作为客户财富管家的理财规划师,不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入,还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。A:职业定位 B:退休计划 C:职业成长 D:资产投资

题目
作为客户财富管家的理财规划师,不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入,还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。

A:职业定位
B:退休计划
C:职业成长
D:资产投资

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  • 第1题:

    作为客户财富管家的理财规划师,不仅要帮助客户管理财富,还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。职业规划是一切理财规划的基础,也可以说是理财规划的最高境界。职业规划涉及( )。

    Ⅰ.职业定位

    Ⅱ.退休计划

    Ⅲ.职业成长

    Ⅳ.寻找工作

    Ⅴ.更换工作

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    参考答案:D
    解析:职业是涉及人一生的过程,包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。

  • 第2题:

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案:A,B,D
    解析:
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次,也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于:①客户的资本规模;②客户个人财务状况变化幅度;③客户的投资风格。

  • 第3题:

    不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案:D
    解析:
    理财规划师对客户的职业建议包括:①需要;②SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析;③分析资产负债表;④使职业选择清晰化;⑤阻碍;⑥制定提升计划;⑦寻求帮助;⑧寻求提升;⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第4题:

    下列各项中不属于定性信息的是(  )。

    A.家庭各类资产额度
    B.家庭主要成员结构
    C.客户理财目标
    D.客户职业规划

    答案:A
    解析:
    家庭各类资产额度属于定量信息,其他三个都属于定性信息。

  • 第5题:

    理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:提早规划
    C:整体规划
    D:消费、投资与收入相匹配

    答案:C
    解析:
    整体规划原则既包含规划思想的整体性,也包含理财方案的整体性,理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划,而是包含各项规划的综合性规划。

  • 第6题:

    作为客户财富管家的理财规划师,不仅要帮助客户管理财富,还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础,它涉及的是()。

    • A、职业定位
    • B、退休计划
    • C、职业成长
    • D、资产投资
    • E、更换工作

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题:

    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议()。

    • A、需要
    • B、SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
    • C、分析资产负债表
    • D、分析现金流量表

    正确答案:D

  • 第8题:

    ()是从职业人的个体利益出发,结合专业知识和相关资源,给予客户有关职业的适应、发展等方面的专业咨询、辅导、判断、建议和解决办法的专业人才。

    • A、职业规划师
    • B、理财规划师
    • C、管理咨询师
    • D、物流师

    正确答案:A

  • 第9题:

    单选题
    个人理财与财富管理有很大的区别,下列错误的是()
    A

    个人理财客户的可投资资产高于财富管理的客户

    B

    财富管理的服务内容要比个人理财的广

    C

    财富管理服务范围不仅局限于客户本身,还延伸到客户的家庭,以及其所拥有的企业的公司银行业务和投资银行业务

    D

    财富管理是对资产的管理,个人理财是对个人财富的管理


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    多选题
    作为客户财富管家的理财规划师,不仅要帮助客户管理财富,还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础,它涉及的是()。
    A

    职业定位

    B

    退休计划

    C

    职业成长

    D

    资产投资

    E

    更换工作


    正确答案: B,E
    解析: 职业规划是涉及人生的过程,包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向,在精神和物质上获得最大的满足。

  • 第11题:

    单选题
    理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?()
    A

    理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

    B

    客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托

    C

    客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托

    D

    理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做出说明,但继续办理委托事务


    正确答案: A
    解析: 理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心全意地维护客户的利益。但是,客户的利益必须是归其合法拥有的,违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,理财规划师应向客户说明,并停止办理委托事务。

  • 第12题:

    单选题
    ()是从职业人的个体利益出发,结合专业知识和相关资源,给予客户有关职业的适应、发展等方面的专业咨询、辅导、判断、建议和解决办法的专业人才。
    A

    职业规划师

    B

    理财规划师

    C

    管理咨询师

    D

    物流师


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    共用题干
    杨女士大学毕业两年,现就职于一事业单位。虽然工作相对稳定,待遇也不错,并且杨女士已经做出了一些成绩,但是她总觉得自己还很年轻,不甘于平淡的生活。看着许多以前的同学在外企做得有声有色,自己也想跳槽试试。并且前几天一家跨国公司已经向她发出了邀请,杨女士更是蠢蠢欲动。但是最近在办公室里听到快要退休的一些同事说到退休金什么的,觉得对于自己来说稳定一点的工作好像起码可以确保自己以后的生活不会太差。一方面是自己的职业规划问题,另一方面是自己将来退休后的生活问题。对于这两个问题,杨女士都不太清楚,但又觉得两者成了自己目前选择的矛盾之源,不知道如何权衡。经同学介绍,杨女士找到了一位资深的理财规划师进行了详细的咨询。根据案例回答19—24题。

    理财规划师听了杨女士的讲述,指出目前杨女士面对的问题实际上属于自己的职业规划问题,并且分析了它与退休养老规划的关系,关于两者的关系,下面叙述错误的是()。
    A:职业规划是涉及人一生的过程,包括最终的退休
    B:退休养老规划关注的是客户财富的增减和现金流的出入,不涉及客户的职业及其发展问题
    C:理财规划师为客户提供的有关养老规划的建议,基本上都是建立在对未来职业的预期上
    D:职业规划的目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向,在精神和物质上获得最大的满足

