下列关于操作风险损失形态的表述，不正确的有( )。A.法律成本是指因金融机构发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本 B.监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚 C.资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少 D.追索失败是指由于内部操作风险事件，导致金融机构未能履行应承担的责任造成对外的赔偿 E.对外赔偿是指由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关

题目
下列关于操作风险损失形态的表述，不正确的有( )。

A.法律成本是指因金融机构发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本
B.监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚
C.资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少
D.追索失败是指由于内部操作风险事件，导致金融机构未能履行应承担的责任造成对外的赔偿
E.对外赔偿是指由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失
相似考题

1.损失概率的定量估计应主要考虑的因素是( )。A．风险单位数、损失形态和风险事故B．风险单位数、损失形态和损失程度C．损失形态、损失程度和风险单位数D．损失形态、风险事故和风险范围

2.损失概率的定量估计应主要考虑（ ）。A.损失形态、风险事故和风险范围B.风险单位数、损失形态和损失程度C.风险范围、损失程度和风险单位数D.风险单位数、损失形态和风险事故

3.下列关于规避风险的表述错误的是()。A、风险规避是要规避风险可能造成的损失B、风险规避包括降低损失发生的几率和降低损失程度C、降低损失发生的几率主要采取的是事先控制D、风险规避意味着完全消除风险

4.关于商业银行内部操作风险损失事件数据，说法正确的有( )。A．内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据B．内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据C．内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据D．内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息E．发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据

更多“下列关于操作风险损失形态的表述，不正确的有( )。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于技术分析的矩形形态的表述中，正确的有（）

    A:矩形又称箱形
    B:矩形形态一般具有测算股价涨跌幅度的功能
    C:矩形形态为短线操作提供了机会
    D:矩形形态一般是反转突破形态

    答案：A,B,C
    解析：
    矩形又称为箱形，也是一种典型的整理形态，股票价格在两条横着的水平直线之间上下波动，呈现横向延伸的运动当矩形突破后，其涨跌幅度通常等于矩形本身宽度，这是矩阵形态的测算功能与别的大部分形态不同，矩形提供了些短线操作的机会如果在矩形形成的早期能够预计股价将进行矩形调整，那么就可以在矩形的下界线附近买入，在上界线附近抛出，来回进行几次短线的进出。

  • 第2题：

    一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失。（　　）


    答案：对
    解析：
    一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失，如信息系统发生故障，可能引起监管罚没、对外赔偿、法律成本等多种形态的损失。

  • 第3题：

    下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。

    A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
    B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
    C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
    D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计

    答案：B
    解析：
    操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定：①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限，对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免重复统计。

  • 第4题：

    法律成本属于操作风险损失形态之一。( )


    答案：对
    解析：
    操作风险损失形态包括法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、追索失败、账面减值和其他损失。

  • 第5题：

    下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的（）。

    • A、操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系
    • B、信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致
    • C、信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致
    • D、市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致

    正确答案:C

  • 第6题：

    损失概率的定量估计应主要考虑（）。

    • A、损失形态、风险事故和风险范围
    • B、风险单位数、损失形态和损失程度
    • C、风险范围、损失程度和风险单位数
    • D、风险单位数、损失形态和风险事故

    正确答案:D

  • 第7题：

    关于操作风险识别与评估，以下说法正确的是（）

    • A、内部操作风险损失数据应当包括已发生的损失数据及预期损失数据
    • B、自我评估法是目前运用最广泛、最成熟的操作风险评估方法
    • C、定性分析主要基于有经验的业务专家对内部操作风险损失数据进行分析
    • D、以上说法都不正确

    正确答案:B

  • 第8题：

    商业银行操作风险损失的形态有（）

    • A、法律成本
    • B、资产损失
    • C、对外赔偿
    • D、追索失败
    • E、账面减值

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    单选题
    下列关于操作风险的表述错误的是（）。
    A

