理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

题目

理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。

A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析

C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

相似考题

1.理财规划师国家职业资格分为()。A、资深理财规划师B、特级理财规划师C、高级理财规划师D、中级理财规划师E、助理理财规划师

2.即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()

3.理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是()。A:理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B:理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析 C:理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况 D:理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

4.因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。A．理财规划师所在机构B．理财规划师C．客户、理财规划师D．理财规划师、理财规划师所在机构

参考答案和解析
正确答案：D
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  • 第1题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第2题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第3题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括()。

    A:客户应当声明理解并认可了理财方案
    B:客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    C:客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    D:客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    答案：A
    解析：
    A项属于客户出具的关于理财方案制定的声明；而方案实施声明重在强调客户同意由理财规划师去执行方案，并且理财规划师没有承诺实施效果，主要应包括BCD三项内容。

  • 第4题：

    如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，()将承担侵权责任。

    A.理财规划师所在机构

    B.理财规划师本人

    C.二者同时追究

    D.视情况而定

    答案：B
    解析：

  • 第5题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。()


    答案：对
    解析：

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