以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制（）A、审核存折的真伪，销户时，通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行销户B、转账方式销户的，核对转入账号、户名与客户提供的是否相符，以免造成串户C、现金方式销户的，核对支付款项再进行支付D、现金方式销户的，如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户E、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉

题目

以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制（）

  • A、审核存折的真伪，销户时，通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行销户
  • B、转账方式销户的，核对转入账号、户名与客户提供的是否相符，以免造成串户
  • C、现金方式销户的，核对支付款项再进行支付
  • D、现金方式销户的，如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
  • E、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
相似考题

1.广东农信社零存整取业务具有以下哪些功能（）A、计划性B、灵活性C、约束性D、积累性E、及时性

2.按广东农信社国际业务对出口业务的规定，以下属于出口信用证通知业务内容的有（）A、信用证预通知B、信用证通知C、非广东农信社通知D、信用证来证修改E、电提不符处理

3.广东农信社对广东金融结算服务系统E.TS税款入库业务的规定，以下属于该业务主要风险点的选项有（）A、注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致B、广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务C、汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符D、对已签订的协议检查是否存在有效期限内E、委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

4.以下哪些属于广东农信社柜员日常业务处理中特殊处理的内容（）A、柜员物品领用B、代理轧账C、代理缴箱D、强制签退E、临时签退

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制（）”相关问题

  • 第1题：

    以下属于广东农信社住宅专项维修资金业务范围的有（）

    • A、委托人信息创建
    • B、小区账户的创建
    • C、业主户住宅专项维修资金的缴纳
    • D、业主户住宅专项维修资金的销户
    • E、业主账户的查询和维护

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    以下属于广东农信社个人住宅专项维修资金账户销户及冲正的交易处理所涉及的操作的有（）

    • A、"业主账户销户（612315）"交易
    • B、"业主账户批量取款提交（612335）"交易
    • C、"业主账户批量取款冲正提交（612360）"交易
    • D、"业主账户批量取款查询返盘（612336）"交易
    • E、"业主账户销户冲正（612342）"

    正确答案:A,E

  • 第3题：

    以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）

    • A、审核开户资料是否真实、齐全
    • B、审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确
    • C、审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
    • D、审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
    • E、符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    哪些属于广东农信社电子验印系统的主要业务功能（）

    • A、建库
    • B、印鉴识别
    • C、支付结算
    • D、临时挂失
    • E、柜员管理

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    广东农信社办理整存整取销户的交易处理中，可操作以下哪些交易进行现金方式销户（）

    • A、"[003260]有折现金销户"
    • B、"[003060]无折现金销户"
    • C、"[003045]无折转账销户"
    • D、"[003545]有折转账销户"
    • E、"[003860]主账户关户"

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    多选题
    哪些属于广东农信社电子验印系统的主要业务功能（）
    A

    建库

    B

    印鉴识别

    C

    支付结算

    D

    临时挂失

    E

    柜员管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）
    A

    审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致

    B

    销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户

    C

    办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉

    D

    审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户

    E

    如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    广东农信社办理定活两便储蓄存款销户的交易处理中，可操作以下哪些交易进行现金方式销户（）
    A

    [003260]有折现金销户

    B

    [003060]无折现金销户

    C

    [003045]无折转账销户

    D

    [003545]有折转账销户

    E

    [003860]主账户关户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制（）
    A

    如有未交回的空白支票，应要求客户出具证明，并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理，由客户自行承担责任

    B

    如果是转账销户的，须核对转入账号与户名，以免造成串户

    C

    如果是现金销户的，应认真核对支付的款项再进行支付

    D

    如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户

    E

    个人支票账户，因涉及印鉴核对及资料留存的原因，不得跨机构销户


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制（）
    A

    审核存折的真伪，销户时，通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行销户

    B

    转账方式销户的，核对转入账号、户名与客户提供的是否相符，以免造成串户

    C

    现金方式销户的，核对支付款项再进行支付

    D

    现金方式销户的，如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户

    E

    办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下属于广东农信社个人住宅专项维修资金账户销户及冲正的交易处理所涉及的操作的有（）
    A

    业主账户销户（612315）交易

    B

    业主账户批量取款提交（612335）交易

    C

    业主账户批量取款冲正提交（612360）交易

    D

    业主账户批量取款查询返盘（612336）交易

    E

    业主账户销户冲正（612342）


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据短信签约的基本规定，签约账户处于下列哪些状态时广东农信社将不受理客户的业务申请（）
    A

    账户挂失

    B

    冻结

    C

    止付

    D

    销户

    E

    正常


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于广东农信社第三方存管业务中对代理兴业银行存管签约流程的基本规定描述正确的有（）

    • A、广东农信社当前允许代办指定签约
    • B、办理代理第三方存管业务的结算账户必须为正常状态
    • C、若客户当日曾发生银证转账交易，不允许办理变更银行结算账户交易
    • D、如需撤销或变更存管银行时，客户携带相关证件到证券公司办理，广东农信社（行）不予办理
    • E、结算账户进行销户时，存在第三方存管签约关系的，不允许进行销户处理

    正确答案:B,C,D,E

  • 第14题：

    以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）

    • A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
    • B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
    • C、销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息
    • D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • E、审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等

    正确答案:D,E

  • 第15题：

    以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）

    • A、审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
    • B、销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户
    • C、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
    • D、审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户
    • E、如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    广东农信社人民币个人活期存折结算账户销户的交易处理中，如为挂失销户，可操作以下哪些交易（）

    • A、"[003960]零余额销户"
    • B、"[003545]有折转账销户"
    • C、"[003260]有折现金销户"
    • D、"[003060]无折现金销户"
    • E、"[003045]无折转账销户"

    正确答案:D,E

  • 第17题：

    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）

    • A、打包放款
    • B、代理福费廷
    • C、提货担保
    • D、融资归还
    • E、融资上限维护

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    按广东农信社银行卡业务的规定，以下属于广东农信社银行卡功能的有（）
    A

    存取现金

    B

    转账结算

    C

    预授权交易

    D

    在线支付

    E

    代收付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    广东农信社零存整取业务具有以下哪些功能（）
    A

    计划性

    B

    灵活性

    C

    约束性

    D

    积累性

    E

    及时性


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）
    A

    打包放款

    B

    代理福费廷

    C

    提货担保

    D

    融资归还

    E

    融资上限维护


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    广东农信社人民币个人活期存折结算账户销户的交易处理中，如为挂失销户，可操作以下哪些交易（）
    A

    [003960]零余额销户

    B

    [003545]有折转账销户

    C

    [003260]有折现金销户

    D

    [003060]无折现金销户

    E

    [003045]无折转账销户


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    广东农信社办理整存整取销户的交易处理中，可操作以下哪些交易进行转账销户（）
    A

    [003860]主账户关户

    B

    [003045]无折转账销户

    C

    [003545]有折转账销户

    D

    [003060]无折现金销户

    E

    [003260]有折现金销户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统定期金融业务的规定，以下不属于定期金融业务主要风险点的选项有（）
    A

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    B

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    D

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    E

    差错处理人员作案


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    按广东农信社规定，办理以下哪些业务必须填写相关业务单（）
    A

    无折存款业务

    B

    农信银通存通兑

    C

    教育储蓄的有折续存、销户业务

    D

    存本取息储蓄的有折取息、销户业务

    E

    新开户业务


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

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