对债券类理财产品进行风险评估的主要评估主体是()对收益率的影响。A:利率波动B:汇率波动C:系统风险D:存款利率和汇率的变动

题目
对债券类理财产品进行风险评估的主要评估主体是()对收益率的影响。

A:利率波动
B:汇率波动
C:系统风险
D:存款利率和汇率的变动
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1.利率水平对个人理财的影响主要包括（ ）。 A．市场利率上升会拉动债券等固定收益产品价格上升，股票价格会上升，房地产市场走高 B．利率水平的变动对各理财产品的风险和收益状况产生重要影响 C．利率水平的变动还会影响从银行获取的各种信贷的融资成本，投资机会成本的变化对投资决策往往也会产生非常重要的影响 D．利率水平的变动影响人们的投资收益的预期，从而影响其消费支出和投资意愿 E．利率水平的波动对收益率的影响是利率类风险的主要评估主体

2.不同类别的理财产品有不同侧重的评估指标。下列说法错误的是( )。A．汇率类，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响B．结构类．风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等C．利率类，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响D．组合类，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等

3.风险评估主要内容包括（ ）。A.对全面风险管理框架的评估 B.对银行面临的所有实质性风险进行全面评估 C.对经理层人员进行评估 D.对财务负责人进行评估 E.对行长进行评估

4.关于理财产品风险评估的主体，下列说法正确的是( )。A．利率类理财产品，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响B．股票类理财产品，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等C．结构类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等D．组合类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等E．债券类理财产品，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响

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  • 第1题：

    不同的理财产品有不同侧重的评估指标，()是债券类理财产品的主要评估主体。

    A:利率波动对收益率的影响
    B:汇率波动对收益率的影线
    C:贷款方的信用程度等对收益率的影响
    D:存款利率及汇率的变动对收益率的影响

    答案：D
    解析：
    A选项是利率类风险的主要评估主体；B选项是汇率类风险的主要评估主体；C选项是信用类风险的主要评估主体。

  • 第2题：

    对理财产品进行风险评估时，所采用的定性方法是主要针对()进行风险评估。

    A:宏观环境
    B:理财产品发行方
    C:基金托管人
    D:基金管理人
    E:投资基础资产的性质

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财产品风险评估中的定性方法是指投资者需要对宏观环境、理财产品发行方（比如商业银行）和管理者（比如基金管理人和基金托管人）、投资基础资产的性质特点有一定的认识。客户需要在初步认识的基础上对理财产品进行选择。

  • 第3题：

    对突发事件管理本身的有效性进行的评估活动是（）

    • A、风险评估
    • B、影响评估
    • C、管理评估
    • D、损失评估

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列关于定性风险分析的说法中，错误的是（）

    • A、风险概率分析指调查每项具体风险的发生可能性
    • B、风险影响评估旨在分析风险对项目目标的潜在影响
    • C、风险影响评估值只包括消极影响或威胁
    • D、可以让专家通过召开会议或进行访谈的方式对风险进行评估

    正确答案:C

  • 第5题：

    客户购买理财产品，对其进行风险评估可通过电话方式进行。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）

    • A、客户首次购买理财产品
    • B、客户超过一年未进行风险承受能力评估
    • C、客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况
    • D、客户进行过风险评估，且未超过一年

    正确答案:D

  • 第7题：

    对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的（）。

    • A、对全面风险管理框架的评估
    • B、实质性风险评估
    • C、全面风险评估
    • D、具体风险评估

    正确答案:B

  • 第8题：

    客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    判断题
    客户首次购买本.行理财产品前，需要先进行风险承受能力评估。通过交易代码130006进行风险评估测评等级，已完成风险测评的客户可通过此交易查询评估结果或更新修改风险评估等级。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于定性风险分析的说法中，错误的是（）
    A

    风险概率分析指调查每项具体风险的发生可能性

    B

    风险影响评估旨在分析风险对项目目标的潜在影响

    C

    风险影响评估值只包括消极影响或威胁

    D

    可以让专家通过召开会议或进行访谈的方式对风险进行评估


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估，才能购买理财产品（）
    A

    客户从未进行过风险评估

    B

    客户进行过风险评估，但有效期已超过一年

    C

    影响客户的风险等级因素发生变化

    D

    客户进行过风险评估，未过期


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    针对银行机构本身进行评估是就银行发行债券的信用风险加以评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行应该对理财产品的风险进行评估，并根据评估的结果对理财产品进行分级，不同等级的风险产品可以销售给同一客户。


    答案：错
    解析：
    银行对理财产品风险进行评估，并根据评估结果对理财产品进行分级。不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

  • 第14题：

    以下关于定性风险分析的说法中，错误的是（）

    • A、风险概率分析指调查每项具体风险的发生的可能性
    • B、风险影响评估旨在分析风险对项目目标的潜在影响
    • C、风险影响评估值包括消极影响或威胁，不包括积极影响或机会
    • D、可以让专家通过召开会议或进行访谈的方式对风险进行评估

    正确答案:C

  • 第15题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立（），针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果进行签字确认。

    • A、客户信息档案
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户评估机制
    • D、客户过往投资记录

    正确答案:C

  • 第16题：

    代理销售其他机构个人理财产品可不用对客户进行风险评估。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估，才能购买理财产品（）

    • A、客户从未进行过风险评估
    • B、客户进行过风险评估，但有效期已超过一年
    • C、影响客户的风险等级因素发生变化
    • D、客户进行过风险评估，未过期

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    以下哪个对于理财业务风险分类正确的是（）。

    • A、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和外部合作机构综合实力进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • B、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • C、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险、外部合作机构综合实力和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • D、以上都不正确

    正确答案:C

  • 第19题：

    理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）

    • A、风险偏好
    • B、风险认知
    • C、财务状况
    • D、风险承受度

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    单选题
    下列哪项描述表明是最佳风险评估技术？（）
    A

    评估现有和未来事件的风险水平，它们对实现组织目标的影响，以及潜在的原因。

    B

    对固有风险和控制风险进行评估，并且对财务误报的影响程度进行评估。

    C

    根据未来事件发生的可能性和对实现组织长期目标的影响来评估其风险水平。

    D

    评估现有和未来事件的风险水平，它们对完成组织使命的影响，以及消除已有或潜在风险因素的可能性。


    正确答案： B
    解析： 本题考查的知识点为风险的一般概念。A选项最佳的做法，它采用综合方法进行风险管理，不仅考虑了事件和影响情况，也考虑了事件发生的原因。

  • 第21题：

    单选题
    以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）
    A

    客户首次购买理财产品

    B

    客户超过一年未进行风险承受能力评估

    C

    客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况

    D

    客户进行过风险评估，且未超过一年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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