    操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性

    B

    按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类

    C

    内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险

    D

    重大的操作风险可能导致声誉风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（  ）。
    A

    内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失

    B

    内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等

    C

    操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域

    D

    一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于操作风险特性说法不正确的是（  ）。
    A

    风险来源以外生为主

    B

    操作风险范围广泛，具有普遍性

    C

    风险与收益不对称

    D

    操作风险损失数据呈现厚尾特征


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行操作风险损失的形态有（）
    A

    法律成本

    B

    资产损失

    C

    对外赔偿

    D

    追索失败

    E

    账面减值


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（　　）。

    A.法律成本
    B.监管罚没
    C.资产损失
    D.实物资产的损坏

    答案：D
    解析：
    操作风险按照损失形态的分类包括：法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、追索失败、账面减值、其他损失。选项D属于操作风险按照损失事件类型分类。

  • 第14题：

    下列选项中，不属于操作风险损失形态的是（　　）。

    A.账面减值
    B.资产减值
    C.资产损失
    D.追索失败

    答案：B
    解析：
    操作风险损失形态包括：法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、追索失败、账面减值、其他损失。

  • 第15题：

    下列关于操作风险特点的表述中，正确的是（　　）。

    A.操作风险来源广泛
    B.操作风险是一种管理成本，不纯粹意味着损失
    C.操作风险的控制和缓释可以纯粹依靠计量的手段
    D.操作风险损失数据容易收集

    答案：A
    解析：
    操作风险具有如下特点：①操作风险来源广泛；②操作风险是一种管理成本；③操作风险损失大小难以确定；④操作风险的控制和缓释往往必须通过管理来实现，而不能纯粹依靠计量的手段；⑤操作风险损失数据不易收集。

  • 第16题：

    下列关于操作风险的表述错误的是（）。

    • A、操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性
    • B、按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类
    • C、内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险
    • D、重大的操作风险可能导致声誉风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    关于静态风险和动态风险的划分正确的是（）。

    • A、依据形成损失的原因
    • B、依据风险是否有获利机会
    • C、依据潜在的损失形态
    • D、依据风险是否由社会经济变动而引起

    正确答案:D

  • 第18题：

    操作风险的损失形态包括。（）

    • A、法律成本、监管罚没
    • B、资产损失、对外赔偿
    • C、追索失败、账面减值
    • D、由操作风险事件引发的其他损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    下列关于风险与损失的说法，不正确的有（）。

    • A、风险是一个事前概念，损失是一个事后概念
    • B、风险的概念不涵盖损失发生概率的高低
    • C、通常将金融风险造成的损失分为预期损失、非预期损失和极端损失
    • D、风险等同于损失
    • E、风险的概念涵盖了未来可能损失的大小

    正确答案:B,D

  • 第20题：

    多选题
    操作风险的损失形态包括。（）
    A

    法律成本、监管罚没

    B

    资产损失、对外赔偿

    C

    追索失败、账面减值

    D

    由操作风险事件引发的其他损失


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    损失概率的定量估计应主要考虑（）。
    A

    损失形态、风险事故和风险范围

    B

    风险单位数、损失形态和损失程度

    C

    风险范围、损失程度和风险单位数

    D

    风险单位数、损失形态和风险事故


    正确答案： A
    解析： 损失概率的估测可以分为定性和定量两种。损失概率的定量估计，是通过找到足够多的风险单位、损失次数等数据利用定义计算而得。在实际操作中，损失概率的定量估计应主要考虑风险单位数、损失形态和风险事故三个因素。通过这三个因素的不同组合，估测不同情况下的损失发生概率。

  • 第22题：

    多选题
    下列关于风险与损失的说法，不正确的有（  ）。
    A

    风险是一个事前概念，损失是一个事后概念

    B

    风险的概念不涵盖损失发生概率的高低

    C

    通常将金融风险造成的损失分为预期损失、非预期损失和极端损失

    D

    风险等同于损失

    E

    风险的概念涵盖了未来可能损失的大小


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    关于操作风险识别与评估，以下说法正确的是（）
    A

    内部操作风险损失数据应当包括已发生的损失数据及预期损失数据

    B

    自我评估法是目前运用最广泛、最成熟的操作风险评估方法

    C

    定性分析主要基于有经验的业务专家对内部操作风险损失数据进行分析

    D

    以上说法都不正确


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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