以下对于客户实现理财目标的建议中,( )正确。A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议其以短线投资为主,提高投资报酬率B.对于客户的中长期理财目标,要考虑通货膨胀的影响C.如果理财目标的金额超过其实际结余能力时,应缩短达成目标所需时间D.如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标,为保证生活质量绝不能降低生活期望值,而是要尽量提高投资报酬率

题目

以下对于客户实现理财目标的建议中,( )正确。

A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议其以短线投资为主,提高投资报酬率

B.对于客户的中长期理财目标,要考虑通货膨胀的影响

C.如果理财目标的金额超过其实际结余能力时,应缩短达成目标所需时间

D.如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标,为保证生活质量绝不能降低生活期望值,而是要尽量提高投资报酬率


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  • 第1题:

    在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )

    A.针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
    B.针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施
    C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议,以及保险产品的推荐
    D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,以及具体理财产品的推荐
    E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议

    答案:A,B,C,D,E
    解析:

  • 第2题:

    投资与投资规划既有相同点,又存在一定的差别,投资或资产配置的目的是_____,投资规划的重点在于_____。(  )

    A.收益的最大化;客户需求或理财目标的实现
    B.客户需求或理财目标的实现;收益的最大化
    C.收益与风险的平衡;客户需求或理财目标的实现
    D.客户需求或理财目标的实现;收益与风险的平衡

    答案:C
    解析:
    投资,即资产配置的过程,是投资规划的关键或核心内容。这就是说,投资与投资规划的相同点是,两者都关系到投资工具的选择和组合;不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡,投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第3题:

    在建立客户关系阶段,最好的建议就是()。

    A:理财规划师的官方建议
    B:理财规划师的私人建议
    C:理财规划机构的机构建议
    D:客户“自我建议”

    答案:D
    解析:
    在建立客户关系阶段,理财规划师必然也会给出一些建议,然而最好的建议就是客户“自我建议”。

  • 第4题:

    在理财规划书中,客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于()。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案:A
    解析:
    客户家庭基本信息:1.家庭主要成员的姓名、出生年月日; 2.子女的学程阶段;
    3.居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话;
    4.寻求理财规划服务的直接原因;
    5.目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的,也可以放在这个环节里。

  • 第5题:

    在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容?(  )

    A.针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
    B.针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施
    C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议,以及保险产品的推荐
    D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,以及具体理财产品的推荐
    E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议

    答案:A,B,C,D,E
    解析: