商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C.未按规定进行风险揭示和信息披露的D.未按规定进行客户评估的E.按相关法律法规为客户服务

题目

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

C.未按规定进行风险揭示和信息披露的

D.未按规定进行客户评估的

E.按相关法律法规为客户服务


相似考题
更多“商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督 ”相关问题
  • 第1题:

    商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A.未按规定进行客户评估的

    B.未按规定进行风险揭示和信息披露的

    C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的


    正确答案:ABCDE
    本题考查行政监管与行政处罚的相关规定,题中五个选项都是正确的。

  • 第2题:

    商业银行开展个人理财业务有()情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B.未建立相关风险管理制度和管理体系
    C.未按规定进行客户评估的
    D.挪用单独管理的客户资产的
    E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    答案:A,C,E
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第3题:

    商业银行开展个人理财业务有( )情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B.未建立相关风险管理制度和管理体系
    C.未按规定进行客户评估的
    D.挪用单独管理的客户资产的
    E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    答案:A,C,E
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第4题:

    商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。( )

    A.正确

    B.错误


    正确答案:√
    本题表述正确。商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

  • 第5题:

    商业银行开展个人理财业务的违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

    A 、 弱型有效市场
    B 、 完全有效市场
    C 、 微观市场
    D 、 半弱型有效市场

    答案:A
    解析:
    市场有效的三个层次为弱型有效市场、半强型有效市场和强型有效市场。