更多“在撰写理财规划建议书的过程中,理财规划师应根据不同类型的理财规划制定相同指向的理财目标。() ”相关问题
  • 第1题:

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意

    答案:A,B,C,E
    解析:
    D项,当客户进一步研究理财方案后,可能对理财方案的某一或某些方面不太满意,因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第2题:

    在个人理财过程中,()是理财活动的关键,又是个人理财的动力。

    A:制定个人理财规划
    B:制定个人理财目标
    C:执行个人理财规划
    D:评估理财环境和个人条件

    答案:B
    解析:
    在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键,也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,从而有利于理财目标的实现。

  • 第3题:

    在制定财产分配和传承规划中,助理理财规划师的职责说法正确的是( )。

    A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    答案:D
    解析:

  • 第4题:

    理财规划师书写的综合理财规划建议书的特点不包括()。

    A:操作的专业化
    B:分析的量化性
    C:目标的指向性
    D:书写的规范性

    答案:D
    解析:
    综合理财规划建议书的特点包括操作的专业化、分析的量化性和目标的指向性三个特点,不包括选项D。

  • 第5题:

    一般说来,理财规划师提供理财规划服务不是个人行为,而是代表理财规划师所在机构的行为,所以理财规划师所在机构都会备置格式合同,在确定客户的理财意向后,理财规划师都要代表所在机构与客房签订( )。

    A.口头合同
    B.书面合同
    C.书面建议书
    D.书面意向书

    答案:B
    解析: