制定有效的结构性理财计划的基础是（ ）A．丰富的经济资源B．合理的个人（家庭）理财目标C．娴熟的投资技巧D．广泛的人际关系网
题目
制定有效的结构性理财计划的基础是（ ）
A．丰富的经济资源
B．合理的个人（家庭）理财目标
C．娴熟的投资技巧
D．广泛的人际关系网
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第1题：
下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是( )。A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”
C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的答案：D解析：理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。 -
第2题：
（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息
B.股票投资
C.个人储蓄
D.理财目标答案：A解析：财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。 -
第3题：
2、根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，家庭金融理财是指为合理利用家庭财务资源、实现（）而制定并执行财务策略的过程。
A．个人欲望
B．人生目标
C．家庭愿景
D．家族延续
人生目标 -
第4题：
下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
答案：A解析：个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。 -
第5题：
根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，家庭金融理财是指为合理利用家庭财务资源、实现（）而制定并执行财务策略的过程。
A．个人欲望
B．人生目标
C．家庭愿景
D．家族延续
人生目标