银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低 B.投资工具适合客户自身情况 C.投资工具的收益较高 D.投资工具的流动性较好

题目
银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

A.投资工具的风险较低
B.投资工具适合客户自身情况
C.投资工具的收益较高
D.投资工具的流动性较好
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1.（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

2.银行业金融机构应定期制定从业人员行为的评估规划,下列说法符合《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的要求的是()A、每隔三年制定从业人员行为评估规划B、定期评估对象为全体从业人员行为C、针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出处理建议D、评估结果应定期向高级管理层报告

3.制定银行理财规划前应考虑的重要因素有()。A.时间因素B.年龄因素C.投资者的消费及投资习惯D.投资者所处的社会环境

4.银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是( )。A．对风险的态度B．财务情况C．投资意向D．婚姻状况

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  • 第1题：

    银行从业人员在制定投资规划时，首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    以下对投资规划的论述正确的是（ ）。

    A．银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标

    B．投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益

    C．理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要考虑因素

    D．投资规划是理财规划的全部内容

    E．从广义上来说，人生每一个阶段上的财务安排都可以叫做投资


    正确答案：ABCE

  • 第3题：

    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

    A、投资工具的风险较低
    B、投资工具适合客户的财务目标
    C、投资工具的收益较高
    D、投资工具的流动性较好

    答案：B
    解析：
    B
    为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

  • 第4题：

    为客户制定投资规划，首先要()。

    A:认清所有的制约因素
    B:认清所有的积极因素
    C:确定客户的投资目标
    D:决定投资策略

    答案：C
    解析：
    制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量。

  • 第5题：

    ( )是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。

    A.财务信息
    B.个人储蓄
    C.理财目标
    D.股票投资

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

  • 第6题：

    （　　）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

    A.财务信息
    B.个人储蓄
    C.理财目标
    D.股票投资

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。?

  • 第7题：

    银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是( )。

    A.投资工具是否多样化
    B.客户当前的财务状况
    C.客户的非财务信息
    D.某种投资工具是否适合客户的财务目标

    答案：D
    解析：
    银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，银行从业人员就要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。

  • 第8题：

    在制定金属的加热规范时，首先要考虑坯料（）

    • A、重量
    • B、长度
    • C、直径
    • D、材料成分

    正确答案:C

  • 第9题：

    在进行区域物流规划时，首先要进行考虑的问题是（　）。

    • A、物流需求分析及预测
    • B、区域网络系统规划
    • C、区域物流信息支撑体系规划
    • D、区域物流组织与管理规划

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（　　）。
    A

    投资工具的风险较低

    B

    投资工具适合客户的财务目标

    C

    投资工具的收益较高

    D

    投资工具的流动性较好


    正确答案： C
    解析：
    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，需要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。

  • 第11题：

    单选题
    规划师在制订投资规划时首先要考虑的是（  ）。
    A

    投资工具的流动比较好

    B

    投资工具适合客户的财务目标

    C

    投资工具的收益较高

    D

    投资工具的风险较低


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（  ）。
    A

    投资工具的风险较低

    B

    投资工具流动性较好

    C

    投资工具适合客户的财务目标

    D

    投资工具收益较高


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是（ ）。

    A．婚姻状况

    B．财务情况

    C．投资意向

    D．子女及其他赡养人员


    正确答案：A
    在美国所得税法中存在未婚客户和夫妻共同申报而使用不同宽免额的法律规定，已婚夫妇也可以选择单独申报或合并申报。我国个人所得税只针对个人，而不注重经济生活单位—家庭。因此，目前我国税收规划中不需要关注客户婚姻状况。

  • 第14题：

    理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

    A:利率风险
    B:客户的风险承受能力
    C:汇率风险
    D:税率风险

    答案：B
    解析：
    投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

  • 第15题：

    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

    A.投资工具的风险较低
    B.投资工具是否适合客户的财务目标
    C.投资工具的收益较高
    D.投资工具的流动性较好

    答案：B
    解析：
    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，需要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。

  • 第16题：

    银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是( )。

    A.投资工具的风险较低
    B.投资工具适合客户的财务目标
    C.投资工具的收益较高
    D.投资工具的流动性较好

    答案：B
    解析：
    为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

  • 第17题：

    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()


    答案：错
    解析：
    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第18题：

    理财师在制订投资规划时首先要考虑的是(　　)。

    A.投资工具的流动性较好
    B.投资工具的风险较低
    C.投资工具的收益较高
    D.投资工具适合客户的财务目标

    答案：D
    解析：
    银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第19题：

    关于教育规划的注意的问题中，不正确的是()。

    A:首先要考虑投资收益性
    B:要考虑汇率问题
    C:要考虑投资的安全性
    D:理财规划师应合理安排贷款计划，使教育消费和其他支出之间不产生矛盾

    答案：A
    解析：
    选择教育规划工具首先应该考虑安全性。

  • 第20题：

    在客户的现有经济状况下，可能并不能同时综合理财规划中的八大规划。但是，我们首先要考虑的规划是（）。

    • A、现金规划
    • B、投资规划
    • C、风险管理规划
    • D、子女教育规划
    • E、消费支出规划

    正确答案:A,C,D,E

  • 第21题：

    在特殊时隙的规划中，首先要考虑的是（）

    • A、小区覆盖距离
    • B、PRACH配置
    • C、传输效率
    • D、多系统共存

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（  ）。
    A

    投资工具的流动性较好

    B

    投资工具的风险较低

    C

    投资工具适合客户的财务目标

    D

    投资工具的收益较高


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是（）。
    A

    投资工具的风险较低

    B

    投资工具的流动性较好

    C

    投资工具的收益较高

    D

    投资工具适合客户的财务目标


    正确答案： A
    解析：

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