万元
    C.从基本存款账户转存10万元
    D.缴存现金6万元

    答案：C
    解析：
    单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。

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