下列交易不需要审批的交易是（）。A、大额现金支取、存款类交易B、小额现金转账业务C、对公存款账户的开销户交易D、结算业务、往来业务查复事项交易

题目

下列交易不需要审批的交易是（）。

  • A、大额现金支取、存款类交易
  • B、小额现金转账业务
  • C、对公存款账户的开销户交易
  • D、结算业务、往来业务查复事项交易
相似考题

1.原则上采用直接集中授权方式的业务类型是()A.本币开户、存款、取款、销户、现金到账户转账等业务交易在50万元以下(不含50万元)，外币开户、存款、转账等业务交易金额在2万美元以下(不含2万美元)等交易金额相对较低的授权业务B.本币开户、存款、取款、销户、现金到账户转账等现金收付类业务交易在50万元以上(含50万元);外币开户、存款、转账等业务交易金额在2万美元以(含2万美元)等交易金额较高的授权业务C.风险程度相对较高，授权中心需在现场审核员予以确认后进行审批的特殊业务D.批量代发等无客户在现场或不便于进行影像采集的业务

2.关于存量房交易资金监管的说法，正确的有（ ）。A.交易当事人可以约定交易结算资金的划转条件 B.客户交易结算资金独立于交易保证机构的固有财产及其管理的其他财产 C.客户交易结算资金专用存款账户可以支取现金 D.房地产经纪机构可以作为交易保证机构 E.客户交易结算资金专用存款账户中的交易结算资金归交易当事人所有 A项，交易当事人可以通过合同约定，由双方自行决定交易资金支付方式。B项，客户交易结算资金专用存款账户中的交易结算资金，独立于房地产经纪机构和交易保证机构的固有财产及其管理的其他财产。C项，客户交易结算资金专用存款账户不得支取现金。D项，交易保证机构不得从事经纪业务。E项，交易结算资金的所有权属于交易当事人。

3.下列账户中不得支取现金的是（）。 A、金融机构存放同业资金账户B、业务支出账户C、住房基金专用存款账户D、客户交易结算资金账户

4.对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?()A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

更多“下列交易不需要审批的交易是（）。A、大额现金支取、存款类交易B、小额现金转账业务C、对公存款账户的开销户交易D、结算业务、往来业务查复事项交易”相关问题

  • 第1题：

    理财类交易账户（原中间业务交易账户，下称为理财类交易账户）业务包括（）.

    • A、理财类交易账户开/销户
    • B、资金帐号变更
    • C、挂失
    • D、密码重置

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    客户在柜面凭结算卡办理关联账户现金存款业务或凭结算卡和交易密码办理关联账户现金取款业务时无需填写凭证


    正确答案:正确

  • 第3题：

    在其存款业务的交易处理中，转账存款处理所涉及的系统操作是（）

    • A、“[430095]农信银通存通兑—异地卡折存现“交易
    • B、“[430095]农信银通存通兑—本地账户转异地账户“交易
    • C、“[492009]汇款扣账业务-汇款业务现金收款“
    • D、“[430070]农信银查询打印业务“交易

    正确答案:B

  • 第4题：

    下列倒推日交易说法正确的是（）。

    • A、存款业务的倒推日交易也是冲正交易，不能倒推冲现金交易
    • B、倒推日冲正交易只能冲当日以前的转账交易
    • C、倒推日交易引起账户历史余额借贷方改变不能冲正

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    下列不符合贷记卡跨中心双方抹账交易业务规定的是（）。

    • A、此业务仅限原交易办理当天内办理。
    • B、可抹账的交易类型有转账存款（4210）、转账取款（4211）、现金存款（4212）和现金取款（4213）。
    • C、经办人员需调用“4219银行卡—跨中心双方抹账”交易。
    • D、又称42交易撤销。

