( )的理财服务种类最为齐全，客户等级最高。A.投资管理业务 B.理财业务 C.财富管理业务 D.私人银行业务

题目
( )的理财服务种类最为齐全，客户等级最高。


A.投资管理业务
B.理财业务
C.财富管理业务
D.私人银行业务
相似考题

1.为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是:( )。A．不同种类个人理财顾问服务的特点B．客户的经济状况C．客户的风险认知能力D．客户的风险承受能力

2.关于私人银行业务的说法错误的是( )。A．私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全B．私人银行业务的服务对象主要是高净值客户C．私人银行业务面向所有客户提供基础性服务D．与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

3.从客户等级来看，( )客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。A．理财顾问服务B．财富管理业务C．私人银行业务D．理财业务

4.小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

更多“( )的理财服务种类最为齐全，客户等级最高。 ”相关问题

  • 第1题：

    关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。

    A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

    B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

    D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务


    参考答案：A

  • 第2题：

    从客户等级看，( )客户等级最高、服务种类最为齐全、准入f1槛高。

    A．财富管理

    B.私人银行

    C．零售银行

    D．理财业务


    正确答案：B
    B【解析】从客户等级看，私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全、准入门槛高。

  • 第3题：

    理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。


    答案：对
    解析：
    理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。

  • 第4题：

    从客户等级来看，()客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。

    A:理财顾问服务
    B:私人银行业务
    C:财富管理业务
    D:理财业务

    答案：D
    解析：
    从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行业务客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理业务客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

  • 第5题：

    目前星级服务客户等级最高为7星；


    正确答案:正确

  • 第6题：

    客户通过企业网银只能购买与客户风险等级匹配的理财产品，禁止购买产品风险等级超过客户风险等级的理财产品。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    个人支票账户申请人在我-行的客户服务等级必须为（）级别或以上级别客户。

    • A、沃德客户
    • B、交银理财客户
    • C、私人银行客户
    • D、普通客户

    正确答案:A

  • 第8题：

    判断题
    理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。同时，商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第9题：

    判断题
    客户通过企业网银只能购买与客户风险等级匹配的理财产品，禁止购买产品风险等级超过客户风险等级的理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于理财规划步骤正确的是（）。
    A

    建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    B

    收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    C

    建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    D

    建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    从客户等级来看，理财业务客户范围（），服务种类（）。
    A

    相对较窄；相对较多

    B

    相对较宽；相对较多

    C

    相对较广；相对较窄​

    D

    相对较窄；相对较少


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于私人银行业务的说法错误的是（ 　）。
    A

    私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全

    B

    私人银行业务的服务对象主要是高净值客户

    C

    私人银行业务面向所有客户提供基础性服务

    D

    与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，下列相关说法不正确的是( )。

    A．理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄

    B．私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务

    C．私人银行业务是面向中高端客户提供的服务

    D．财富管理客户，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户


    正确答案：C
    C【解析】C项不正确，私人银行业务是仅面向高端客户提供的服务。

  • 第14题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。

    A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
    D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

    答案：B
    解析：
    本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。

  • 第15题：

    从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；（ ）客户等级最高，服务种类最为齐全。

    A.理财顾问
    B.财富管理
    C.私人银行
    D.理财业务

    答案：C
    解析：
    从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者中间，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

  • 第16题：

    商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    属于移交范畴的（）。

    • A、移交仅指贵宾理财经理向私行PB移交钻石以上客户
    • B、上月客户资产等级为财富及以上客户，且移交方为理财服务经理（WSM）或理财服务经理（柜员）或支行贵宾理财经理，接收方为分行贵宾理财经理
    • C、移交客户机构双算，个人部双算
    • D、上月客户资产等级为钻石及以上客户，且移交方为理财服务经理（WSM）或理财服务经理（柜员）或支行贵宾理财经理，接收方为分行私行金融顾问

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，下列相关说法不正确的是（）。

    • A、理财业务客户范围相对较广.但服务种类相对较窄
    • B、私人银行业务服务内容最为全面.除了提供金融产品外.更重要的是提供全面的服务
    • C、私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
    • D、财富管理客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户

    正确答案:C

  • 第19题：

    不同等级的星级客户，发放相对应的贵宾卡，配备不同等级的个人客户经理或理财经理，享受差异化服务和增值服务。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的（）
    A

    风险教育

    B

    风险评估

    C

    调查

    D

    分层


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，下列相关说法不正确的是（）。
    A

    理财业务客户范围相对较广.但服务种类相对较窄

    B

    私人银行业务服务内容最为全面.除了提供金融产品外.更重要的是提供全面的服务

    C

    私人银行业务是面向中高端客户提供的服务

    D

    财富管理客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户


    正确答案： B
    解析： C项不正确，私人银行业务是仅面向高端客户提供的服务。

  • 第22题：

    单选题
    客户等级最高，服务种类最为齐全的理财业务是（）。
    A

    商业理财业务

    B

    财富管理业务

    C

    私人银行业务

    D

    小客户投资咨询业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    不同等级的星级客户，发放相对应的贵宾卡，配备不同等级的个人客户经理或理财经理，享受差异化服务和增值服务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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