案例:预警回访岗在对销售人员罗某名下保单进行预警排查时,发现该销售人员名下有32份保单所登记的通讯地址均为罗某所在支公司的职场地址。经督察人员与销售人员罗某核实,罗某表示因客户住址比较偏远,担心客户收不到公司的信件,便在征得客户同意后留了公司职场的地址。请分析判断销售人员罗某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。

题目
案例:预警回访岗在对销售人员罗某名下保单进行预警排查时,发现该销售人员名下有32份保单所登记的通讯地址均为罗某所在支公司的职场地址。经督察人员与销售人员罗某核实,罗某表示因客户住址比较偏远,担心客户收不到公司的信件,便在征得客户同意后留了公司职场的地址。请分析判断销售人员罗某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。


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  • 第1题:

    案例:公司在对销售职场开展风险检查时,发现销售人员梁某的抽屉里有一份分红产品宣传单,宣传单上写有“每年保底利率6.3%”,“保本保息”等字样。经督察人员与销售人员梁某核实,其表示为了方便客户了解产品收益,就自己设计制作了一份产品宣传单,但还没有拿给客户看。分析判断销售人员梁某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。


    答案:违规认定:该案中,销售人员梁某擅自制作分红产品宣传单的行为,符合《销售人员违规处理规定》第十七条第(五)款的规定,构成擅自制作宣传材料的违规行为;同时,梁某在分红产品宣传单上承诺保底收益的行为,符合《销售人员违规处理规定》第五条第(八)款的规定,构成对保险产品的不确定收益承诺保证收益的违规行为。但考虑两者之间存在条文竟合,且梁某尚未使用该宣传单向客户进行实际销售,应按照擅自制作宣传材料的违规行为对梁某进行从重处理。
    处理意见:鉴于梁某的行为为公司主动发现,且数量较少,尚未造成公司损失和客户投诉,也未产生任何负面影响,可酌情记4-6分,同时予以相应扣款,延缓晋升,并限制评先表优;对销售人员梁某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第2题:

    案例:2014年3月客户到公司投诉,称自己2011年在银行购买了一份保险,今年接到公司催缴保费电话,说:已有两年保费未交,保单处于失效状态。但是客户坚称自己当时选择的趸交保费,没有选择期交保费。督察人员根据了解的情况后,查看保单,发现在投保单勾选趸交、期交的选项中有涂改痕迹,因此认为销售人员在填写保单时,在客户未知情的情况下,涂改了保单。 请根据《销售人员违规处理规定》和《销售人员违规行为查处工作管理办法》等公司规章制度,对此情况作出分析和判定——该销售人员的行为是否构成违规?如不构成,请简述原因;如构成,请认定其违规行为类型,并列明其依据及应给出的处理决定。


    答案:1.准确判定违规行为的类型: 伪造、擅自变更保险合同,或者为保险合同当事人提供虚假证明材料。
    2.认定违规行为的依据列示清楚、适用准确:保单被涂改,无论是客户授权还是客户本人作为,保单合同作为格式合同的一种,保单不能涂改。
    3.对违规行为的处理适用准确,对从重或从轻情节判定适当(如引发客户投诉):从重处罚。
    4.对相关责任人员的处理适用准确:计6分,扣罚600元,延缓晋升,客户全额退保造成的损失,由营销员全额承担;处罚主管180元。
    5.结合实际工作所作出的合理延展,包括提出题目没有给出的条件、但符合实际工作需要的查处措施,可酌情加分

  • 第3题:

    案例:公司接到保监局转办客户陈某的投诉,称销售人员李某没有及时帮其办理续期扣款账号的保全变更手续,致使其保单失效。经督察人员与李某核实,李某表示已经收到了客户填写并签名的保全资料,但因最近事情比较多,忘记把资料交到公司了。请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。


    答案:违规认定:销售人员李某未及时向公司递交保全材料的行为,符合《销售人员违规处理规定》第十八条第(二)款的规定,应认定其违规行为成立,构成未及时递交保全材料的违规行为。
    处理意见:鉴于销售人员李某的行为已造成客户保单失效,且该案是来源于外部监管机构转办,应记7-9分,同时予以相应扣款,延缓晋升,并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第4题:

    案例:在销售人员李某的推销下,客户王某欲投保一份康宁终身重大疾病保险,但王某表示最近资金比较紧张,让李某先帮其垫交一下保费,等资金周转后,再把钱还给李某;李某为了尽快促成保单,便答应了客户的要求。客户王某也按期把保费还给了李某,但保单第二年到期缴费时,客户王某却以“首期保费为销售人员李某垫交”为由向公司投诉,要求公司给予全额退保。

    请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。


    答案:违规认定:该案中,销售人员李某代客户垫交保费,并已引起客户退保纠纷的行为,符合《销售人员违规处理规定》第十八条第十七款的规定,应认定其违规行为成立,构成垫交保费引发纠纷的违规行为。
    处理意见:鉴于销售人员李某的行为已引起客户投诉,并造成退保纠纷,原则上应予以记7-9分,同时予以相应扣款,延缓晋升,并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第5题:

    业务员余某多次拜访客户赵某,想促成一笔保险业务,但均被客户拒绝。为此,余某心生恨意,多次致电客户表达不满之情,而且经常在夜间对客户进行电话骚扰,影响到客户的生活。客户对电话内容进行多次录音后将余某投诉至公司。

    请根据《销售人员违规处理规定》和《销售人员违规行为查处工作管理办法》等公司规章制度,对此情况作出分析和判定——该销售人员的行为是否构成违规?如不构成,请简述原因;如构成,请认定其违规行为类型,并列明其依据及应给出的处理决定。


    答案:违规认定: 鉴于余某在客户明确拒绝投保后,仍通过深夜致电手段骚扰客户,引起客户投诉,符合第十五条规定,应认定其违规行为成立。
    违规处理: 通常情况下,在客户明确拒绝投保后,营销员仍不断干扰客户,引起客户不满发生投诉,按照第十五条规定,予以扣9分处理。