    正确答案:A

  • 第6题：

    以下存款账户中，可以办理现金支取业务的账户是（）

    • A、证券交易结算资金专用存款账户
    • B、QFII专用存款账户
    • C、财政预算外资金专用存款账户
    • D、临时存款账户

    正确答案:D

  • 第7题：

    多选题
    下列有关交易结算资金的存储和划转说法正确的是（）。
    A

    交易资金的存储和划转可以通过交易结算资金专用账户，也可协商议定其他方式

    B

    房产买方应将资金存人客户交易结算资金专用存款账户下的子账户，交易完成后，通过转账的方式划入房产卖方的个人银行结算账户

    C

    当交易未达成时，通过转账的方式划人房产买方的原转入账户

    D

    以现金存入的，转入房产买方的个人银行结算账户

    E

    客户交易结算资金专用存款账户可以支取现金


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    现金管理系统网内收付业务包括（）。
    A

    交易行代理账户行结算账户收入现金的业务

    B

    交易行代理账户行结算账户办理转账收款的业务

    C

    交易行代理账户行结算账户支付现金的业务

    D

    交易行代理账户行结算账户办理转账付款的业务


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列有关表述正确的是（）
    A

    个人储蓄通存业务支持现金和转账方式交易，付款人在我行开立活期存款账户的可通过转账方式办理通存交易

    B

    个人储蓄通兑业务支持现金和转账方式交易，收款人在我行开立账户的可通过转账方式办理通兑交易。

    C

    普通汇兑业务只支持转账方式交易，客户办理普通汇兑业务须在我行开立活期存款账户

    D

    密码汇款汇出业务只支持转账方式交易，客户办理密码汇款汇出业务须在我行开立活期存款账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    理财类交易账户（原中间业务交易账户，下称为理财类交易账户）业务包括（）.
    A

    理财类交易账户开/销户

    B

    资金帐号变更

    C

    挂失

    D

    密码重置


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    跨行现金转账业务的存款撤销交易可以隔日的跨行存款交易作撤销。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    跨行现金转账业务的存款撤销交易可以对报错的跨行存款交易作撤销。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    电子现金账户是用于（）支付结算的账户。

    • A、大额脱机交易
    • B、小额脱机交易
    • C、大额联机交易
    • D、小额联机交易

    正确答案:B

  • 第14题：

    对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）

    • A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
    • B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
    • C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
    • D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    下列选项中，属于对公结算账户交易选项的有哪些（）。

    • A、有折现金存款
    • B、无折现金取款
    • C、无折转内部帐
    • D、无折转账销户

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    下列有关表述正确的是（）

    • A、个人储蓄通存业务支持现金和转账方式交易，付款人在我行开立活期存款账户的可通过转账方式办理通存交易
    • B、个人储蓄通兑业务支持现金和转账方式交易，收款人在我行开立账户的可通过转账方式办理通兑交易。
    • C、普通汇兑业务只支持转账方式交易，客户办理普通汇兑业务须在我行开立活期存款账户
    • D、密码汇款汇出业务只支持转账方式交易，客户办理密码汇款汇出业务须在我行开立活期存款账户

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    理财存放同业业务的主要环节为（）

    • A、存款账户开立与协议签署-议价竞价-单笔交易办理-领取与保管存款证实书-业务办理成功确认-到期支取-存续期管理-账户销户-管理费下划
    • B、单笔交易办理-议价竞价-协议签署-领取与保管存款证实书-业务办理成功确认-到期支取-存续期管理-账户销户-管理费下划
    • C、单笔交易办理-协议签署-议价竞价-领取与保管存款证实书-业务办理成功确认-到期支取-存续期管理-账户销户-管理费下划
    • D、单笔交易办理-领取与保管存款证实书-协议签署-议价竞价-业务办理成功确认-到期支取-存续期管理-账户销户-管理费下划

    正确答案:A

  • 第18题：

    柜员在办理贷记卡存款业务时，对于选择（）交易处理成功的业务，原需要抹账的交易,柜员必须选择“4219银行卡跨中心双方抹账”交易处理。

    • A、4210转账存款
    • B、4211转账取款
    • C、4212现金存款
    • D、4213现金取款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    在其存款业务的交易处理中，转账存款处理所涉及的系统操作是（）
    A

    “[430095]农信银通存通兑—异地卡折存现“交易

    B

    “[430095]农信银通存通兑—本地账户转异地账户“交易

    C

    “[492009]汇款扣账业务-汇款业务现金收款“

    D

    “[430070]农信银查询打印业务“交易


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    结清交易为账务性交易，用于个人活期账户所属分币种存款余额的有折结清，交易类别主要有（）等
    A

    现金支取

    B

    转账支取

    C

    现金存入

    D

    转账存入


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下存款账户中，可以办理现金支取业务的账户是（）
    A

    证券交易结算资金专用存款账户

    B

    QFII专用存款账户

    C

    财政预算外资金专用存款账户

    D

    临时存款账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）
    A

    是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

    B

    是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

    C

    销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列选项中，属于对公结算账户交易选项的有哪些（）。
    A

    有折现金存款

    B

    无折现金取款

    C

    无折转内部帐

    D

    无折转账销户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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