办理出口订单融资的业务流程是什么？

题目

办理出口订单融资的业务流程是什么？

相似考题

1.办理出口订单融资需满足什么条件？

2.出口订单融资主要风险控制点是什么？

3.办理出口订单融资时，融资期限应根据出口订单的付款期限确定，原则上不超过（）。A、60天B、90天C、180天D、360天

4.什么是出口订单融资？

参考答案和解析
正确答案: （1）客户提交申请，申请资料包括出口贸易合同、出口贸易背景承诺书、表明借款资金用途的合同或凭证、《出口订单融资申请书》或《出口订单融资申请书》、以及我*行需要的其他文件等；
（2）我*行按有关程序对客户递交的资料进行审核，对客户进行贷前调查；
（3）将所有申请资料递有权审批部门审批；
（4）审批同意后信贷经营部门落实信贷条件发放贷款，并根据借款资金用途证明材料，监管贷款的使用；
（5）如以托收方式结算，客户必须通过我*行办理托收项下交单收汇；如以汇款方式结算，客户须在发票上注明“PaytoChinaConstructionBankCorporationBranch（SwiftCode）ACNo.”，并表明该笔应收账款转让给建行，并向我分行提交商业发票及提单复印件，商业发票复印件应显示以上内容，款项收妥后归还我*行贷款。
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  • 第1题：

    应立即停止办理出口订单融资的情形包括（）

    • A、融资客户出现挪用资金
    • B、货款未按约定的渠道回笼
    • C、经常取消订单、不能按期发货
    • D、经常以自有资金偿还商业银行融资款项等情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    企业在出货前可从我-行获得以下哪项出口融资服务（）。

    • A、出口押汇
    • B、出口发票融资
    • C、出口保理融资
    • D、出口订单融资

    正确答案:D

  • 第3题：

    出口商业发票融资的办理条件是什么？


    正确答案: （1）办理的出口商业发票融资业务应具有真实的进出口贸易背景；
    （2）我*行评定信用等级在BBB级（仅限于信贷授权等级为A、B级分行）、A级（含）以上，并在我*行有一般额度授信；
    （3）A级（含）客户最高融资比例不应超过发票金额的80%，AA级（含）不超过发票金额的90%。出口商业发票融资的累计融资金额不得超过为该出口商核定的出口商业发票融资金额。必要时，我*行可要求出口商提供担保。

  • 第4题：

    下列关于订单融资产品说法正确的是（）

    • A、办理订单融资业务，生产型客户应在农业银行信用等级AA级以上（含）
    • B、订单融资是指信用证项下的打包贷款
    • C、订单融资金额不得超过出口合同/订单货到付款部分的80%
    • D、汇款结算方式下，农业银行只办理货到付款项下的订单融资业务

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    以下出口贸易融资业务，属于装运后融资的有（）

    • A、出口订单融资
    • B、出口发票融资
    • C、打包贷款
    • D、出口托收押汇

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    出口订单融资属于（）额度、（）类贸易融资产品。

    • A、打包贷款一
    • B、打包贷款二
    • C、订单融资一
    • D、订单融资二

    正确答案:A

  • 第7题：

    问答题
    出口订单融资主要风险控制点是什么？

    正确答案： （1）市场风险：市场价格变化、商品季节性等因素导致商品滞销、价格下跌、货物变质等，进口商拖延付款或不付款；
    （2）出口商履约风险及资信风险：出口商未按合同的约定出货，或货物质量不佳，货款无法如期回收，无力还款；出口商挪用货款等；
    （3）进口商信用风险：进口商经营状况不佳，无力付款或恶意拒付；
    （4）进口国国家风险：进口商所在国政局不稳、经济状况异常，包括外汇管制、政治变动、罢工、贸易制裁等；
    （5）欺诈，如贸易背景不真实、伪造订单等；
    （6）不可抗力因素：自然灾害、战争等。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    应立即停止办理出口订单融资的情形包括（）
    A

    融资客户出现挪用资金

    B

    货款未按约定的渠道回笼

    C

    经常取消订单、不能按期发货

    D

    经常以自有资金偿还商业银行融资款项等情况


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    办理出口订单融资需满足什么条件？

    正确答案： （1）符合中国建设银行贸易融资授信的基本条件，其中，对于符合我*行小企业准入标准的且评级在aa级（含）以上的各类小型企业；我*行信用评级为A级（含）以上的工贸生产型企业；我*行信用评级为AA级（含）以上的贸易型企业，如该贸易型企业属于依托集团母公司并代理母公司进口生产用原材料或设备的或其主要业务是为集团母公司服务的，可放宽至A级（含）；我*行信用评级为A级（含）以上的外商投资企业。
    （2）在我分行开立本外币基本结算账户；或在我*行开立一般存款账户，且外汇业务承办率与我分行信贷投入比相匹配。
    （3）企业拥有自营进出口权，收付汇情况良好，出口核销率高、逾期收汇率低，未被外管局、税务局等列入黑名单或处罚。
    （4）出口贸易合同中约定收款款项必须通过我分行解付。
    （5）有真实的出口贸易背景，出口货物被国际市场看好或国际市场价格比较稳定。
    （6）在与我*行往来期间，未发生过进出口贸易付款纠纷并无其他不良记录。
    （7）.进出口贸易合同中未含有禁止转让应收账款债权的条款。出口商未对该债权设立抵押、质押或其他任何形式的担保且未转让给他人。出口商未与债务人约定抵销、禁止或限制转让该债权。
    （8）.出口货物在借款人进出口经营权所规定经营的商品范围内。
    （9）.进口商所在国政局稳定、经济状况正常。
    （10）.出口贸易合同中无对借款人不利的付款条款。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    出口订单融资的定价情况是什么？

