理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。A．投资规划B．养老保障C．教育保障D．现金保障

题目

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。

A．投资规划

B．养老保障

C．教育保障

D．现金保障

相似考题

1.某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保障是十分关键的，而他为客户安排的现金储备中可以不包括( )。A．日常生活储备B．意外现金储备C．投资调剂现金储备D．家庭支援现金储备

2.在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括( )。A．日常生活储备金B．意外现金储备C．股市上扬补充仓位的现金储备D．家庭支援现金储备E．养老金储备

3.在整个理财规划中，( )规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是理财规划的必备基础。A．投资规划B．养老保障C．教育保障D．现金保障

4.一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循( )原则。A．通观全盘、整体规划B．不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略C．建立现金保障D．风险管理优于追求收益E．开源与节流并举

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  • 第1题：

    处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。

    A．风险管理规划

    B．现金规划

    C．投资规划

    D．财产传承规划

    E．消费支出规划


    正确答案：BCD

  • 第2题：

    客户的经济目标一般可以概括为（　　）。

    A.税务规划
    B.家庭财务保障
    C.子女教育与养老投资规划
    D.投资规划
    E.现金与债务管理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标(即常说的理财目标)概括为以下几个方面：现金与债务管理；家庭财务保障；子女教育与养老投资规划；投资规划；税务规划；遗嘱遗产规划。

  • 第3题：

    在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）

    A.现金与债务管理；
    B.家庭财务保障；
    C.子女教育与养老投资规划；
    D.职业规划

    答案：D
    解析：
    客户的经济目标，如买房、买车、上学、退休养老等是很具体的，可以用金钱来衡量、实现的，是理财师要帮助客户明确和通过科学规划实现的。人生价值目标或精神追求是无法完全用金钱来衡量。

  • 第4题：

    客户的经济目标包括以下（　　）等方面。

    A.现金和债务管理
    B.家庭财务保障
    C.子女教育与养老投资规划
    D.投资规划
    E.遗嘱遗产规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    选项中所给出的都是客户的经济目标。

  • 第5题：

    在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括()。

    A:日常生活储备金
    B:意外现金储备
    C:股市上扬补充仓位的现金储备
    D:家庭支援现金储备
    E:养老金储备

    答案：A,B,D
    解析：

  • 第6题：

    一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:整体规划
    C:现金保障优先
    D:风险管理优于追求收益
    E:消费、投资与收入相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划的原则包括：整体规划、提早规划、现金保障优先即建立现金保障、风险管理优于追求收益、消费、投资与收入相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第7题：

    在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）。

    A.现金与债务管理
    B.家庭财务保障
    C.子女教育与养老投资计划
    D.职业规划

    答案：D
    解析：

  • 第8题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则( )。

    A.整体规划
    B.提早规划
    C.现金保障优先
    D.追求收益优于风险管理
    E.消费、投资与收人相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则;②提早规划;⑧现金保障优先;④风险管理优先于追求收益原则;⑤消费、投资与收入相匹配原则;⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第9题：

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第10题：

    理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）

    • A、首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划
    • B、首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障
    • C、保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿
    • D、不必考虑客户经济条件

    正确答案:A

  • 第11题：

    多选题
    在理财规划中，客户的经济目标包括（  ）。
    A

    投资规划

    B

    子女教育与养老投资规划

    C

    现金与债务管理

    D

    家庭财务保障

    E

    税务规划


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面。（）
    A

    现金与债务管理；家庭财务保障

    B

    子女教育与养老投资规划；投资规划

    C

    税务规划

    D

    遗嘱遗产规划


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户理财目标的内容不包括（）。



    A.家庭财富保障
    B.家庭收入与债权管理
    C.退休养老规划
    D.税务规划

    答案：B
    解析：
    客户理财目标的内容包括：①家庭收支与债务管理；②家庭财富保障；③投资规划；④教育投资规划；⑤退休养老规划；⑥税务规划；⑦遗嘱、遗产分配。

  • 第14题：

    理财目标中，( )主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

    A.财富保障
    B.财富积累
    C.财富增值
    D.财富分配

    答案：C
    解析：
    客户的理财目标：(1)财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理。(2)财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划。(3)财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。(4)财富分配，包含税务安排和遗产分配。

  • 第15题：

    在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（　　）。

    A.投资规划
    B.税务规划
    C.家庭财务保障
    D.遗嘱遗产规划
    E.养老投资规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面：①现金与债务管理；②家庭财务保障；③子女教育与养老投资规划；④投资规划；⑤税务规划；⑥遗嘱遗产规划。

  • 第16题：

    理财规划师进行任何理财规划前，首先考虑和重点安排的目标是()。

    A:投资规划
    B:养老保障
    C:教育保障
    D:现金保障

    答案：D
    解析：

  • 第17题：

    以下叙述体现整体规划原则的是()。

    A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
    B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
    C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
    D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
    E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

    答案：A,B
    解析：
    C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

  • 第18题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案：A
    解析：
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第19题：

    综合理财规划建议包括（）。

    A.理财目标建议
    B.现阶段的各项支出预算的建议
    C.家庭财务保障规划建议
    D.家庭教育规划建议
    E.投资规划建议

    答案：B,C,E
    解析：
    综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。

  • 第20题：

    在整个理财规划中，()规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是理财规划的必备基础。

    A:投资规划
    B:养老保障
    C:教育保障
    D:现金保障

    答案：D
    解析：
    根据专业理财规划的基本要求，为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等意外事件的情况下，也能安然度过危机的现金保障系统十分关键，这也是理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排的。只有建立了完备的现金保障，才能考虑将客户家庭的其他资产进行专项安排。

  • 第21题：

    在理财规划中，客户的经济目标包括（）

    • A、家庭财务保障
    • B、税务规划
    • C、投资规划
    • D、现金与债务管理
    • E、子女教育与养老投资规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    单选题
    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是()。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略


    正确答案： C
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第23题：

    单选题
    理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）
    A

    A首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划

    B

    B首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障。

    C

    C保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿。

    D

    D不必考虑客户经济条件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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