开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化B.不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力C.在自我评估基础上,可以建立操作风险事件数据库,构建操作风险日常监测的基础平台D.为案件防查工作提供方法和技术支持,使案件专项治理工作成为长期任务融人商业银行日常管理中,从源头上控制案件隐患及风险损失E.促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管

题目

开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。

A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

B.不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力

C.在自我评估基础上,可以建立操作风险事件数据库,构建操作风险日常监测的基础平台

D.为案件防查工作提供方法和技术支持,使案件专项治理工作成为长期任务融人商业银行日常管理中,从源头上控制案件隐患及风险损失

E.促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性


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更多“开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。 A.建立覆盖商业银行各类经营管理 ”相关问题
  • 第1题:

    商业银行开展操作风险的自我评估的作用包括( )。

    A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

    B.不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力

    C.在自我评估基础上,可以建立操作风险事件数据库,构建操作风险日常监测的基础平台

    D.为案件防查工作提供方法和技术支持,使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中,从源头上控制案件隐患及风险损失

    E.促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性


    正确答案:ABCDE
    解析:本题考查的是商业银行开展操作风险的自我评估的作用。

  • 第2题:

    根据监管机构的要求,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括( )。

    A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

    C.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据,定期根据损失数据进行风险评估,并将评估结果纳入操作风险监测和控制

    D.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线

    E.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理,并确保内部控制和内部审计的有效性


    正确答案:ABCDE
    本题考查的是商业银行使用标准法计量操作风险资本应满足的条件。

  • 第3题:

    商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标,由五个相互关联、相互作用的过程构成,这些过程包括( )。

    A.内部控制环境、风险识别与评估、内部控制管理、监督评价与纠正、信息交流与反馈

    B.内部控制管理、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈

    C.内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈

    D.内部控制管理、风险识别与防范、内部控制制度、监督评价与纠正、信息交流与反馈


    正确答案:C

  • 第4题:

    商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。(  )


    答案:对
    解析:
    在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用流程分析法、情景模拟法、引导会议法、调查问卷法等方法,并借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料进行操作风险自我评估。

  • 第5题:

    商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估有助于()。

    A:建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
    B:优化和完善各项作业流程,平衡风险与收益,提高服务效率和盈利能力
    C:在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库,构建操作风险管理基础平台
    D:为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
    E:风险关口前移,在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范,从源头上控制风险隐患

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估,有助于:①建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化;②优化和完善各项作业流程,平衡风险与收益,提高服务效率和盈利能力;③在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库,构建操作风险管理的基础平台;④为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础;⑤风险关口前移,在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范,从源头上控制风险隐患;⑥促进风险管理文化的转移,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性。

  • 第6题:

    商业银行应制定明确的内部管理制度、审查和操作流程,并建立相应的信息系统,确保()作用有效发挥。

    • A、风险识别工具
    • B、风险评估程序
    • C、风险缓释工具
    • D、风险控制措施

    正确答案:C

  • 第7题:

    商业银行对操作风险进行管理的方法有()。

    • A、评估操作风险和内部控制
    • B、损失事件的报告
    • C、新产品和新业务的风险评估
    • D、内部控制的测试

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题:

    风险与控制自我评估(RCSAs)在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用,对于RCSAs的含义,下面描述正确的是哪项?()

    • A、风险与控制自我评估就是控制评估
    • B、风险与控制自我评估就是风险和控制评估
    • C、风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合
    • D、风险和控制评估不等同于控制评估

    正确答案:D

  • 第9题:

    根据《商业银行资本管理办法(试行)》附则12的规定,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足()。

    • A、商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
    • B、商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
    • C、商业银行应当制定操作风险评估机制,将风险评估整合人业务处理流程,建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具,定期评估主要业务条线的操作风险
    • D、商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据,但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
    • E、商业银行应当建立关键风险指标体系,实时监测相关指标,并建立指标突破阈值情况的处理流程,积极开展风险预警管控

    正确答案:A,B,C,E

  • 第10题:

    多选题
    开展操作风险的自我评估的作用包括()。
    A

    建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

    B

    优化和完善各类作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力

    C

    在自我评估基础上建立操作风险事件数据库,构建操作风险管理的基础平台

    D

    为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础

    E

    促进风险管理文化的转变,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性


    正确答案: C,D
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    判断题
    商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。(  )
    A

