我国商业银行的操作风险中,占比重最大的是:( )
A.违规、内部欺诈
B.知识/技能缺乏
C.信息系统缺陷
D.外部事件冲击
第1题:
是当前我国商业银行操作风险臂理的核心问题。
A.内部欺诈
B.合规问题
C.技能问题
D.法律问题
第2题:
由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的( )。
A.内部欺诈
B.失职违规
C.核心雇员流失
D.知识/技能匮乏
第3题:
操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈,失职违规,以及员工的知识技能匮乏,核心员工流失,商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。
A.人员因素
B.内部流程
C.声誉风险
D.系统缺陷
第4题:
目前,违规、内部欺诈等损失事件在我国商业银行操作风险中占比超过80%。这说明我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性。因此,当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是( )。
A.技术水平
B.符合性问题
C.管理问题
D.制度设计
第5题:
窃取账户资金属于人员因素中的( )。
A.内部欺诈
B.失职违规
C.知识/技能匮乏
D.违反用工法
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
第10题:
商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的()。
第11题:
内部欺诈
失职违规
关键人员流失
知识技能匮乏
第12题:
知识/技能匮乏
核心雇员流失
内部欺诈
失职违规
第13题:
下列选项属于操作风险中人员因素的是( )。
A.内部欺诈 B.违反系统安全规定 C.失职违规 D.知识技能/匮乏:含欺诈项
第14题:
是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。
A.内部欺诈
B.合规问题
C.技能问题
D.法律问题
第15题:
引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。
A.内部欺诈
B.违反系统安全规定
C.失职违规
D.知识技能匮乏
第16题:
形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素( )。
A.内部欺诈
B.知识/技能匮乏
C.核心雇员流失
D.失职违规
E.违反用工法
第17题:
在下列各类风险事件中,( )是给商业银行造成损失最大的操作风险。
A.外部欺诈/盗窃
B.洗钱
C.内部欺诈
D.自然灾害
第18题:
第19题:
第20题:
第21题:
下列哪些方面属于商业银行操作风险的人员因素监测内容().
第22题:
由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的()。
第23题:
内部欺诈
失职违规
核心雇员流失
知识/技能匮乏