    正确答案： 出口订单融资的币种可为本币或外币，贷款利率按相应的本币或外币流动资金贷款利率执行。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于订单融资产品说法正确的是（）
    A

    办理订单融资业务，生产型客户应在农业银行信用等级AA级以上（含）

    B

    订单融资是指信用证项下的打包贷款

    C

    订单融资金额不得超过出口合同/订单货到付款部分的80%

    D

    汇款结算方式下，农业银行只办理货到付款项下的订单融资业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    出口订单融资属于（）额度、（）类贸易融资产品。
    A

    打包贷款一

    B

    打包贷款二

    C

    订单融资一

    D

    订单融资二


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户在申请办理订单融资业务时，需提交的信贷基本资料有（）。

    • A、订单融资业务申请书
    • B、出口贸易合同/订单
    • C、企业的出口批文或出口许可证
    • D、根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    出口订单融资的定价情况是什么？


    正确答案:出口订单融资的币种可为本币或外币，贷款利率按相应的本币或外币流动资金贷款利率执行。

  • 第15题：

    出口订单融资对企业带来的好处是什么？


    正确答案: 对出口商而言，即使不以信用证方式结算，在汇款和托收方式下凭出口订单即可取得我*行资金融通，用于出口订单项下出口商品的备货、备料、生产、加工及装运等；
    出口订单融资累计发生额不得超过企业前三年年均出口收汇额的60%，每笔出口订单融资的金额一般最高不超过出口合同金额的70%，融资期限原则上不超过90天，AA级（含）以上客户最长不得超过120天，若特殊情况下需展期，原期限与展期期限之和不得超过120天；
    出口商可以抓住商机扩大出口规模，提高经济效益；
    出口商以收回的该出口合同项下款项、或同一贸易链上的后续融资款项、或以自有资金偿还我*行贷款。

  • 第16题：

    内部评级6级以上的客户办理出口订单融资业务，融资比例一般不超出发票金额的（）。

    • A、70%
    • B、80%
    • C、90%
    • D、100%

    正确答案:A

  • 第17题：

    银行办理出口项下国际贸易融资业务时，对出口方履约风险的审查需重点关注（）。

    • A、关注基础交易所涉商品是否为出口商的高收益产品
    • B、关注以往该类产品项下订单是否办理过贸易融资
    • C、关注现有订单总量是否与其生产能力相匹配
    • D、判断出口商能否在规定的期限内签订出口合同

    正确答案:C

  • 第18题：

    以下订单融资单据要求错误的是（）。

    • A、AA＋级（含）以上客户或经一级分行批准的客户，可自行寄单
    • B、除了AA＋级（含）以上客户或经一级分行批准的客户，可自行寄单，其他客户单据必须交由农行寄单。
    • C、客户可凭修改后的出口合同/订单向农行申请订单融资展期，展期后的融资期限应符合订单融资期限规定。
    • D、办理订单融资后，进出口双方修改出口合同/订单，应要求客户事先通知农行

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    办理出口订单融资时，融资期限应根据出口订单的付款期限确定，原则上不超过（）。
    A

    60天

    B

    90天

    C

    180天

    D

    360天


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    办理出口订单融资的业务流程是什么？

    正确答案： （1）客户提交申请，申请资料包括出口贸易合同、出口贸易背景承诺书、表明借款资金用途的合同或凭证、《出口订单融资申请书》或《出口订单融资申请书》、以及我*行需要的其他文件等；
    （2）我*行按有关程序对客户递交的资料进行审核，对客户进行贷前调查；
    （3）将所有申请资料递有权审批部门审批；
    （4）审批同意后信贷经营部门落实信贷条件发放贷款，并根据借款资金用途证明材料，监管贷款的使用；
    （5）如以托收方式结算，客户必须通过我*行办理托收项下交单收汇；如以汇款方式结算，客户须在发票上注明“PaytoChinaConstructionBankCorporationBranch（SwiftCode）ACNo.”，并表明该笔应收账款转让给建行，并向我分行提交商业发票及提单复印件，商业发票复印件应显示以上内容，款项收妥后归还我*行贷款。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    办理（）可以不提供担保。
    A

    出口贴现

    B

    出口商票融资

    C

    出口信保融资

    D

    出口押汇、订单融资


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户在申请办理订单融资业务时，需提交的信贷基本资料有（）。
    A

    订单融资业务申请书

    B

    出口贸易合同/订单

    C

    企业的出口批文或出口许可证

    D

    根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    出口订单融资适用的客户群体是什么？

    正确答案： 以非信用证方式结算，并且希望通过银行融资组织备货的出口商。目前我*行出口订单融资仅限于部分贸易融资试点行办理。
    解析： 暂无解析

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