王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了( )。A.非法吸收公众存款罪 B.擅自设立金融机构罪 C.违法发放贷款罪 D.高利转贷罪

题目
王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了( )。

A.非法吸收公众存款罪
B.擅自设立金融机构罪
C.违法发放贷款罪
D.高利转贷罪
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1.某城市信用社为了争揽储户，通过擅自提高利率来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的( )。A．方式不合法B．主体不合法C．客体不合法D．以上皆不属于

2.实践中最常见的利率违规行为是（ ）。 A．银行以高于法定利率吸收存款的行为 B．银行以低于法定利率吸收存款的行为 C．银行以高于法定利率发放贷款的行为 D．银行擅自或变相以高利率发行债券的行为

3.非法吸收公众存款罪的客观方面表现为( )。A．私设“银行”吸收公众存款B．以出具集资发票的形式，承诺还本付息，招揽存款C．某信用社为开拓业务，承诺存款到账即付利息D．某商业银行在储户中开展定期抽奖活动E．某商业银行以存定贷，多存可以多贷

4.王某在家私设银行、钱庄，非法办理存款贷款业务，他这种非法吸收公众存款的行为属于（ ）。A．方式不合法B．客体不合法C．主体不合法D．以上皆不属于

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  • 第1题：

    实践中最常见的利率违规行为是( )。

    A 银行以高于法定利率吸收存款的行为

    B 银行以低于法定利率吸收存款的行为

    C 银行以高于法定利率发放贷款的行为

    D 银行擅自或变相以高利率发行债券的行为


    正确答案：A
    BCD选项皆为利率违规行为，A选项是实践中最常见的利率违规行为。

  • 第2题：

    下列属于非法吸收公众存款行为的是( )。

    A．某企业设立储蓄所吸收公众存款，但不具有非法占有不特定对象资金的目的

    B．王某在家私设钱庄，办理存款贷款业务

    C．某商业银行擅自提高利率吸收公众存款

    D．某信用社在存款时以先支付利息的手段吸收公众存款

    E．刘某以非法占有为目的，谎称高息吸收公众存款


    正确答案：ABCD
    解析：E选项属于集资诈骗行为。AB属于非法吸收公众存款行为中的主体违法，CD属于行为违法。

  • 第3题：

    下列行为中，犯有非法吸收公众存款罪的是（ ）。

    A．商业银行在客户存款时许诺先付利息

    B．企事业单位私设储蓄所

    C．农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

    D．个人私设银行

    E．商业银行以不法提高利率的方式吸收存款


    正确答案：ABCDE
    AE选项属于方式不合法，BCD选项属于主体不合法。故选 ABCDE。

  • 第4题：

    关于非法吸收公众存款罪，下列说法正确的是：（ ）
    A.渭南市某有限公司未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同，构成非法吸收公众存款罪
    B.南京市某信托投资公司在不具备开展委托理财业务资质的情况下，采取承诺保底和固定收益的方式，向社会不特定对象变相吸收公众存款，数额巨大，情节特别严重，其行为构成非法吸收公众存款罪
    C.顾某等人采取集资入股的名义，向公众吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息的行为，构成非法吸收公众存款罪
    D.北京某证券有限责任公司以委托理财为名，向社会不特定人员借用资金，承诺保本付息的行为，构成非法吸收公众存款罪


    答案：A,B,C,D
    解析：
    理解《刑法》第176条“非法”和“变相吸收公众存款”的含义。

  • 第5题：

    王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些企业。王某的这一行为违反了（ ）。

    A.非法吸收公众存款罪
    B.擅自设立金融机构罪
    C.违法发放贷款罪
    D.高刺转贷罪

    答案：A
    解析：
    非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度。本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况：一种是行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款，如个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务，吸收公众存款；另一种是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格，但采取非法的方式吸收公众存款，如有些商业银行和信用社，为了争揽客户，以擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。

  • 第6题：

    某旅行社对张某表示，愿以200元的价格给予他“十一”北戴河三日游。张某因去过北戴河，便将这一好消息告诉好友王某，王某向旅行社表示愿以同等条件去北戴河旅游，王某的行为属于（）

    • A、承诺
    • B、反要约
    • C、要约
    • D、要约邀请

    正确答案:C

  • 第7题：

    金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）

    • A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
    • B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储
    • C、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息
    • D、为客户多头开立账户

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了（）。

    • A、非法吸收公众存款罪
    • B、擅自设立金融机构罪
    • C、违法发放贷款罪
    • D、高利转贷罪

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    下列属于犯有非法吸收公众存款罪的行为有（  ）。
    A

    个人私设银行

    B

    企事业单位私设储蓄所

    C

    农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

    D

    商业银行在客户存款时许诺先付利息

    E

    擅自提高利率吸收存款


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了（）。
    A

    非法吸收公众存款罪

    B

    擅自设立金融机构罪

    C

    违法发放贷款罪

    D

    高利转贷罪


    正确答案： A
    解析： 非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度。本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况：一种是行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款，如个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务，吸收公众存款；另一种是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格，但采取非法的方式吸收公众存款，如有些商业银行和信用社，为了争揽客户，以擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。

  • 第11题：

    单选题
    某旅行社对张某表示，愿以200元的价格给予他“十一”北戴河三日游。张某因去过北戴河，便将这一好消息告诉好友王某，王某向旅行社表示愿以同等条件去北戴河旅游，王某的行为属于（）
    A

    承诺

    B

    反要约

    C

    要约

    D

    要约邀请


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于非法吸收公众存款罪，下列说法正确的是（　　）。
    A