    答案:B
    解析:
    理财规划师关注的是客户财富的增减和现金流的出入,不可避免地要涉及客户的职业及其发展问题,尤其为客户提供的有关养老规划的建议,基本上都是建立在对未来职业和现金流的预期上。


    根据Ginsberg,Ginsburg,AxelredandHerma理论,在人的职业选择这个过程中个体要经过三个阶段:幻想阶段、试验阶段和现实阶段。其中,现实阶段横跨了青少年中期和青年时期,它也有三个阶段:探索阶段、具体化阶段和实施阶段。在探索阶段,青年们开始将他们的职业选择限制在个人喜好、技术和能力上。在具体化阶段,一个具体的职业选择被确定。并在接下来的实施阶段,开始选择能够实现这个职业目标的教育。所以,目前杨女士应处于现实阶段。


    大量的研究都支持霍伦的职业象征论,但也有不同意见,其中最重要的一个是建立在偏见的产生的基础之上的,因为妇女通常只产生三种个性类型:艺术型、社会型和传统型。霍伦将这归结为社会因素,认为是社会最终将妇女引导到那些“妇女主宰”的职业中去的。


    职业规划的过程包括四个步骤,即个人、选择、匹配和行动。在职业规划的过程中需要调查一个人所喜欢的行业的状况,而非所有行业的状况。


    根据题意,在25岁到30岁之间每年拿出2500元用于以后的退休养老,假设投资收益率为12%,则N=6,I/YR=12,PMT=-2500,利用财务计算器可得FV≈20288(元)。在31岁到65岁之间不进行额外投资,由N=35,I/YR=12,PV=-16230.38,利用财务计算器可得65岁岁末的时候投资额可以增值到FV≈1071199(元)。


    根据题意,N=35,I/YR=12,PMT=-2500,利用财务计算器可得FV≈1079159(元),即从31岁到65岁(岁末)35年间的投资在65岁(岁末)时可以增值到1079159元。

  • 第14题:

    理财规划师在为客户进行职业规划的过程中,进行的SWOT分析不包括()。

    A:优势
    B:挑战
    C:潜力
    D:机遇

    答案:C
    解析:
    SWOT中四个字母分别表示的含义为:优势(Strengths)、劣势(Weaknesses)、机遇(Opportunities)、挑战(Threats)。理财规划师应试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势,以及一生中可能会有哪些机遇,职业生涯中可能有哪些威胁。

  • 第15题:

    下列选项中,属于专业理财师工作目标和重心的是( )。

    A.向客户推荐合适的理财计划
    B.提高自己的专业能力、服务好客户
    C.帮助客户解决问题、实现其理财目标
    D.提升自我的专业素养、完善职业规划

    答案:C
    解析:
    专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。

  • 第16题:

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案:A,B,D
    解析:
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素:①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

  • 第17题:

    下列关于理财师职业特征的说法中,错误的是( )。

    A.在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
    B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
    C.理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
    D.理财师提供理财规划服务,只需考虑短期收益即可

    答案:D
    解析:
    D项说法错误,理财师职业有长期性的特征,理财师提供理财规划,不能只追求短期的收益。

  • 第18题:

    理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要",询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"()。

    • A、分析客户自己的性格
    • B、分析客户的兴趣爱好
    • C、分析客户所具备的技术和能力
    • D、分析客户的教育背景
    • E、分析客户所处环境的优势

    正确答案:B,C,D

  • 第19题:

    个人客户经理要使用PBMS个人客户营销管理系统对管户客户开展()等工作。

    • A、关系维护
    • B、营销推介
    • C、财富规划
    • D、职业规划

    正确答案:A,B,C

  • 第20题:

    属于热门新兴职业的包括()。

    • A、职业规划师
    • B、理财规划师
    • C、管理咨询师
    • D、物流师

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题:

    多选题
    理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要",询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"()。
    A

    分析客户自己的性格

    B

    分析客户的兴趣爱好

    C

    分析客户所具备的技术和能力

    D

    分析客户的教育背景

    E

    分析客户所处环境的优势


    正确答案: C,B
    解析: 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。这包括分析客户的教育背景、兴趣爱好、所具有的技术和能力。可以让客户写下10条未来5年认为自己应做的事情,要确切,但不要有限制和顾虑哪些是自己做不到的,给头脑充分空间。可以通过句子:"我死的时候会满足,如果……"想象假设你马上将不在人世,什么样的成绩、地位、金钱、家庭、社会责任状况能让你满足。

  • 第22题:

    单选题
    理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为()。
    A

    私人银行客户、财富管理客户、理财业务

    B

    私人银行客户、理财业务、财富管理客户

    C

    理财业务、财富管理客户、私人银行业务

    D

    理财业务、私人银行业务、财富管理客户


    正确答案: B
    解析:

  • 第23题:

    多选题
    个人客户经理要使用PBMS个人客户营销管理系统对管户客户开展()等工作。
    A

    关系维护

    B

    营销推介

    C

    财富规划

    D

    职业规划


    正确答案: A,B
    解析: 暂无解析