更多“操作风险的成因主要包括( )。 A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.夕}部因素 E.其他因素 ”相关问题
  • 第1题:

    形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素( )。

    A.内部欺诈

    B.知识/技能匮乏

    C.核心雇员流失

    D.失职违规

    E.违反用工法


    正确答案:ABCDE

  • 第2题:

    下列选项属于商业银行操作风险的是( )。

    A.人员因素

    B.内部流程

    C.声誉风险

    D.系统缺陷

    E.战略风险


    正确答案:ABD

  • 第3题:

    操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成,因此操作风险的成因源于内部因素,而不是外部因素。 ( )


    正确答案:×
    操作风险可能由内部人员引起也可能由外部因素引起,不能一概而论。

  • 第4题:

    操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括()引起的操作风险。

    A.人员
    B.流程
    C.经营环境变化
    D.组织结构
    E.外部欺诈

    答案:A,B,D
    解析:
    操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括人员、流程、系统及组织结构引起的操作风险;从外部因素来看,包括经营环境变化、外部欺诈、外部突发事件等。

  • 第5题:

    抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险?(  )

    A.员工因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案:B
    解析:
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中,内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中,文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

  • 第6题:

    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。

    A.风险因素
    B.社会因素
    C.市场管理
    D.内部流程

    答案:D
    解析:
    代理业务存在的操作风险包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。

  • 第7题:

    以下不属于代理业务存在的操作风险的是()。

    A.人员因素
    B.系统缺陷
    C.后台结算
    D.内部流程

    答案:C
    解析:
    以下不属于代理业务存在的操作风险的是()。

  • 第8题:

    抵押权证、房产证丢失属于( )因素引起的操作风险。

    A.员工因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案:B
    解析:
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等;内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等;系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善;外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第9题:

    操作风险的类别包括( )。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件
    E.内部事件

    答案:A,B,C,D
    解析:
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

  • 第10题:

    下列属于操作风险主要类别的有()。

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、内部事件
    • E、外部事件

    正确答案:A,B,C,E

  • 第11题:

    多选题
    商业银行操作风险的成因主要包括()
    A

    人员因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部因素


    正确答案: B,A
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、(  )、系统缺陷和外部事件。
    A

    风险因素

    B

    社会因素

    C

    市场管理

    D

    内部流程


    正确答案: D
    解析:

  • 第13题:

    商业银行操作风险的成因主要包括()

    A.人员因素

    B.内部流程

    C.系统缺陷

    D.外部因素


    正确答案:ABCD

  • 第14题:

    操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来识别。从内部因素来看,包括:( )。

    A.人员引起的操作风险

    B.流程引起的操作风险

    C.经营场所安全引起的风险

    D.系统引起的操作风险


    正确答案:ABD

  • 第15题:

    形成操作风险的因素主要有4个:人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中,属于人员因素的有( )。

    A.内部欺诈

    B.失职违规

    C.核心雇员流失

    D.财务/会计错误

    E.违反用工法


    正确答案:ABCE
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。

  • 第16题:

    下列不属于商业银行操作风险分类的是()。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.内部事件

    答案:D
    解析:
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。

  • 第17题:

    以上材料主要体现的是( )的操作风险。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案:A
    解析:
    尽管兴业银行此次事件的操作风险涉及ABC,但主要体现的是人员的失职违规。

  • 第18题:

    操作风险的类别可分为( )。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件
    E.内部事件

    答案:A,B,C,D
    解析:
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件四大类别。

  • 第19题:

    操作风险可由人员因素、系统因素、内部流程和外部事件所引发,下列属于内部流程的有( )。

    A.IT系统开发不完善
    B.劳动力中断
    C.产品设计缺陷
    D.定价错误
    E.违反用工法

    答案:C,D
    解析:
    内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理,或者没有被严格执行而造成损失的风险,主要包括:财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。A项属于系统因素;BE两项属于人员因素。

  • 第20题:

    内部流程因素引起的操作风险主要包括(  )。
    A.财务/会计错误
    B.文件/合同缺陷
    C.产品设计缺陷
    D.错误监控/报告
    E.结算/支付错误


    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括:①财务/会计错误;②文件/合同缺陷;③产品设计缺陷;④错误监控/报告;⑤结算/支村错误;⑥交易/定价错误。故本题选ABCDE。

  • 第21题:

    商业银行操作风险的成因主要包括()

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、外部因素

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题:

    操作风险的主要产生因素有()。

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、外部事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题:

    多选题
    操作风险的主要产生因素有()。
    A

    人员因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案: D,B
    解析: 暂无解析