    渭南市某有限公司未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同，构成非法吸收公众存款罪

    B

    南京市某信托投资公司在不具备开展委托理财业务资质的情况下，采取承诺保底和固定收益的方式，向社会不特定对象变相吸收公众存款，数额巨大，情节特别严重，其行为构成非法吸收公众存款罪

    C

    顾某等人采取集资入股的名义，向公众吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息的行为，构成非法吸收公众存款罪

    D

    北京某证券有限责任公司以委托理财为名，向社会不特定人员借用资金，承诺保本付息的行为，构成非法吸收公众存款罪


    正确答案： C,B
    解析：
    非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；②通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；④向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  • 第13题：

    某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：该银行犯了非法吸收公众存款罪。指非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪的行为方式有两类：一是非法吸收公众存款，包括不具备吸收公众存款业务主体资格的个人或单位非法经营吸收公众存款业务；二是具备吸收公众存款业务主体资格的金融机构及其工作人员在吸收公众存款业务活动中，违反金融法律、法规，采用不正当手段如擅自提高利率等，办理吸收公众存款业务。该银行擅自提高利率，属于本罪的第二种行为方式。

  • 第14题：

    金融机构办理存款业务，不得有下列哪些行为()

    A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

    B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储

    C、擅自开办新的存款业务种类

    D、违反规定为客户多头开立账户


    答案：ABCD

  • 第15题：

    关于非法吸收公众存款罪，以下说法正确的是:

    A.某银行为了提高业绩，以远高于普通存款利率的方式吸收公共存款，由于是依法设立的机构，因此不构成非法吸收公众存款罪。
    B.贾某经营一投资担保公司，为了经营需要，以高于同期银行存款利率的方式向其三十余名亲友吸收资金２００余万元，构成非法吸收公众存款罪。
    C.吴某为投资期货，通过网络公开募集资金１０００万元，但最后只有一人响应，募得资金５００万元，其构成非法吸收公众存款罪的既遂。
    D.刘某成立一公司，以每股一万元的价格吸收公众入股，共吸收到了资金１０００万，并商定一年后还款付息，刘某属于正常的经营，不构成犯罪。

    答案：C
    解析：
    非法吸收公众存款罪由于近些年来案件的多发状态也成为考试的热点之一。 A、依法设立的主体也可以构成非法吸收公众存款罪，金融机构以擅自提高利率等不法方式吸收存款，因为严重扰乱了金融秩序，应当按照非法吸收公众存款罪论处。 B、非法吸收公众存款罪要求所针对的对象是社会公众，要具备公开性，选项中由于贾某主要吸收存款的对象是自己的亲友，不具备公开性，因此不属于非法吸收公众存款。 C、行为人主观上具有向多数人吸收存款的故意，即使事实上只从少数人或个别人处吸收了数额较大的资金，也可能成立本罪的既遂；如果没有人响应或所吸收的数额达不到定罪标准，则可能构成本罪的未遂。 D、定期还本付息的方式不属于投资入股，选项属于以投资入股的方式掩盖非法吸收公众存款罪的事实。

  • 第16题：

    在我国实践中，金融机构最常见的利率违规行为是（ ）。
    A.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为
    B.银行以高于中国人民银行基准利率发放贷款的行为
    C.银行以高于中国人民银行基准利率吸收存款的行为
    D.银行以低于中国人民银行基准利率吸收存款的行为


    答案：A
    解析：
    根据《人民币利率管理规定》第30条的规定，有下列行为之一的，属于利率违规行为：（1)擅自提高或降低存、贷款利率的；（2)变相提高或降低存、贷款利率的；（3)擅自或变相以高利率发行债券的；（4)其他违反本规定和国家利率政策的。按照此项规定，A项符合题意。

  • 第17题：

    王某持有一张存有10万元存款的某商业银行贷记卡，1年后他将获得多少元利息（该年活期存款利率为0.35%）?


    正确答案:0元。发卡银行对贷记卡账户的存款、储值卡（含IC卡的电子钱包）内的币值不计付利息。

  • 第18题：

    关于非法吸收公众存款罪，下列说法正确的是：（）

    • A、仙桃市某有限公司不具有房产销售的真实内容，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的，构成非法吸收公众存款罪
    • B、上海市某信托投资公司不具有募集基金的真实内容，以假借转让股权、发售虚构债券等方式，向社会不特定对象变相吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪
    • C、习某等人采取投资入股的名义，向公众吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息并给付报酬，习某的这种行为构成非法吸收公众存款罪
    • D、北京某民间环保公益组织以植树造林为名，向社会不特定人员非法吸收数量巨大的资金，该单位构成非法吸收公众存款罪

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    依据《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理存款业务的违规行为不包括（）。

    • A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
    • B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
    • C、开办新的存款业务种类
    • D、违反规定为客户多头开立帐户

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）。
    A

    擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；

    B

    明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；

    C

    擅自开办新的存款业务种类；

    D

    违反规定为客户多头开立账户；


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    王某以高利吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业，王某的这一行为构成（  ）。
    A

    违法发放贷款罪

    B

    高利转贷罪

    C

    非法吸收公众存款罪

    D

    擅自设立金融机构罪


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）
    A

    擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

    B

    明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储

    C

    无故拖延、拒绝支付存款本金和利息

    D

    为客户多头开立账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    依据《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理存款业务的违规行为不包括（）。
    A

    擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

    B

    明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

    C

    开办新的存款业务种类

    D

    违反规定为客户多头开立帐户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    王某持有一张存有10万元存款的某商业银行贷记卡，1年后他将获得多少元利息（该年活期存款利率为0.35%）?

    正确答案： 0元。发卡银行对贷记卡账户的存款、储值卡（含IC卡的电子钱包）内的币值不计付利息。
    解析： 暂无解析

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