理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同,选择不同的核心策略,一般而言基本的家庭模式有三种即( )。A.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.壮年家庭E.单亲家庭

题目

理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同,选择不同的核心策略,一般而言基本的家庭模式有三种即( )。

A.青年家庭

B.中年家庭

C.老年家庭

D.壮年家庭

E.单亲家庭


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  • 第1题:

    理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同,选择不同的核心策略,一般而言,基本的家庭模型有三种,即()。

    A:青年家庭
    B:中年家庭
    C:老年家庭
    D:壮年家庭
    E:单亲家庭

    答案:A,B,C
    解析:
    基本的家庭模型有青年家庭、中年家庭和老年家庭三种。不同的家庭形态,财务收支状况、风险承受能力各不相同,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。根据不同家庭形态的特点,理财规划师要分别制定不同的理财规划策略。

  • 第2题:

    客户家庭类型不同,承担风险的能力不同,理财核心策略也不尽相同。对于有一定经济实力,但负担比较重的中年家庭来讲,理财规划选择的核心策略应该为()。

    A:积极进攻型
    B:攻守兼备,进攻为主
    C:防守为主,适当稳健投资
    D:严防死守,绝不投资

    答案:B
    解析:

  • 第3题:

    客户家庭类型不同,承担风险的能力不同,理财核心策略也不尽相同,对于有一定经济实力且负担不重的中年家庭来讲,理财规划选择的核心策略应该为()。

    A.积极进攻
    B.攻守兼备,进攻为主
    C.防守为主,适当稳健投资
    D.严防死守,决不投资

    答案:B
    解析:

  • 第4题:

    理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同,选择不同的核心策略,一般而言基本的家庭模式有三种即()。

    A:青年家庭
    B:中年家庭
    C:老年家庭
    D:壮年家庭
    E:单亲家庭

    答案:A,B,C
    解析:

  • 第5题:

    某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案,王女士今年37岁,年收入为200000元,她的丈夫孙先生今年32岁,年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略,理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。

    A:进攻型
    B:攻守兼备型
    C:防守型
    D:无法确定

    答案:B
    解析:
    与青年家庭的进攻型类型不同,中年家庭属于攻守兼备型投资者范畴。理财规划师在制订方案时,应注意:①加大避险投资的力度,特别是要加大健康投资和子女教育投资的力度,兼顾自身的养老投资;②在充分满足家庭避险需求的基础上进行风险投资,以提高资金的收益率。