下列属于商业银行理财产品的有( )。A.保本固定收益产品 B.保证最低收益产品 C.保本浮动收益理财产品 D.保证收益理财产品E.非保本浮动收益理财产品

题目
下列属于商业银行理财产品的有( )。

A.保本固定收益产品
B.保证最低收益产品
C.保本浮动收益理财产品
D.保证收益理财产品E.非保本浮动收益理财产品
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1.关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（ ）。A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

2.个人理财产品的风险管理内容包括（ ）。A．商业银行个人理财产品的基本要求B．商业银行投资研发新理财产品的管理C．商业银行销售原有理财产品的管理D．代理销售其他金融机构的理财产品的管理E．风险提示

3.下列属于银行代理类理财产品的有（　　）。A.基金 B.保险 C.债券型理财产品 D.货币型理财产品 E.信托

4.根据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传的有( )。A.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏B.有关理财产品介绍的电影、互联网资料C.有关理财产品的短信、邮件D.有关理财产品的研究机构发表的评论E.有关理财产品的宣传单、手册

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  • 第1题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定。下列属于商业银行理财产品宣传的有（　　）。

    A 、 有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
    B 、 有关理财产品介绍的电影、互联网资料
    C 、 有关理财产品的短信、邮件
    D 、 有关理财产品的研究机构发表的评论
    E 、 有关理财产品的宣传单、手册

    答案：A,B,C,E
    解析：
    宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：①宣传单、手册、
    信函等面向客户的宣传资料；②电话、传真、短信、邮件；③报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料；④其他相关资
    料。

  • 第2题：

    下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有(　　)。

    A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    D.通过理财产品进行利益输送
    E.挪用客户认购、申购、赎回资金

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第3题：

    下列属于银行代理类理财产品的有()。

    A:基金
    B:保险
    C:债券型理财产品
    D:货币型理财产品
    E:信托

    答案：A,B,E
    解析：
    目前，我国商业银行共开展了约几十种代理业务，主要的代理理财产品有：基金、股票、保险、国债、信托和黄金。

  • 第4题：

    下列文件中，属于商业银行理财产品销售文件的有( )。

    A.客户权益须知
    B.专有风险揭示书
    C.理财产品说明书
    D.海报
    E.精确的数据分析

    答案：A,B,C
    解析：
    商业银行理财产品销售文件应当包含理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。

  • 第5题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务行为，下列不
    属于必须监控的行为是（ ）

    A、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    B、客户频繁开立、撤销理财账户
    C、客户倾向于选择收益高的理财产品
    D、商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：C
    解析：
    本题可以用排除法

  • 第6题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？


    正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第7题：

    我国商业银行提供的个人理财业务的基础产品有（）。

    • A、保险理财产品
    • B、基金理财产品
    • C、外汇理财产品
    • D、人民币理财产品
    • E、信托理财产品

    正确答案:C,D

  • 第8题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？

    正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    我国商业银行提供的个人理财业务的基础产品有（）。
    A

    保险理财产品

    B

    基金理财产品

    C

    外汇理财产品

    D

    人民币理财产品

    E

    信托理财产品


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于商业银行理财产品的说法，正确的有（  ）。
    A

    理财产品风险评级结果由低到高至少包括一级至五级

    B

    商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于100万元人民币

    C

    商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产

    D

    商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于90天

    E

    投资者可以使用贷款投资商业银行理财产品


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列属于同业投资业务的有（）。
    A

    购买金融债

    B

    购买同业存单

    C

    购买商业银行理财产品

    D

    购买证券公司资管计划


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于商业银行理财产品的有（  ）。
    A

    保本固定收益产品

    B

    保证最低收益产品

    C

    保本浮动收益理财产品

    D

    保证收益理财产品

    E

    非保本浮动收益理财产品


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第13题：

    我国商业银行提供的个人理财业务的基础产品有（ ）。

    A.保险理财产品
    B.基金理财产品
    C.外汇理财产品
    D.人民币理财产品
    E.信托理财产品

    答案：C,D
    解析：

  • 第14题：

    下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(　　)

    A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
    D.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
    E.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品，同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定，譬如《办法》中强调：1.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；2.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售；3.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品；4.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

  • 第15题：

    下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形的有（　　）。

    A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    D.通过理财产品进行利益输送
    E.挪用客户认购、申购、赎回资金

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第16题：

    下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有( )。

    A.商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益
    B.商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平
    C.是目前商业银行理财产品的主体
    D.商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费．但对投资者资产的盈亏不承担连带责任
    E.是最符合理财业务本质特征的一类理财产品

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    非保本浮动收益型银行理财产品是指银行按照理财合同的约定，在产品到期后按照实际收益情况向投资客户分配收益，不保证本金安全、不承诺收益，理财产品的投资风险全部由客户承担，银行只收取固定的管理费用的理财产品，选项A、B、D正确：非保本浮动收益型银行理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品，也是目前银行理财产品的主体，选项C、E正确。

  • 第17题：

    商业银行销售理财产品管理要求，应当遵守以下（　　）规定。

    A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
    B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则
    D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

    答案：A,B,C,E
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第18题：

    下列属于同业投资业务的有（）。

    • A、购买金融债
    • B、购买同业存单
    • C、购买商业银行理财产品
    • D、购买证券公司资管计划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。

    • A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    • B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    • C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
    • D、商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    • E、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。
    A

    商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    C

    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

    D

    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列不属于商业银行理财顾问服务的是（  ）。
    A

    财务规划

    B

    资产管理

    C

    理财产品推介

    D

    投资咨询


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有(   )。
    A

    商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益

    B

    商业银行不保证投资者本金安全，也不承诺收益水平

    C

    商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费，但对投资者资产的盈亏不承担连带责任

    D

    是最符合理财业务本质特征的一类理财产品

    E

    是目前商业银行理财产品的主体


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列关于理财产品销售管理表述错误的是（  ）。
    A

    商业银行不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

    B

    商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储

    C

    商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售

    D

    商业银行不得向客户承诺高于同期存款利率的保证收益


    正确答案： A
    解析：

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