2010年巴塞尔银行委员会提出的银行操作风险管理的三道防线包括()。A:业务条线管理 B:独立的法人操作风险管理部门 C:建立评估机制 D:独立的评估与审查 E:鼓励银行持续改善内部管理
题目
B:独立的法人操作风险管理部门
C:建立评估机制
D:独立的评估与审查
E:鼓励银行持续改善内部管理
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第1题：
巴塞尔委员会认为（ ）是对付操作风险的第一道防线。
A．资本约束
B．风险防范
C．内部控制
D．公司治理
正确答案：C
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第2题：
（ ）不属于银行操作风险的三道防线。A.业务条线管理
B.独立的法人操作风险管理部门
C.独立的评估与审查
D.鼓励银行持续改善内部管理答案：D解析：银行操作风险管理的三道防线：（1）业务条线管理是操作风险管理的第一道防线。
（2）独立的法人操作风险管理部门是操作风险管理的第二道防线。
（3）独立的评估与审查是操作风险管理的第三道防线。 -
第3题：
决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括()。A:银行产品、服务的资产组合
B:三道防线之间的协调
C:银行的规模
D:银行的风险管理方式答案：B解析：决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素包括：①银行产品、服务的资产组合；②银行的规模；③银行的风险管理方式。此外，强有力的风险文化、三道防线之间的协调、内部审计的独立性和力度对银行操作风险管理的有效性具有重要影响。 -
第4题：
商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”答案：A,C,D解析：风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。 -
第5题：
下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是()A:操作风险主要是由欧洲的巴塞尔委员会倡导的概念
B:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
C:操作风险包括策略风险
D:中国银监会和银行业采用的是巴塞尔委员会在新资本协议中提出的定义答案：C解析：操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 -
第6题：
下列不属于银行操作风险三道防线的是（）
- A、业务条线管理
- B、独立的法人操作风险管理部门
- C、独立的评估与审查
- D、鼓励银行持续改善内部管理
正确答案:D -
第7题：
1988年9月，巴塞尔银行监管委员会首次发布了《操作风险管理》文件。（）
正确答案:正确 -
第8题：
单选题巴塞尔委员会认为（ ）是对付操作风险的第一道防线。A资本约束
B风险防范
C内部控制
D公司治理
正确答案： A解析： -
第9题：
单选题银行操作风险管理的三道防线不包括()A独立的法人操作风险管理部门
B业务条线管理
C风险的识别预警
D独立的评估与审查
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第10题：
判断题决定银行操作风险管理三道防线架构和活动的因素包括：银行产品、服务的资产组合；银行的规模；银行的风险管理方式。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（ ）。A审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责
B风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任
C风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
D前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险
E“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能
正确答案： C,A解析： -
第12题：
单选题下列关于银行风险的监管规则中，不属于巴塞尔委员会制定的是（）。A《有效银行监管的核心原则》
B《操作风险管理与监管的稳健办法》
C《巴塞尔协议Ⅲ》
D《商业银行资本管理办法》
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第13题：
银行操作风险管理的三道防线不包括()。A:独立的法人操作风险管理部门
B:业务条线管理
C:风险的识别预警
D:独立的评估与审查答案：C解析：银行操作风险管理的三道防线包括：①业务条线管理，即明确各业务单位的人员在识别和管理银行产品、服务和活动中的内在风险的责任；②独立的法人操作风险管理部门，其独立性程度依据银行的规模变动，其关键职责在于审查业务条线的投入与产出、银行的风险管理、风险测度和报告系统；③独立的评估与审查，实施此类评估和审查的人员必须经过培训，并保持独立。 -
第14题：
银行操作风险管理的三道防线不包括（ ）。A.独立的法人操作风险管理部门
B.业务条线管理
C.风险的识别预警
D.独立的评估与审查答案：C解析：银行操作风险管理的三道防线包括：①业务条线管理，即明确各业务单位的人员在识别和管理银行产品、服务和活动中的内在风险的责任；②独立的法人操作风险管理部门，其独立性程度依据银行的规模变动，其关键职责在于审查业务条线的投入与产出、银行的风险管理、风险测度和报告系统；③独立的评估与审查，实施此类评估和审查的人员必须经过培训，并保持独立。 -
第15题：
以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是( )。A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
D.风险管理不保持独立性答案：D解析：巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
考点
风险管理部门? -
第16题：
巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第一道防线是严格的()。A:外部监管
B:员工培训
C:内部控制
D:职责分工答案：B解析：风险管理的第一道防线是前台业务人员。前台业务人员处在业务操作和风险管理的最前沿，应当具备可持续的风险—收益理念，掌握最新的风险信息，并切实遵守限额管理等风险管理政策。 -
第17题：
决定银行操作风险管理三道防线架构和活动的因素包括：银行产品、服务的资产组合；银行的规模；银行的风险管理方式。（）
正确答案:正确 -
第18题：
金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。2004年的《巴塞尔新资本协议》对最低资本充足率要求的风险计量涉及的风险种类有（）。
- A、操作风险
- B、国家风险
- C、市场风险
- D、信用风险
正确答案:A,C,D -
第19题：
（），巴塞尔银行监管委员会首次发布了《操作风险管理》文件，将操作风险正式纳入了新巴塞尔协议的三大风险中。
- A、1988年9月
- B、1987年6月
- C、1992年9月
- D、1998年10月
正确答案:A -
第20题：
单选题决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括（ ）。A银行产品、服务的资产组合
B三道防线之间的协调
C银行的规模
D银行的风险管理方式
正确答案： C解析：
决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素包括：①银行产品、服务的资产组合；②银行的规模；③银行的风险管理方式。此外，强有力的风险文化、三道防线之间的协调、内部审计的独立性和力度对银行操作风险管理的有效性具有重要影响。 -
第21题：
多选题中国银行操作风险三道防线体系依照银行风险治理架构中风险管理三道防线总体架构来设立，以下哪些对三道防线的描述是正确的（）A第一道防线，由各级业务经营机构、业务管理部门和每个员工组成
B第二道防线，由各级操作风险管理牵头部门组成
C第三道防线，由稽核部门组成
D为促进三道防线的有效运转，充分发挥第二、三道防线的作用，第二、三道防线应当致力于建立顺畅有效的协调机制
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题下列不属于银行操作风险三道防线的是( )。A业务条线管理
B独立的法人操作风险管理部门
C独立的评估与审查
D鼓励银行持续改善内部管理
正确答案： B解析： -
第23题：
多选题2010年巴塞尔银行委员会提出的银行操作风险管理的三道防线包括(A业务条线管理
B独立的法人操作风险管理部门
C建立评估机制
D独立的评估与审查
E鼓励银行持续改善内部管理
正确答案： B,D解析： 银行操作风险管理的三道防线：业务条线管理;独立的法人操作风险管理部门;独立的评估与审查。