在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息,但不包括下列哪一项( )
A.利益冲突
B.报酬结构
C.学历证明
D.金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系
第1题:
根据《金融理财师执业操作准则》的要求,下列说法错误的是( )。
A.在提供金融理财服务之前,金融理财师应与客户共同确定服务的范围,比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等
B.金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息,如果无法获得充足的信息,可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域
C.金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测
D.金融理财师只需给客户提供一种方案,并且方案一旦确定后就不应再变动
第2题:
下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是( )。
A.理财师与客户确立合同后,应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源,并合理估计且详细说明其或有收入,或者提供涉及佣金协议的所有重要资料
B.金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式)
C.金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时,客户资产与个人和所在公司资产分别管理
D.向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息,以确保该交易对客户的公平性
第3题:
根据《金融理财师执业操作准则》,关于金融理财师的利益披露的表述,正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突,应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案,金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时,必须向客户说明原因和理由,但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息,确保该交易对客户是公平的
A.(1)(2)(3)(4)
B.(1)(3)
C.(2)(3)
D.(1)(4)
第4题:
下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法,正确的是( )。
A.守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规
B.客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时,不得利用执业便利为自己谋取不正当利益
C.正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响
D.专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务
第5题:
正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中,下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。
Ⅰ.金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点,获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外
Ⅱ.金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等
Ⅲ.在推荐活动中,金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息,以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期
Ⅳ.金融理财师在为客户提供专业服务时,应该做出合理、谨慎的专业判断
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第6题:
下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )
A.金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务
B.金融理财是为自己理财投资
C.金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务
D.金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务
第7题:
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。
A.金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务
B.金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择合适的金融产品和服务
C.只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序,不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务
D.鉴于对产品的了解程度,金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
第8题:
下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。
A.提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息
B.公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突
C.客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断
D.在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
第9题:
第10题:
第11题:
第12题:
根据《金融理财师执业操作准则》的规定,下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解,错误的是()。
第13题:
正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )
A.确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任
B.建立与客户的关系,确定为客户服务的范围
C.建立与客户的关系
D.确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围
第14题:
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标
D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
第15题:
金融理财师法律责任的责任主体是( )
A.金融理财师
B.金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C.金融理财师及金融理财师所服务的客户
D.金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
第16题:
根据《金融理财师执业操作准则》,建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。
A.确定金融理财师提供的服务类型
B.确定执行理财方案需要采取的行动
C.提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息
D.披露金融理财师重大利益冲突
第17题:
金融理财师与顾客签约时,应准备的资料有( )。
Ⅰ.金融理财服务合同
Ⅱ.理财规划报告范本
Ⅲ.金融理财师往来银行、证券公司、保险公司联系人和联络信息
Ⅳ.顾客往来银行、证券公司、保险公司联系人和联络信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第18题:
根据《金融理财师职业道德准则》,下述关于客观公正原则的描述,错误的是( )。
A.金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息,主要包括:金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件
B.在合同关系确立之前,金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C.在合同关系正式确立以前,金融理财师为证明其自身胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时告知其客户
第19题:
金融理财师在提供服务时应该了解的法律内容主要包括( )。
Ⅰ.诉讼程序
Ⅱ.各类金融产品本身的法律关系
Ⅲ.刑法
Ⅳ.提供服务时应注意的行为准则
Ⅴ.行政法
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
第20题:
《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ.实业界 Ⅱ.金融界 Ⅲ.教育界 Ⅳ.政府
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第21题:
第22题:
第23题:
下列关于金融理财的理解,符合FPSBChina相关定义和解释的是()。