银行内部操作风险可包括()。A.银行内部管理体制不健全B.银行内部岗位设置不合理，责权不明确C.银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务D.银行业务系统风险E.银行内部档案管理不规范

题目

银行内部操作风险可包括()。

A.银行内部管理体制不健全

B.银行内部岗位设置不合理，责权不明确

C.银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务

D.银行业务系统风险

E.银行内部档案管理不规范

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1.银行业金融机构应当建立健全()制度,规范内部交易,防止风险传染。A.风险防控B.风险隔离C.岗位分离D.内部控制

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4.电子银行业务操作风险包括()。A、法律风险B、外部欺诈风险C、内部欺诈风险D、声誉风险E、内部违规操作风险

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  • 第1题：

    商业银行业务外包管理中，下列不属于资金业务操作风险成因的是( )。

    A.内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后
    B.电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统和风险管理系统
    C.个人信用体系不健全
    D.风险防范意识不足，认为资金交易业务主要是市场风险，操作风险不大

    答案：C
    解析：
    资金业务操作风险的成因包括：(1)风险防范意识不足，认为资金交易业务主要是市场风险，操作风险不大。(2)内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后。(3)电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统和风险管理系统等。

  • 第2题：

    银行内部操作风险可包括（ ）。

    A.银行业务系统风险
    B.银行内部档案管理不规范
    C.银行内部管理体制不健全
    D.银行内部岗位设置不合理，责权不明确
    E.银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    除选项之外，银行内部操作风险还包括：银行信贷人员法律保护意识淡薄，在签署借款、担保合同时主要条款出现疏漏或合同要素不齐全、追偿已过时效等，导致银行合法债权得不到有效保护。

  • 第3题：

    内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施包括（ ）。

    A.信息系统
    B.岗位设置
    C.授权管理
    D.内控制度
    E.外包管理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行的内部控制措施主要包括：①内控制度；②风险识别；③信息系统；④岗位设置；⑤员工管理；⑥授权管理；⑦会计核算；⑧监控对账；⑨外包管理；⑩投诉处理。

  • 第4题：

    银行内部操作风险可包括（）。

    A:银行内部管理体制不健全
    B:银行内部岗位设置不合理，责权不明确
    C:银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务
    D:银行业务系统风险
    E:银行内部档案管理不规范

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行内部操作风险包括：(1)银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务。(2)银行内部贷款管理体制不健全，岗位设置不合理，责权不明确，对大额贷款和风险高的贷款品种没有进行认真的事前尽职调查和贷款后评价。(3)银行信贷人员法律保护意识淡薄，在签署借款、担保合同时主要条款出现疏漏或合同要素不齐全、追偿已过时效等。(4)银行内部档案管理不规范，对借款合同和有价证券等重要法律文件和质押品不按规定保管。(5)银行业务系统风险。

  • 第5题：

    商业银行内部控制的环境要素不包括（　　）。

    A.信息交流与反馈
    B.治理结构
    C.机构设置及责权分配
    D.企业文化

    答案：A
    解析：
    内部控制环境是企业实施内部控制的基础，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。

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