    B


    正确答案:
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    风险与控制自我评估(RCSAs)在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用,对于RCSAs的含义,下面描述正确的是哪项?()
    A

    风险与控制自我评估就是控制评估

    B

    风险与控制自我评估就是风险和控制评估

    C

    风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合

    D

    风险和控制评估不等同于控制评估


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    自我评估法就是在商业银行内部控制体系的基础上,通过开展全员风险识别,识别出全行经营管理中存在的风险点,并从( )和发生概率两个角度来评估风险大小。

    A.操作模式

    B.损失金额

    C.监控数据

    D.优化流程


    正确答案:B

  • 第14题:

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的( ),严格实行授权管理制度。

    A.风险管理体系和业务操作规程

    B.风险管理体系和内部控制制度

    C.内部控制制度和业务操作规程

    D.内部控制制度和内部操作规程


    正确答案:B

  • 第15题:

    自我评估法是在商业银行内部控制体系的基础上,通过开展全员风险识别,识别出全行经营管理中存在的风险点,并从影响程度和发生概率两个角度来评估市场风险的重要程度.( )


    正确答案:×
    B【解析】自我评估法是在商业银行内部控制体系的基础上,通过开展全员风险识别,识别出全行经营管理中存在的风险点,并从影响程度和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度,而不是操作风险。

  • 第16题:

    自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理。其主要策略包括(  )。


    A.改变企业文化

    B.制定与业务战略目标配套的评估机制

    C.建立良好的操作风险管理氛围

    D.规避监管,在内部解决问题

    E.商业银行内部追求盈利高于控制风险

    答案:A,B,C
    解析:
    自我评估的主要策略是改变企业文化,把风险管理纳入那些具备判断控制能力员工的业务体系内;制定与业务战略目标配套的评估机制;将制度的被动执行转变为主动查错和纠错;建立良好的操作风险管理氛围等。

  • 第17题:

    操作风险评估通常从()两个角度开展。

    A:制度设计和内部控制
    B:业务管理和风险管理
    C:内部评估和外部评估
    D:风险预测和风险控制

    答案:B
    解析:
    操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展。

  • 第18题:

    商业银行对操作风险进行管理的具体方法主要包括()。

    • A、评估操作风险和内部控制
    • B、损失事件的报告和数据收集
    • C、关键风险指标的监测
    • D、内部控制的测试和审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题:

    操作风险与控制自我评估(RCSA)是采用规范化的方法和手段,评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。


    正确答案:错误

  • 第20题:

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。

    • A、风险管理体系和业务操作规程
    • B、风险管理体系和内部控制制度
    • C、内部控制制度和业务操作规程
    • D、内部控制制度和内部操作规程

    正确答案:B

  • 第21题:

    多选题
    资本充足率监督检查包括但不限于以下内容()。
    A

    评估商业银行全面风险管理框架

    B

    审查商业银行对合格资本工具的认定,以及各类风险加权资产的计量方法和结果,评估资本充足率计量结果的合理性和准确性

    C

    检查商业银行内部资本充足评估程序,评估公司治理、资本规划、内部控制和审计等

    D

    对商业银行的信用风险、市场风险、操作风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险以及战略风险等各类风险进行评估,并对压力测试工作开展情况进行检查


    正确答案: D,A
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    多选题
    根据《商业银行资本管理办法(试行)》附则12的规定,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足()。
    A

    商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线

    B

    商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

    C

    商业银行应当制定操作风险评估机制,将风险评估整合人业务处理流程,建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具,定期评估主要业务条线的操作风险

    D

    商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据,但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率

    E

    商业银行应当建立关键风险指标体系,实时监测相关指标,并建立指标突破阈值情况的处理流程,积极开展风险预警管控


    正确答案: A,C
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。
    A

    风险管理体系和业务操作规程

    B

    风险管理体系和内部控制制度

    C

    内部控制制度和业务操作规程

    D

    内部控制制度和内部操作规程


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第24题:

    多选题
    开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括(  )。
    A

    建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

    B

    不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力

    C

    为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础

    D

    为案件防查工作提供方法和技术支持,使案件专项治理工作成为长期任务融人商业银行日常管理中,从源头上控制案件隐患及风险损失

    E

    促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性


    正确答案: B,A
    解析: