在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是(  )。A.保证收益 B.资产配置 C.投资建议 D.理财规划

题目
在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是(  )。

A.保证收益
B.资产配置
C.投资建议
D.理财规划

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  • 第1题:

    在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性

    B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

    C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合

    D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


    参考答案:C
    解析:A.应该与客户原来的理财方案进行比较。B.应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D.个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标,所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致,和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

  • 第2题:

    理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。


    答案:对
    解析:

  • 第3题:

    理财师在进行理财规划工作时,要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。(  )


    答案:错
    解析:
    在日常工作中,理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法,但是面对具体客户和不同情形时,理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法,而是应当以客户的需要和具体案例为准。

  • 第4题:

    下列关于理财师职业特征的说法中,错误的有( )。

    A.在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
    B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
    C.理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
    D.理财师提供理财规划服务,只需考虑短期收益即可
    E.理财规划制定以后,就可以一直用

    答案:D,E
    解析:
    理财师职业具有长期性的特征,理财师提供理财规划,不能只追求短期的收益,故D项说法错误。理财师职业有动态性的特征,理财规划服务没有一成不变的,理财师必须充分了解客户,不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议,故E项说法错误。

  • 第5题:

    下列关于理财顾问业务的说法,正确的有()。

    A.理财师在服务流程中充当“受托人”
    B.理财师在服务流程中充当“中介人”
    C.以客户的信任为基础、前提
    D.以理财师的专业能力为保障
    E.理财师在服务流程中充当“委托人”

    答案:A,B,C,D
    解析:
    理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。

  • 第6题:

    理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当(  )的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。

    A.受托人
    B.委托人
    C.中介人
    D.管理人
    E.受益人

    答案:A,C
    解析:
    理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。

  • 第7题:

    下列关于理财师社会责任的描述中,错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念,引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时,必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的管理者

    答案:D
    解析:
    理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的代理者,故D项说法错误。

  • 第8题:

    下列关于理财师职业特征的说法中,错误的是( )。

    A.在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
    B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
    C.理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
    D.理财师提供理财规划服务,只需考虑短期收益即可

    答案:D
    解析:
    D项说法错误,理财师职业有长期性的特征,理财师提供理财规划,不能只追求短期的收益。

  • 第9题:

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法,下列错误的是()

    • A、商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    • B、专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    • C、理财师应更多地关心客户的需求
    • D、告知客户理财师是以客户为中心的

    正确答案:D

  • 第10题:

    关于理财师的职业特征,说法正确的有()。

    • A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    • B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
    • C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    • D、理财规划服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    • E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    正确答案:B,C,D

  • 第11题:

    判断题
    理财师在进行理财规划工作时,要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 在日常工作中,理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法,但是面对具体客户和不同情形时,理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法,而是应当以客户的需要和具体案例为准。

  • 第12题:

    多选题
    理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当()的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。
    A

    受托人

    B

    委托人

    C

    中介人

    D

    管理人

    E

    受益人


    正确答案: C,E
    解析: 理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。

  • 第13题:

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A.金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B.金融理财是为自己理财投资

    C.金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D.金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案:B

  • 第14题:

    关于理财师的职业特征,说法正确的有(  )。

    A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    B.理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C.在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    D.理财规划服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    E.理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案:B,C,D
    解析:
    理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的利益:理财师提供建议,最终决策权在客户,所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

  • 第15题:

    理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。()


    答案:错
    解析:
    理财规划服务的综合性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

  • 第16题:

    在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,包括股票、债券、不动产、现金等,即( )。

    A.资产配置
    B.证券选择
    C.基本面分析
    D.投资策略

    答案:A
    解析:
    在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置。

  • 第17题:

    理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。


    答案:错
    解析:
    理财师的专业能力可以概括为如下两点:①了解、分析客户的能力,包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法,收集、整理客户信息,客户分类和了解、分析客户需求等工作;②投资理财产品选择、组合和理财规划的能力,相当于医生对症下药、抓药配方的能力,在工作中,理财师关键技能体现在资产配置上。

  • 第18题:

    专业理财师的工作重心是投资顾问。(  )


    答案:错
    解析:
    专业理财师的工作重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标”。

  • 第19题:

    理财规划服务是指()。

    A.理财师运用系统的方法
    B.理财师运用系统的工具
    C.在明确客户理财目标的基础上
    D.分析问题、提供具体解决问题方案的过程
    E.比较系统、专业

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具,在明确客户理财目标的基础上,分析问题、提供具体解决问题方案的过程,比较系统、专业。

  • 第20题:

    理财师在与客户的接触中要经历()的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、相互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题:

    理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当()的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。

    • A、受托人
    • B、委托人
    • C、中介人
    • D、管理人
    • E、受益人

    正确答案:A,C

  • 第22题:

    在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是()。

    • A、保证收益
    • B、资产配置
    • C、投资建议
    • D、理财规划

    正确答案:B

  • 第23题:

    单选题
    在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是()。
    A

    保证收益

    B

    资产配置

    C

    投资建议

    D

    理财规划


    正确答案: B
    解析: 在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置;然后再根据每一类资产所配置的比例,为客户提供不同投资方式和产品的建议。