更多“下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息?() ”相关问题
  • 第1题:

    定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。(  )


    答案:对
    解析:
    定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

  • 第2题:

    理财师在进行保险业务销售时,下列哪一项不是其应遵循的原则?()


    A.销售前需要了解你的客户
    B.销售中要遵循公平、公正
    C.销售中要透明公开、有依有据
    D.销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉

    答案:B
    解析:
    理财师在进行保险业务销售时,需遵守“销售前需要了解你的客户”、“销售中要透明公开、有依有据”、“销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉”。

  • 第3题:

    理财师在收集客户信息时,下列哪一项不属于客户的定量信息?()


    A.家庭各类利润额度
    B.家庭各类资产额度
    C.家庭各类负债额度
    D.家庭储蓄额度

    答案:A
    解析:
    理财师收集客户信息中,客户的定量信息包括:①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。

  • 第4题:

    理财师在收集客户信息时,下列哪一项不属于客户的定性信息?( )


    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案:B
    解析:
    理财师收集的客户信息中,客户的定性信息包括:①家庭基本信息;②职业生涯发展状况;③家庭主要成员情况;④客户的期望和目标。

  • 第5题:

    下列哪一项不属于理财师职业道德要求的内容?()


    A.专业的
    B.尽职、高效的
    C.值得信赖的
    D.忠于客户的

    答案:A
    解析:
    理财师职业道德要求的内容包括:尽职、高效的;值得信赖的;诚实的;正直公正的;忠于客户的和热情。

  • 第6题:

    理财师要对客户相关的投资信息进行分析,下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。

    • A、相关财务信息
    • B、宏观经济形势
    • C、天气情况
    • D、客户家庭预期收入信息

    正确答案:C

  • 第7题:

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第8题:

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括()。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第9题:

    单选题
    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
    A

    分析客户的投资方向是否明确

    B

    分析客户的投资组合

    C

    根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

    D

    根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间


    正确答案: B
    解析: 分析客户未来的投资需求包括:投资方向是否明确;根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标;根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间;初步拟定客户的投资目标后,应再次征询客户的意见并得到客户的确认;定期评价投资目标。

  • 第10题:

    单选题
    关于客户信息收集的具体的步骤,下列说法错误的是(  )。
    A

    制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息

    B

    理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息

    C

    在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息

    D

    引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息


    正确答案: A
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是()。
    A

    引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息

    B

    理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息

    C

    制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息

    D

    在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息


    正确答案: B
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括()。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案: A
    解析: 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责,清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的,专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第13题:

    理财师在收集客户信息时,下列(  )不属于客户的定性信息。

    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案:B
    解析:
    理财师收集的客户信息中,客户的定性信息包括:①家庭主要成员情况;②职业生涯发展状况;③家庭基本信息;④客户的期望和目标。?

  • 第14题:

    理财师需要告知客户的理财服务信息包括()。

    A.银行等金融机构的相关制度体系
    B.解决财务问题的条件和方法
    C.客户理财意识的不足之处
    D.了解、收集客户相关信息的必要性
    E.理财师的能力范围

    答案:B,D,E
    解析:
    需要告知客户的理财服务信息包括:(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。?

  • 第15题:

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括(  )。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案:D
    解析:
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责,清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的,专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第16题:

    下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容()


    A.接触客户,建立信任关系

    B.明确客户的理财目标

    C.制定理财规划的财务预算方案

    D.后续跟踪服务

    答案:C
    解析:
    理财师的工作流程主要包括:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制定理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。

  • 第17题:

    客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。(  )


    答案:对
    解析:
    客户所在行业、职业职位和职业发展前景是理财师需要了解的定性信息。

  • 第18题:

    理财师在与客户电话预约时,要在电话中提醒客户需要携带的相关资料。下列哪一项不属于客户需要携带的资料()。

    • A、个人的记账记录
    • B、对账单
    • C、股票和债券的相关凭证
    • D、个人信用记录

    正确答案:D

  • 第19题:

    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。()

    • A、接触客户
    • B、了解客户
    • C、取得客户的信任
    • D、收集客户信息

    正确答案:A

  • 第20题:

    下列哪一项不属于商业银行了解个人借款人资信状况的途径?()

    • A、通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
    • B、查询法院部门个人客户信用记录
    • C、从其他银行购买客户借款记录
    • D、查询人民银行个人信用信息基础数据库

    正确答案:C

  • 第21题:

    单选题
    理财师要对客户相关的投资信息进行分析,下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
    A

    相关财务信息

    B

    宏观经济形势

    C

    天气情况

    D

    客户家庭预期收入信息


    正确答案: B
    解析: 理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第22题:

    单选题
    理财师在与客户电话预约时,要在电话中提醒客户需要携带的相关资料。下列哪一项不属于客户需要携带的资料()。
    A

    个人的记账记录

    B

    对账单

    C

    股票和债券的相关凭证

    D

    个人信用记录


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。()
    A

    接触客户

    B

    了解客户

    C

    取得客户的信任

    D

    收集客户信息


    正确答案: B
    解析: 暂无解析