风险管理职能部门应评估风险原则和界限是否健全，应针对市场情况以及投资与运营条件的变化进行( )。A. 定期测试B. 内部审核C. 综合监督D. 独立检查

题目

风险管理职能部门应评估风险原则和界限是否健全，应针对市场情况以及投资与运营条件的变化进行( )。

A. 定期测试

B. 内部审核

C. 综合监督

D. 独立检查

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1.以下说法正确的有:()。A、公司应建立全面风险管理政策，明确公司的风险偏好、风险管理策略、方法以及公司内部各个不同层级的风险管理职责和构架B、公司应建立风险信息传递和报告机制，形成上下互动、横向沟通的工作流程C、公司应根据不同的风险分类，分别建立相应的风险管理制度。制度应涵盖针对不同风险的识别、评估、计量方法，风险指标的定性和定量标准，但不需包括相应的风险责任人D、公司应对重大事件、重大风险和重要业务流程建立应急机制，保证公司的正常运营

2.风险控制委员制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。 （ ）

3.()网点的运营风险管理实行网点负责人负责制,网点负责人应定期分析运营风险指标的变化,针对内、外部风险冲击情况适时调整管理措施。A、A类B、B类C、C类D、D类E、E类

4.风险管理部门应定期向公司管理层提交全面风险管理报告，报告应包括以下哪些内容：（ ）。A.风险识别和评估结果；B.定期风险计量结果；C.风险应对方案执行情况；D.风险容忍度的评估情况；

参考答案和解析
参考答案：A
【解析】知识点来自《保险学》教材第445页，建立有效的风险监督程序
确定风险管理的原则和界限之后，还要制定有效的程序，以确保这些原则和界限的执行情况能够受到充分监督。这些程序应有助于防范并能够早期发现不符合风险管理原则的行为。风险管理职能部门应评估风险原则和界限是否健全，应针对市场情况以及投资与运营条件的变化进行定期测试。
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  • 第1题：

    () 即是否搜集风险管理初始信息,是否组织进行风险评估,是否制定相应的风险管理策略,是否提出和实施风险管理解决方案等。

    A.风险管理基本流程运转情况

    B.风险管理监督与改进情况

    C.风险管理组织体系建设情况

    D.风险管理信息系统建设情况


    正确答案：A

  • 第2题：

    根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是( )。


    A.董事会和高级管理层应通过有效手段．确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况

    B.在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施

    C.董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内

    D.应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务

    答案：D
    解析：
    A项为“认识你的业务”，B项为“认识你的交易对手”，C项为“认识你的风险”。

  • 第3题：

    评估人员应分析无形资产所面临的具体风险，特别是政策风险、法律风险、市场风险、技术（替代）风险等宏观风险，以及研发风险、资产管理风险、财务风险和商业化风险等微观风险，评估人员应进行逐项分析并通过经验判断予以量化。


    正确

  • 第4题：

    风险管理职能部门职责包括（ ）。
    ①执行公司的风险管理战略和决策
    ②对风险进行定性和定量评估
    ③对新产品、新业务进行独立监测和评估
    ④对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告

    A.①③④
    B.①②③④
    C.②③④
    D.①②④

    答案：B
    解析：
    风险管理职能部门或岗位的职责包括:执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。 本题考察组织架构和职能

  • 第5题：

    防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。（ ）


    答案：对
    解析：
    防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。

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