刘先生居住在某省会城市，今年36岁，税前月收入4000己，年终奖13万元。刘太太和他同岁，税前月收入4000元他们除了参加社保外没有购买任何商业保险。二人对风险比较厌恶。刘先生家庭金融资产约300000，日常生活消费支出6000元/月。目前他们居住的住房已全部还清房贷。他们有一个9岁的儿子，读小学四年级。刘先生夫妇希望得到理财规划师的帮助。下述( )不是刘先生理财的主要目标。A．子女教育规划B．退休养老规划C．税收筹划D．投资规划

题目

刘先生居住在某省会城市，今年36岁，税前月收入4000己，年终奖13万元。刘太太和他同岁，税前月收入4000元他们除了参加社保外没有购买任何商业保险。二人对风险比较厌恶。刘先生家庭金融资产约300000，日常生活消费支出6000元/月。目前他们居住的住房已全部还清房贷。他们有一个9岁的儿子，读小学四年级。刘先生夫妇希望得到理财规划师的帮助。

下述( )不是刘先生理财的主要目标。

A．子女教育规划

B．退休养老规划

C．税收筹划

D．投资规划

相似考题

1.如果要求他们的合计房贷月供正好占其税前月收入的比例达到最高限额，则小秦和小涂需要在三年后月收入至少达到( )元才比较合理。A．13023B．11410C．11640D．10027

2.为确保借款人能按时偿还房屋月供款项，客户需要达到的支付比率指标有______A．房屋月供款占借款人税前月收入的比率，一般不应超过20%～25%。B．房屋月供款占借款人税前月收入的比率，一般不应超过25%～30%。C．房屋月供款占借款人税前月收入的比率，一般不应超过30%～35%。D．房屋月供款占借款人税前月收入的比率，一般不应超过35%～40%。

3.理财规划师在收集刘先生的家庭信息时，( )对刘先生寿险需求变化的潜在影响最大。A．刘先生的年龄变化B．刘先生的职业变化C．刘太太的身体状况变化D．刘太太的预期月收入变化

4.王某退休前一年的税前月收入为10000元，税后月收入为8000元，通过制定养老计划，王某退休后每年的收入为5600元，王某的养老保障的替代率为()。A、5600/10000×100%B、5600/8000×100%C、10000/5600×100%D、8000/5600×100%

更多“刘先生居住在某省会城市,今年36岁,税前月收入4000己,年终奖13万元。刘太太和他同岁,税前月收入400 ”相关问题

  • 第1题：

    刘先生2008年28岁，是某酒店礼品销售经理，薪资收入主要来自销售提成，每月收入不固定。刘太太今年24岁，任教于某中学，每月税后收入3000元。家庭每月生活费支出5000元，其中有1000元是刘太太服装开销，这是她最大的爱好。目前家庭资产情况如下：存款2万元，两人于2007年9月买入股票15万元，股票型基金5万元，由于股市大跌，现值分别为5万元和2万元。两人现在住的是刘太太单位的福利房，刘先生想如果证券市场好转，在两年后卖出证券就可以作为首付款换一个大一些的房子，小孩和养老等其他问题等以后再说，可是

    A．刘先生对于金融理财的认识处于理性认知阶段

    B．刘先生向在一家理财工作室的朋友王昊咨询，王昊无法准确判断证券市场未来两年的走势，因此建议刘太太大幅削减置办服装的费用，以增加每月储蓄，为筹集首付款而准备

    C．该家庭的金融资产风险较高

    D．该家庭客观风险承受能力较高


    参考答案：C
    解析：理性认知阶段是指客户开始整合理财方案到日常生活之中，明确目前的消费与储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高。而刘先生目前只考虑了证券市场的投资，并且简单地认为市场好转自己的目标就能实现，其对金融理财的认知属于初级阶段，A不正确。面对客户的理财目标(筹集购房首付款)无法达到时，金融理财师的责任不在扭转客户的价值观，因为价值观是因人而异的，没有对错标准。理财师此时可建议适当推迟购房时期，或提升个人技能以增加收入，B不正确。目前该家庭资产除了2万元存款外，均为股票和股票型基金，比例非常高，风险偏高，C正确。虽然该家庭主观能够承受本金的巨大损失，但是客观上，刘先生作为家庭主要收入来源，收入主要是销售提成，并不稳定，工作变动频繁，以刘太太一人的工资尚无法支付家庭生活费。因此，客观风险承受能力并不高，D不正确。

  • 第2题：

    已知某目标公司息税前营业利润为4000万元，维持性资本支出1200万元，增量营运资本400万元，所得税率25%。请计算该目标公司的自由现金流量。
    自由现金流量＝息税前营业利润×（1－所得税率）－维持性资本支出－增量营运资本
    ＝4000×（1－25％）－1200－400
    ＝1400（万元）
    略

  • 第3题：

    17、针对A品牌轿车的目标消费者王先生，可以对他作这样的询问：有一位35岁的刘先生，月收入1万元左右，已婚，小孩5岁。最近刘先生买了一辆13万元A品牌的轿车，你怎么评价刘先生的购买行为？这种探究动机的方法叫做投射法。


    正确

  • 第4题：

    甲、乙、丙三人的月收入分别是5000元、4000元、1000元。如果保持三人月收入比值不变且使平均月收入达到5000元，则丙的月收入增加了：

    A.100元
    B.300元
    C.400元
    D.500元

    答案：D
    解析：
    丙占三人总收入的1/10,平均月收入调整至5000元后，那么三人总收入为5000x3=15000元，则丙为1500元，增加了1500-1000=500元。

  • 第5题：

    1.某社区职工领取最低生活保障金的政策,请用判定树、判定表两种方式表示该处理逻辑。 （1)月收入400元以上,不享受低保。 （2)月收入400元以下、年龄45以上,低保金额为150元/月 （3)月收入400元以下、年龄45以下,低保金额为100元/月; （4)无月收入,低保金额为250元/月。


    错误

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