《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B.商业银行未按客户指令进行操作C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的D.挪用单独管理的客户资产的

题目

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.商业银行未按客户指令进行操作

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

D.挪用单独管理的客户资产的


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  • 第1题:

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括(  )。

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B.商业银行未按客户指令进行操作
    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D.挪用单独管理的客户资产

    答案:D
    解析:
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第2题:

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,
    商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,
    应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。

    A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B: 商业银行未按客户指令进行操作
    C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D: 挪用单独管理的客户资产

    答案:D
    解析:
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定,
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,
    应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任:
    ①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,
    不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;
    ②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;
    ③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
    销售理财计划或产品的。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——
    法律责任

  • 第3题:

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B.商业银行未按客户指令进行操作
    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D.挪用单独管理的客户资产

    答案:D
    解析:
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第4题:

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括(  )。

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B.商业银行未按客户指令进行操作
    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
    D.挪用单独管理的客户资产的

    答案:D
    解析:
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:(一)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;(二)商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;(三)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第5题:

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有规定情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的
    B.商业银行未按客户指令进行操作
    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
    D.商业银行未按规定进行客户评估

    答案:D
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:(1)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。(2)商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的。(3)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。