在理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出，还要考虑客户的性格、消费观念、投资理念等因素。（ ）

题目

在理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出，还要考虑客户的性格、消费观念、投资理念等因素。（ ）

相似考题

1.在理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出,还要考虑客户的性格、消费观念、投资理念等因素。( )A．正确B．错误

2.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

3.理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。A、整体规划B、家庭类型策略相匹配C、提早规划D、消费、投资与收入相匹配

4.下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。A．整体规划原则是指规划思想的整体性B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E．应将客户的消费与投资结合进行分析

更多“在理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出,还要考虑客户的性格、消费观念、投资理念等 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。

    A、个人理财规划就是投资理财规划

    B、个人理财规划就是生活理财规划

    C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    答案：D

  • 第2题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第3题：

    银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。
    Ⅰ.利率趋势
    Ⅱ.当时市场状况
    Ⅲ.客户投资目标
    Ⅳ.风险偏好

    A.Ⅰ.Ⅳ
    B.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因索，如利率趋势、当时市场状况、客户投资目标等因索。

  • 第4题：

    理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。（）


    答案：错
    解析：
    理财规划服务的综合性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

  • 第5题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

  • 第6题：

    下列关于理财师职业特征的说法中，错误的是( )。

    A.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
    B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
    C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
    D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可

    答案：D
    解析：
    D项说法错误，理财师职业有长期性的特征，理财师提供理财规划，不能只追求短期的收益。

  • 第7题：

    在客户的现有经济状况下，可能并不能同时综合理财规划中的八大规划。但是，我们首先要考虑的规划是（）。

    • A、现金规划
    • B、投资规划
    • C、风险管理规划
    • D、子女教育规划
    • E、消费支出规划

    正确答案:A,C,D,E

  • 第8题：

    设计服务项目不仅要考虑客户需求，还要关注企业自身的需求，要考虑该服务项目对（）的作用.

    • A、提高客户满意度
    • B、挖掘客户价值
    • C、实现经营目标
    • D、履行社会责任

    正确答案:B

  • 第9题：

    理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）

    • A、首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划
    • B、首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障
    • C、保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿
    • D、不必考虑客户经济条件

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。
    A

    职业定位

    B

    退休计划

    C

    职业成长

    D

    资产投资

    E

    更换工作


    正确答案： B,E
    解析： 职业规划是涉及人生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。
    A

    整体规划

    B

    家庭类型与理财策略相匹配

    C

    提早规划

    D

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第13题：

    金融理财服务的综合性特点体现在( )等几方面。

    Ⅰ．不仅涉及银行金融产品、证券、基金、保险产品以及金融衍生品，还涉及房地产与古玩字画等实物商品

    Ⅱ．不仅涉及本币，还有可能涉及外汇

    Ⅲ．资产报酬不是惟一的追求目标，重要的是要帮助客户实现对其来说最佳的人生规划

    Ⅳ．需要针对具体的客户具体分析

    Ⅴ．不仅要考虑客户当期的福利，还要考虑客户中长期的福利

    A．Ⅲ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ


    参考答案：D
    解析：需要针对具体的客户具体分析体现的是金融理财服务的个性化特点。

  • 第14题：

    作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。

    A:职业定位
    B:退休计划
    C:职业成长
    D:资产投资

    答案：D
    解析：
    职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。

  • 第15题：

    银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。
    I 利率趋势
    II 当时市场状况
    III 客户投资目标
    IV 风险偏好

    A.I、IV
    B.II、III
    C.I、II、III
    D.I、II、III、IV

    答案：C
    解析：
    银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如利率趋势、当时市场状况、客户投资目标等因素。

  • 第16题：

    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()


    答案：错
    解析：
    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第17题：

    理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:提早规划
    C:整体规划
    D:消费、投资与收入相匹配

    答案：C
    解析：
    整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。

  • 第18题：

    作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。

    • A、职业定位
    • B、退休计划
    • C、职业成长
    • D、资产投资
    • E、更换工作

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    在天线下倾角规划设计中，不仅要考虑天线下倾角，还要考虑天线垂直波瓣宽度。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

    • A、客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
    • B、客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
    • C、理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
    • D、资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
    • E、理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

    正确答案:C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（  ）不是定期评估的频率需考虑的因素。
    A

    客户的投资金额和占比

    B

    客户的投资风格

    C

    客户的性格特征

    D

    客户个人财务状况变化幅度


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）
    A

    首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划

    B

    首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障

    C

    保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿

    D

    不必考虑客户经济条件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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